今天小編分享的理财經驗：美聯儲：最壞情況下美國大型銀行将損失5410億美元，歡迎閱讀。
中新經緯 6 月 30 日電 據英國金融時報中文網報道，美聯儲進行的年度壓力測試顯示，在假設的 " 世界末日 " 經濟場景中，美國最大的幾家銀行将損失 5410 億美元，但它們仍有足夠的資本來消化這些損失。
美聯儲周三給摩根大通和高盛等銀行的合格評級，支持了華爾街高管和監管機構的說法，即具有系統重要性的銀行能夠承擔重大損失。
報道提到，就在幾個月前，美國史上最大的三起銀行倒閉——矽谷銀行、籤名銀行和第一信托銀行引發了一場地方銀行業危機。在矽谷銀行破產後承受着投資者壓力的小型銀行，包括西太平洋合眾銀行和聯信銀行，沒有被納入此次的壓力測試。
美聯儲負責監管的副主席邁克爾•巴爾在一份聲明中表示：" 今天的測試結果證實，銀行體系仍然強健而有韌性。" 巴爾警告說，監管機構 " 應該保持謙虛，不輕視風險發生的可能性 "。
美聯儲的壓力測試是 2008 年金融危機後多德 - 弗蘭克金融法規要求的年度測試，旨在衡量在發生經濟災難時，銀行用于吸收損失的資本充足率能否保持在最低要求之上。
報道稱，在接受測試的 23 家銀行中，德意志銀行美國子公司遭受的資本衝擊最大，其次是瑞銀美洲。
在總部位于美國的銀行中，高盛的資本水平下降幅度最大，其次是摩根士丹利。這兩家銀行都比同行更偏重交易業務，而交易被美聯儲列為風險較高的業務。
測試結果顯示，盡管預計虧損 5410 億美元，但所有接受測試的銀行，包括美國銀行、花旗集團、道富銀行和富國銀行，都将達到最低資本要求。其中，4240 億美元來自貸款損失，940 億美元來自交易業務和對手方損失。
在通脹持續高企、導致利率飙升的場景下，8 家最大銀行将損失近 800 億美元，這種場景與當前的經濟前景差不多。
報道還稱，在矽谷銀行倒閉後，接受美聯儲壓力測試的銀行名單受到密切關注。矽谷銀行倒閉的原因是該行持有大量未對衝債券，因而面臨巨大的利率風險。
根據目前的規定，矽谷的第一次官方壓力測試要到 2024 年才會進行。目前的規定于 2019 年開始實施，此前立法放松了對中型銀行的監管。
然而，即使矽谷銀行接受了美聯儲的壓力測試，它也可能會通過，因為測試中沒有納入導致該行倒閉的那種利率大幅上升的場景。 ( 中新經緯 APP )
作者：董湘依
