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被传限薪120万,基金依然过着肥日子

2024-05-12 简体 HK SG TW

今天小编分享的财经经验:被传限薪120万,基金依然过着肥日子,欢迎阅读。

在频频传出降薪的当下,基金行业似乎正在 " 光环退却 "。但实际上,即便在去年受到市场下行、管理费下调的影响,基金公司还是表现出了令人艳羡的挣钱能力。

作者  | 路春峰

编辑  |  韩忠强

运营  |  解一帆

基金经理薪酬,仍是最敏感和劲爆的话题。

近日有市场传言称,某银行系公募基金已上报薪酬方案,年薪封顶在 120 万元,该消息很快冲上热搜。这一传闻,很快被当事机构否认。

多家公募基金也对「市界」表示,截至目前,自家机构并未有相关檔案发布。

但基金行业高收入光环不再,亦是不争的事实。最近两年,受市场行情影响,即便没有限薪,很多基金从业者的日子也不如以前好过。有公募从业者称:" 我认识的一位基金经理,因为降薪,已经在卖房子了。"" 希望监管尽快放开兼职限制,要允许从业人员在非工作时间做兼职补贴家用。" 另外,中邮基金、中金基金等有公开数据的公司董监高的薪酬下降幅度也十分明显。

有业内人感叹:幸亏基金公司不是上市股票,否则股价也要跟着薪酬 " 腰斩 " 了。

不过,先别着急同情,因为这门生意的 " 油水 " 仍旧很大,这也是其始终充满争议的原因。

" 塔尖上的塔尖 "

金融业一直以高薪著称。据 Wind 数据,在 A 股 11 个一级行业中,金融业以平均 1882 万元的 " 高管年度报酬 ",位列 2023 年榜榜首。这还是薪酬同比缩水之后的数字。上一年,金融业高管团队整体的报酬更是高达约 2096 万。

▲(图源 /Wind)

智联招聘最新的 2024 年一季度招聘薪酬榜也显示,基金 / 证券 / 期货 / 投资等金融业,以 13374 元的平均月薪位列第一,比同样以高薪闻名的计算机軟體高出 1330 元 / 月。考虑到金融业减员增效带来的影响,这一数字比上年同期减少 482 元。

而基金行业的收入,又是整个金融业公认的 " 塔尖 "。业内一直存在一条清晰的 " 鄙视链 ",即私募基金>公募基金>信托>券商>银行>保险。

据国家统计局发布的 2022 年平均工资数据,证券基金和投资公司员工的年平均工资,达到 45.2 万元,是银行平均年工资的 2 倍,对保险业来说更是达到了夸张的 5 倍,后两者的年平均工资分别为 21.6 万、9.1 万元。

基金经理的薪酬一般分为固定薪资和绩效奖金。据 BOSS 直聘数据,目前在招基金经理的固定薪资普遍在 50 万 / 年以上。例如某大型基金公司在招的量化基金经理,月固定薪资为 3 万~6 万元,发 14 薪,即年固薪在 42 万~84 万元;北京某公募在招的债券基金经理,月固定薪资为 2.5 万~4 万元,发 20 薪,即年固薪在 50 万~80 万元。

这两年,基金经理因拿着高薪,却让基民亏损被各种批评。但这个工作,也不如人们想象中好干。

首先,成为一位出色的基金经理并非易事,他们大多数在学生时代就是 " 卷 " 王。Wind 数据显示,在当前 2869 位基金经理中,具有硕士学位的人数最多,占比高达 86%;博士学位次之,占 10% 的比例;学士学位及其他仅占 4%。

那些我们耳熟能详的明星基金经理,如朱少醒、葛兰、刘格菘、蔡嵩松、崔宸龙等,都有博士学历加持。

而名校背景在基金圈也只是 " 入场券 "。据中金财富统计,在已披露学历背景的 799 位基金经理中,出身于北大、清华的基金经理人数占据绝对优势,分别为 118 人和 116 人;第二梯队多来自知名 985 院校,复旦、人大、交大、厦大、南开等综合性大学。此外,毕业于哥伦比亚、帝国理工、伦敦政经、斯坦福、康奈尔等海外顶级学府的 " 海归派 ",也不在少数。

学历背景与投资能力之间,或许未必存在直接的因果关系。但曾经的 " 公募一哥 " 王亚伟,是 1989 年安徽省高考状元;泓德基金的 " 顶梁柱 " 邬传雁,是 1987 年湖北鄂东南区網域状元;诺安基金曾经的 " 芯片一哥 " 蔡嵩松,在 15 岁时就进入了中国科技大学少年班……

即便踏进公募,要想从研究员晋升到基金经理,这中间至少还有大约 5 年的培养周期。期间卷 " 待机时长 "、卷精神状态、卷健康、卷发量;在少数幸运儿成为基金经理后,摆在眼前的就是规模、业绩、排名的新一轮厮杀。某种程度上,他们所承受的压力与所享受的高薪是成正比的。

" 在行情不好的时候,(压力大)怀孕是会流产的。" 一业内人士曾心有戚戚地表示:我自己是有这个经历的,当时就差点流产。所以我个人的选择是先从行业里出来,换个赛道跑跑看。

高学历、高压力、相对可观的薪酬,这就是塔尖上基金经理们的生存状态。

基金还是很肥的生意

天相投顾数据显示,2023 年公募管理的基金产品整体亏损 4347 亿元。如果算上 2022 年整年亏损的 1.45 万亿元,这两年公募基金产品合计亏损近 1.9 万亿元。

虽然基民 " 受伤 " 很重,但并没耽误公募管理规模的登高。

2023 年 6 月底时,公募基金就凭借 27.69 万亿元管理规模,正式取代银行理财,成为居民投资理财的新 "C 位 "。而据 Wind 最新数据,得益于非货币基金和 EFT 产品规模的扩张,到 2024 年 3 月,公募基金的管理规模已经突破 29 万亿。

身在其中的公募基金公司,虽然有相当部分公司营收和净利润有所下滑,但绝大多数公司是盈利的,且净利润率十分可观。

例如南方基金,其非公募业务(包括私募基金管理、企业年金管理、社保基金管理等)的管理规模在 2023 年取得了快速扩张。使其营收达到 67.64 亿元、同比上涨 4.2%,净利润 20.11 亿元,同比上涨 13.59%,净利润率高达 29.98%。

做个不甚恰当的对比,全球最赚钱的苹果公司在 2023 年的净利润率也只有 25.3%。

▲(图源 / 企业财报)

不过,南方基金的公募业务发展有些乏善可陈。Wind 数据显示,在 2023 年这个 ETF 大年,南方共新发 8 只 ETF,但只有南方中证国新央企科技引领 ETF 一只产品的规模在 19 亿,另有 3 只规模小于 1 亿。

另外,截至 5 月 10 日的最近一年内,南方有 11 只基金(不同份额合并计算)亏损幅度超过 20%,其中亏损最多的南方中证新能源 ETF 联接 C 的净值只剩 0.4781 元。而该产品在最近两年已累计亏损 34 亿元,今年一季度继续亏损 3.52 亿元。

华泰证券旗下公募华泰柏瑞基金的势头更猛,它乘着 ETF 大发展的东风,非货币 ETF 规模在 2023 年内增长超过 50%,特别是华泰柏瑞沪深 300ETF 这只产品,规模在当年近乎翻倍至 1310 亿,而截至 2024 年 5 月 10 日该产品规模已突破 1950 亿。

这也使华泰柏瑞基金公司 2023 年的营收同比上涨 24.81% 至 17.57 亿,净利润涨超 32% 至 5 亿元。此外,兴业基金、诺安基金、长城基金等在去年 A 股不景气的大环境下,也都实现了营收净利润的双增长。

▲(数据来源:公司财报、公开数据。市界制图)

即便是管理费占营收比重较大的易方达基金、广发基金、富国基金、招商基金、博时基金、汇添富基金等,纵使受到降费影响而使营收净利下滑,但最终在 2023 年录得的净利润都在 14 亿之上,且净利润率都超过 25%。

▲(数据来源:公司财报、公开数据。市界制图)

尽管此次再次登上热搜的限薪 120 万,让基金行业看上去 " 光环不再 ",然而对于基金公司本身来说,公募基金行业仍然是一个很肥的生意。

有钱就能任性?在限制薪酬和禁止炫富等监管的约束下,基金行业风气正得到改善。

2023 年底," 不得炫富 " 与 " 不得随意离职 " 一起被写入新规《基金从业人员管理规则》。2024 年 4 月公布的新 " 国九条 ",明确提出 " 完善与经营绩效、业务性质、贡献水平、合规风控、社会文化相适应的证券基金行业薪酬管理制度。"" 坚决纠治拜金主义、奢靡享乐、急功近利、‘炫富’等不良风气。"

" 现在公司里大家连名牌包都背的少了,尤其是爱马仕、香奈儿都看不到了。五一出国游的人也少了很多。" 一业内人士对「市界」表示。

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