今天小编分享的财经经验：被银行业危机整怕了！美国拟出新规：资产高于1000亿 都要发行长期债券，欢迎阅读。
财联社 8 月 15 日讯（编辑 黄君芝）还记得今年年初硅谷银行（SVB）爆雷引发的地区性银行危机吗？为避免这类 " 惨案 " 再度发生，美国监管机构据称将很快提议，要求资产规模高于 1000 亿美元的银行要发行足够多的长期债券，以弥补倒闭后的资本损失。
美国联邦存款保险公司（FDIC）主席 Martin Gruenberg 说，FDIC、美联储和货币监理署（OCC）正在制定这项计划，这是华盛顿针对今年中型银行倒闭案的一部分应对措施。他说，此举可能会为银行解决方案带来更多选择，并减少没有保险的储户抽走现金的动机。
他在一次活动上说，" 长期债务要求在几个方面加强了金融稳定。它在储户阶层（无论是否有保险）蒙受损失之前可以吸收损失。"
Gruenberg 表示，他预计美国的提议将 " 提供一个合理的时间表，以满足债务要求，并考虑到现有的未偿债务。"
今年早些时候，美国制定了一项所谓的系统性风险例外规定，允许 FDIC 承保 SVB 和签名银行（Signature Bank）的所有存款，其中包括未投保存款。
此举使政府的存款保险基金损失了数十亿美元。存款保险基金通常只覆盖个人银行账户中的 25 万美元。因此，谁应该为银行倒闭承担成本的问题成为了一个急迫的问题。
增加缓冲
Gruenberg 表示，长期债券的缓冲将有助于保护该基金，避免出现系统风险例外情况。存款保险基金的资金由 FDIC 承保的银行缴纳季度费用进行补充。
不过，他的言论招致了行业组织——银行政策研究所（Bank Policy Institute）的批评，该组织说，Gruenberg 的讲话没有讨论地区银行和中型银行长期债务要求的成本，这些银行已经面临存款融资成本大幅上升的困境。
BPI 高级副总裁兼高级助理法律顾问 Tabitha Edgens 则表示：" 有了这项提议，政府将迫使大量银行债券进入市场，但目前尚不清楚是否会有足够的需求，这意味着这项提议最终可能弊大于利。"
不过，Gruenberg 并不是唯一一个支持将严格的长期债券要求扩展到所有资产超过 1000 亿美元的银行的官员，目前长期债券要求只针对大型银行。
美联储副主席 Michael Barr 在 7 月份表示，此举将是 " 对今年春天硅谷银行倒闭后承受压力的一类银行的重要保障。"
FDIC、美联储和 OCC 在 7 月提议强制大中型银行增加缓冲以吸收意外损失。Barr 表示，这些强化的资本规定将适用于资产规模在 1000 亿美元或以上的银行和银行控股公司，而不仅仅是那些在全球活跃的银行或资产规模在 7000 亿美元及以上的银行。
Gruenberg 周一表示，如果硅谷银行有无担保债务的缓冲、强有力的解决方案和资本要求，结果可能会有所不同。
" 这是假设，但我们可能会有不同的情况，" 他说。
