多家銀行回應存10萬現金需説明來源

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近日，一則名為 " 女子到銀行存 10 萬現金被問錢來源 " 的話題登上熱搜。存 10 萬元現金是否需要説明現金來源或提供其他相關證明？針對該問題，1 月 8 日，海報新聞記者咨詢了北京多家銀行。部分銀行稱，若存 10 萬元現金，直接到銀行辦理存款業務即可，無需説明現金來源。

據相關話題内容顯示，江西一女子在社交平台上發文稱，其将 10 萬元現金去銀行辦理存款時，被銀行工作人員詢問現金來源。對于該問題，工作人員稱，這是銀行的規定，當客户存款金額超過 10000 元現金時，就要問清楚錢的來源。

1 月 8 日，海報新聞記者針對相關情況，咨詢了位于北京的招商銀行、中國農業銀行、中國工商銀行等多家銀行支行。其中，招商銀行工作人員告訴記者，若存 10 萬元及以上現金，直接到銀行櫃台辦理存款業務即可；若存 20 萬元以上現金，則會詢問現金來源，但暫時無需提供相關證明。

中國工商銀行工作人員稱，目前在該銀行北京地區存 10 萬元及以上現金，暫時沒有詢問現金來源、出具相關證明等要求。" 沒有任何要求，帶身份證、銀行卡和錢來就行。"

" 沒有（規定）一個具體金額，只是簡單了解一下。" 針對存現金是否需要詢問資金來源或提供其他相關證明等問題，中國農業銀行工作人員告訴記者，" 不用出具什麼證明，能説清楚（現金來源）就行，有些人可能説不清楚，根本不知道這錢怎麼來的，這種我們就會再詳細去問。"

據媒體報道，北京中銀律師事務所高級合夥人劉曉宇曾表示，根據《金融機構客户盡職調查和客户身份資料及交易記錄保存管理辦法》第九條、第十條的規定，對于自然人客户辦理人民币單筆 5 萬元以上現金存取業務的，銀行的工作職責僅限于 " 應當識别并核實客户身份，了解并登記資金的來源或者用途 "，正常情況下經詢問即可了解，不應要求客户提供收入證明。