今天小編分享的财經經驗：财富管理資深女将鄭霞到齡退休，獲返聘深耕業務研究，開啓新征程，歡迎閲讀。
财聯社 10 月 17 日訊（記者 林堅）财富管理的星辰大海，踐行者與探索者交替奔赴。财聯社記者獲悉，平安證券分管财富管理板塊的副總經理鄭霞已到齡退休。退休後，鄭霞并未離開行業，而是獲得平安集團返聘，将從事對經紀與财富管理業務的研究，繼續為行業貢獻智慧。
不説實際年齡，以鄭霞敬業專注的工作狀态，敏捷活躍的思維，以及活力的在外，很難将她與退休聯系起來。
鄭霞曾多數次出席财聯社組織的與财富管理有關的論壇及其他交流活動，無論是會上的經驗與觀點的分享，還是記者平時的溝通，都可感知鄭霞對于财富管理、經紀業務改革等方方面面的深刻見解。
鄭霞迎接新身份，接任者也已履職。接任者為平安證券經紀業務事業部聯席總經理姜學紅，姜學紅于 2013 年加入平安，先後擔任平安期貨負責人和平安證券經紀業務事業部聯席總經理，目前已擔任公司執行委員會委員、副總經理職務，分管經紀業務。公司人士對他的評價頗高，認為他在履職期間取得了卓越的業績，也展示出了優秀的管理能力。
作為證券行業在财富管理的先行者，平安證券加速推進财富管理服務的革新有目共睹。正如颠覆與創新是平安的底色之一，平安證券的發展同樣帶着鮮明烙印。對于姜學紅的執掌，未來将給财富管理條線帶來怎樣的新思路、新打法，為行業提供哪些樣本式的探索，備受期許。
鄭霞在财富管理領網域有着深刻的洞察
當下，财富管理已然是平安證券的特色标籤，由此，在平安證券工作的十年，也是鄭霞為行業貢獻的十年，甚至更久。作為一名 " 老平安人 "，鄭霞在平安集團内部多個業務板塊擁有豐富的工作經驗，在加入平安證券之前，她曾任平安人壽浙江分公司紹興中心支公司經理、平安集團發展改革中心項目組長、渠道發展事業部壽險銷售管理部總經理，平安銀行總行人力資源部副總經理、零售業務綜合開拓部總經理、零售銀行部副總經理等職務。
2014 年，鄭霞加入平安證券，歷任辦公室總經理、綜合開拓部董事總經理、經紀業務事業部總經理、公司總經理助理等職務，并最終擔任平安證券執委會委員、副總經理。在她分管平安證券财富管理業務條線期間，公司的經紀業務手續費淨收入實現了顯著增長。數據顯示，2019 年 -2023 年，平安證券經紀業務手續費淨收入依次為 24 億元、38.84 億元、49.42 億元、42.85 億元、38.61 億元。
高管級别的财富管理女将屈指可數，鄭霞便是其中一位，在财富管理領網域有着深刻的洞察。她認為财富管理是經營信任的行業，券商在這方面有着對客户需求的精準把握、豐富的產品和服務體系、強大的投研能力等優勢。她強調，券商可以利用這些優勢，在各個業務點上以點帶面、精耕細作。
記者整理了鄭霞在平安證券任職這些年來，尤其是分管财富管理條線的部分工作日常，也是踐行的成果，這集中體現了她作為财富管理領軍人物的前瞻性思維，以及平安證券财富管理服務的革新脈絡輪廓，對于行業發展頗有參考性意義：
ETF 業務發展：鄭霞認為 ETF 作為資產配置工具，具有獨特優勢，為财富管理轉型更新帶來了新機遇。她指出，ETF 的發展為券商的财富管理業務帶來了新的機遇，能夠幫助券商更好地滿足客户财富管理的需求，提升服務的專業性。
投教服務：在鄭霞的推動下，平安證券通過多元化、沉浸式的投教方式提升客户對 ETF 的認知。她強調了圍繞客户需求，聯合基金公司共同做好客户分層次投教的重要性。
投顧服務能力建設：鄭霞持續加強投顧服務能力建設，強調投顧服務是連接标準化產品和客户收益體驗的核心環節，也是買方投顧服務時代的核心競争力。
科技型平台券商打造：鄭霞在經紀業務方面，推動平安證券利用金融科技能力，推進數字化轉型，提升客户服務體驗。她提到了平安證券在業内首創的 "7*24 小時銀證轉賬 " 服務，這一服務模式提升了客户的滿意度和信任度。
客户服務體系構建：面對獲客模式的挑戰，鄭霞推動平安證券重構客户服務體系，形成一套閉環的服務體系，滿足客户多元化的需求，并提供有温度的金融服務。
人才隊伍建設：在人才建設方面，鄭霞強調了投顧服務與隊伍的重要性，并打造了一體化的财富管理服務模型，以客户全賬户資產視野做财富管理。
提出買方投顧多個經典闡述
仔細復盤鄭霞在财富管理條線的工作核心，那就離不開買方投顧思維的呼籲與重視。今年 6 月，鄭霞獲得财聯社财富管理 · 華尊獎 " 财富管理領軍人物 " 獎，她的獲獎感言令記者印象頗深。
鄭霞説，平安證券對财富管理的理解是聚焦客户需求，給到合适的解決方案，并圍繞投資全旅程，提供專業和有温度的服務，讓客户能感受到省心、省時、又省錢，改善投資體驗，幫助客户實現資產的健康保有。
不僅如此，鄭霞也曾在多個公開場合、媒體采訪多次強調了平安證券推動買方投顧服務轉型的堅定決心，包括提供更多投教服務、積極發揮投顧作用以及搭建資產管理和财富服務端的橋梁，實現生态圈的有機建構。
鄭霞認為，與傳統的賣方投顧相比，買方投顧更加注重客户需求，提供個性化的資產配置和投資管理服務。在美國，買方投顧模式已經成熟，以客户資產打理和體驗為核心的服務模式，為投資者帶來了實質性的價值。在中國，随着政策環境的優化、資本市場的深化改革，以及客户需求的日益增長，買方投顧服務正成為行業發展的新趨勢。
這樣的新趨勢很鮮明。她總結認為，券商業務經歷了側重交易的 1.0 時代、賣產品的 2.0 時代，進入财富管理的 3.0 時代，買方投顧時代，與客户同向而行是券商等金融機構的安身立命之道，已經在機構中達成了共識。
機遇與挑戰共存，在鄭霞看來，做好買方投顧，離不開滿足客户千人千面的精準化需求，在此過程中，能否與客户利益達成一致，是否重塑适應需求驅動的作業方式，如何相應提升投顧隊伍素質，則是目前行業面臨的三大挑戰。回到平安證券的實踐，鄭霞説，平安在做的投顧業務目标在于實現從 " 我想給 " 到 " 您需要 " 的轉變，也就是從賣方到買方思路的轉變。
新引領者就位，平安證券财富管理将有哪些新期許？
公募基金行業費率改革影響深遠，券商向買方财富管理服務轉型已是百家争鳴。與此同時，監管對金融中介機構回歸服務本源、做優做強提出更高的要求。在财富管理轉型這道命題上，平安證券正在打開新的局面與增長點。
談到平安證券财富管理的創新實踐，在業内的突出印象就是對科技的投入，這也是業界後續對其的重要關注。相較于其他以财富管理同為優勢業務的券商，平安證券在分支機構數量上并不占優，但卻能傭金收入常年排在行業前 10 位。其中，公司格外重視科技的力量，發揮科技賦能，讓廣大投資者，讓普惠金融能夠真正發揮作用。
例如在鄭霞分管财富管理期間，平安證券通過科技手段，打造了智能化投資服務平台，為客户提供包括千人千面的資訊内容、智能化輔助決策工具、個性化的機器人客服助理、線上化投顧理财、全景極速行情交易等在内的豐富功能應用，極大地提升了客户體驗。
ETF 生态也是财富管理深化的必談題。正如鄭霞所言，ETF 的發展為券商的财富管理業務帶來了新的機遇，能夠幫助券商更好地滿足客户财富管理的需求，提升服務的專業性。
就在一年前的秋天，平安證券在 2023 年金秋舉辦 ETF 行業峰會，匯聚 20 家公募、多家私募以及研究所、同花順、大智慧等生态圈重要成員共議 ETF 未來方向，加速 ETF 生态圈内溝通交流，促進各方發揮各自優勢，合力形成驅動 ETF 市場繼續快速發展的新動力。
在 ETF 生态圈能力加持下，2023 年平安證券客户户均 ETF 持倉金額大幅提升 37%，持倉客户數提升 15%。在客户數與户均資產雙重提升的驅動下，平安證券個人客户 ETF 保有規模年内增長 56%。同年，平安證券 ETF 非貨基保有規模排名，在上交所提升 2 名至第 5 名、在深交所提升 6 名至第 4 名。
鄭霞在平安證券期間，也推動了公司在 ETF 業務上的一些探索和實踐，包括通過多元化、沉浸式的投教方式提升客户對 ETF 的認知，以及打造獨具特色的 ETF 實盤大賽等。她強調，為了推動業務良性發展，需要多元分層投教和專業投顧服務。
此外，鄭霞還提到，業界應圍繞投資者需求，共同建設 ETF 生态圈，形成多方聯動的服務閉環，推動行業高質量發展，提升投資者獲得感。她表示，平安證券持續深化與基金公司的合作，并在合法合規的前提下，加強與第三方平台合作，拓寬服務渠道，滿足客户多樣化的投資需求，共同為 ETF 行業高質量發展貢獻力量。
