今天小編分享的财經經驗：逃亡的“山西首富”，财富被英國“充公”？，歡迎閲讀。
跨國清算雖遲但到。
曾經轟動一時的 " 德御系 " 山西金融詐騙案件，引發了整個山西金融系統的震動，但一切的始作俑者田文軍郝江波夫婦，卻在 2018 年逃往英國。6 年後的今天，這名聞風而逃的金融犯罪者，将要面臨跨國追責。
英國國家打擊犯罪局（NCA）12 月 10 日發布公告稱，因始終無法提供其巨額資產來源的合理解釋，田文軍及妻子郝江波在英國的價值 1200 萬英鎊（約合人民币 1.1 億元）的資產，包括倫敦漢普斯特德郊區的兩處豪宅物業、位于考文垂的兩棟學生公寓以及多個銀行賬户中的資金被正式沒收。
NCA 表示，之後這些資產的收益将由英國财政部和 NCA 共同分配，具體的處置方式包括支持當地社區項目、改善公共安全設施、繼續打擊有組織犯罪，以及可能返還給受害人。
自 2021 年中國警方請求 NCA 協助調查田文軍夫婦在英資產情況以來，此次跨國追責終于有了新的進展。時隔六年的清算，體現了我國對犯罪所得資產追繳的決心。
2000 億元金融造假
央視曾在 2023 年 1 月 10 日播出了反腐專題片《永遠吹衝鋒号》，其中便揭露了山西省金融領網域系統的一場反腐風暴。 這則案件涉及了山西省農村信用社、城市商業銀行、駐晉銀行、金融監管部門和金融企業等多個系統，縱跨省市縣三級，波及多個縣市，涉案人員就達到 168 名，其中包括多名廳級和處級幹部，可謂是山西金融和财政領網域的一起重大案件。
這個影響整個山西金融系統的案件，背後涉及了田文軍操控的 " 德御系 "。據報道，田文軍和郝江波夫婦在 2011 年至 2016 年期間，通過不正當手段從山西省多家農村信用社和城市商業銀行等金融機構獲取了超過兩千億元人民币的貸款。
" 德御系 " 的實際控制人田文軍，出生于 1973 年，成長于晉中一個大學教師家庭。早年曾在榆次區物資局工作，後下海從事糧油生意。
2006 年，田文軍成立中海博投資（北京）有限公司，涉足農業相關領網域投資，并設立山西棟盛擔保有限公司，為中小企業提供融資貸款服務，從糧油生意轉移到了金融領網域，成為 " 德御系 " 的前身。2009 年，中海博投資更名為德天御生态科技（北京）有限公司。
2010 年，田文軍和兩位老鄉——張俊德和任永青一起，正式結成了 " 德御系 " 的雛形。田文軍通過收購二人的農貿公司，成立 " 德御農業 "，将這家糧油買賣的公司變成了一家包含采購、加工到銷售雜糧和玉米的全產業鏈公司。
2010 年，田文軍将創辦僅一年的德御農業推上了美國納斯達克，成為山西第一家在海外上市的企業，為後續資本操作奠定了基礎，田文軍也退至幕後。2014 年，田文軍與在北京朝陽税務系統工作的郝江波正式結婚，其核心團隊成員也逐漸完善，" 德御系 " 也開啓了一系列資本操作。
首先是在金融系統中通過 " 拆東牆補西牆 " 的方式瘋狂借貸。在 2013 年，田文軍通過晉中銀行的增資擴股計劃成為晉中銀行的董事，開啓了他 " 空手套白狼 " 的操作。他利用抵押 A 銀行股權向 B 銀行獲取資金，再用這筆資金去收購 C 銀行的股權，如此反復，讓田文軍最終成為山西多家銀行和金融機構的投資人。據企查查信息，田文軍妻子郝江波控制的和柚實業直接投資了 10 家銀行，" 德御系 " 間接入股的銀行數量更是接近 20 家。
與銀行的緊密關聯，為田文軍的資本騰挪提供了倚靠，據報道，這對夫婦在 2011 年至 2016 年，通過不正當手段從山西省多家農村信用社和城市商業銀行等金融機構獲取了超過兩千億元人民币的貸款。
瘋狂的 A 股收割機
對 " 德御系 " 來説，旗下的少量實體產業實質上只是幌子，最終目的是利用違規從金融機構套出的錢投入資本市場運作。為了能夠順利套現，田文軍還不惜成立 " 技術處 "，累計偽造了 1000 多個公章，制造出重達十幾噸的虛假信貸材料。
這幾年間，" 德御系 " 共注冊、收購了 60 餘家公司，鼎盛時在中外資本市場上控制着 7 家上市公司，而這些上市公司，也成了田文軍套現的工具。
2016 年 8 月 8 日至 2018 年 9 月 20 日期間，田文軍控制了 8 個自然人證券賬户和 11 個機構證券賬户，共 19 個證券賬户，集中資金優勢和持股優勢，以 " 反向交易 "（俗稱：" 對敲 "）、買單高于賣一的手法，使用 19 個關聯證券賬户，頻繁買賣 " 仁東控股 " 股票， 合計買入賣出金額超過 40 億元，致使 " 仁東控股 " 股價漲幅遠超深證成指。
好景不長，2017 年末，田文軍控制的龍躍實業在山西出現了大額集中融資風險，陷入債務危機。" 德御系 " 核心人物之一的任永青因涉嫌信披違規被證監會立案調查。2018 年末，山西省成立了對田文軍控制的德御系龍躍實業大額融資風險處置領導小組，民企東旭集團和華訊方舟集團因承接了龍躍集團超過百億存量債務，也被迫破產重整和司法重整。
2020 年 4 月 26 日，針對山西金融腐敗案件，"4.16" 專案組成立，全方位徹查圍繞 " 德御系 " 的金融腐敗，已經逃亡海外的田文軍夫妻開始面臨中國的司法訴訟；2020 年 7 月，證監會曾就田文軍操縱仁東控股，以及超比例持有 *ST 北訊未按規定披露和限制性内交易的行為，發出《行政處罰事先告知書》，但當時的田文軍已經找不到人了。
同年 12 月，由田文軍夫婦實際控股的仁東控股在 20 天内市值蒸發約 255 億元人民币。12 月，證監會依法對田文軍操縱 " 仁東控股 " 價格的行為，處以 200 萬元的罰款；對田文軍未按規定披露信息的行為，和在限制轉讓期限内買賣 "*ST 北訊 " 的行為，分别處以 30 萬元和 50 萬元罰款。
這波 " 德御系 " 所牽連的金融案件，覆蓋了山西省全部 11 個地級市及超過 50 個縣、市、區，幾乎涵蓋了整個山西金融體系的各個層面，更是從廳級幹部到處級幹部，122 人受到黨紀政務處分并被移送司法機關。
跨國清算
從 2017 年開始，田文軍夫婦就開始籌備逃往海外。他們通過海外機構海豚金融（Dolfin Financial）申請英國投資者籤證計劃（Tier1），該項目自 2008 年起面向非歐盟的高資產淨值人群推出，投資者可通過投入 1000 萬英鎊資金，在兩年後獲得英國永久居留權。
資料顯示，田文軍一家在英國購置了大量資產，海豚金融為其在英國投資了 1000 多萬英鎊，而這筆資金據稱是田文軍 2015 年 10 月以 2 億人民币（約 2000 萬英鎊）出售在中國棟盛國際投資集團有限公司（簡稱棟盛集團）的股份後獲得。而 NCA 根據長治市公安局了解到，棟盛集團正是田文軍當年建立的空殼公司之一。
在 2021 年 6 月 30 日，英國金融行為監管局宣布對海豚金融進行接管，原因是該公司所操作的 Tier1 項目涉及嚴重的金融犯罪風險。
2020 年 8 月 4 日，中國警方要求 NCA 對田文軍夫婦在英國境内的資產進行清查；2021 年 8 月 4 日，中國警方請求 NCA 協助調查田文軍夫婦在英資產情況。
2022 年 5 月，郝江波在倫敦的巴萊克銀行賬户存入 69500 英鎊（約合 64 萬元人民币）的現金，觸發了英國的一系列審查。又過了兩個月，郝江波被發現又試圖轉移在勞埃德銀行持有的 318 萬英鎊（約 3000 萬人民币），NCA 将其銀行賬户凍結。英國當局分别在 2022 年底和 2023 年 5 月針對夫婦二人的可疑資產啓動凍結令。
據英國當局調查，田文軍夫婦被發現有 39 個銀行賬户，包括中國銀行（英國）有限公司、蘇格蘭銀行、巴克萊銀行、顧資銀行、勞埃德銀行等，英國 NCA 調查人士表示，這還不是賬户的詳盡清單。
英國調查機構指出，夫婦兩人被指在長達 14 年的時間裏，通過一系列空殼公司申請虛假貸款和操縱股市，涉及的不法所得可能接近 12 億英鎊。NCA 懷疑這些資產是在中國實施大規模金融欺詐以及在包括英國和澤西島在内的海外司法管轄區洗錢犯罪所得。
2024 年 11 月 26 日，NCA 申請對田文軍與郝江波夫妻等 6 個個人及實體的民事追償令，一旦法院批準，田文軍夫婦在英國的非法财產将被直接沒收。
最終，在 2024 年 12 月 10 日，英國國家打擊犯罪局發布公告稱，因田文軍及其妻子郝江波始終無法提供其在英巨額資產來源的合理解釋，沒收了其總價值達 1200 萬英鎊（約合人民币 1.1 億元）的資產，歷經 6 年的跨國清算至此初步落錘。
本文來自微信公眾号 " 投資者網 "，作者：韓宜珈，36 氪經授權發布。
