今天小編分享的财經經驗：商票追索“獵人”，歡迎閲讀。
經濟觀察報 記者 老盈盈 陳桂林最近壓力很大。
陳桂林是新八建設集團有限公司（以下簡稱 " 新八集團 "）的一位項目經理，新八集團是恒大的供應商之一。從 2021 年 6 月收到法院第一張票據追索權糾紛案傳票至今，陳桂林個人身上已經背負了 1 億元的電子商業承兑匯票（以下簡稱 " 商票 "）被追索額，而新八集團層面總共被追索的金額已有七八億元。
新八集團和陳桂林所涉訴訟只是近幾年來商業票據糾紛案的一個側影。記者在采訪中了解到，近幾年随着恒大等部分頭部房地產企業負面問題的暴露，相關商業承兑匯票兑付逾期頻發，導致各地票據糾紛案數量大增。其中，恒大由于票據債務體量較大，成為票據糾紛案的 " 重災區 "。3 月 29 日，恒大地產集團有限公司披露關于涉及重大訴訟及未能清償到期債務等重大事項的公告。公告顯示，截至 2024 年 2 月末，恒大地產連同其合并範圍内子公司涉及未能清償的到期債務累計約 3203.05 億元，逾期商票累計約 2041.25 億元。
記者同時了解到，被追索對象除了出險房企的供應商，還有一些是為了賺取差價而進行票據買賣的人，即俗稱的票據中介，所涉數額少則三五百萬元，多則 20 億元。他們如同商票追索 " 獵人 "，圍獵着這一灰色地帶。
有被追索的人士向記者表示，不少追索人本身也是票據中介，他們大多沒有實體業務，發起追索的具體做法是先以低價（比如票面金額的 0.5-3 折）購買市場上出險房企的商票，再通過一些疑似關聯公司之間的操作，向法院提起票據全額追索的訴訟。《中華人民共和國票據法》（以下簡稱《票據法》）規定，票據交易應具有真實的交易關系和債權債務關系。在沒有真實交易關系和債券債務關系的民間票據貼現行為中，後手的持票人不得向前手追索票據款項。于是，一些第三方服務公司看準很多追索人 " 沒有真實交易關系但又想發起追索 " 這一點，做起了提供虛構貿易背景、開發票、提供訴訟服務的生意，甚至還有專業律師 " 支招 " 如何虛構貿易背景。
記者了解到，像陳桂林這樣的被追索人因為難以證明追索人與前手的交易屬于民間票據貼現的行為，故而敗訴率非常高。因為在訴訟前，追索人通常都會采取訴前保全措施，相關當事方賬户會被凍結。也正因為如此，目前新八集團雖然仍有項目在推進，但由于賬户被凍結很難對外支付，只能采用委托支付的方式結算工程款項，而有些規模較小的施工部門，由于幾年來不斷受到被追索起訴的影響，業務已經完全停擺。
遭遇 " 全額追索 "
2021 年 1 月 20 日，湖北美盛置業有限公司開具了一張票面金額 110 萬元的商票給新八集團，前者大股東為恒大地產，該商票的項目由陳桂林負責。她從 2010 年開始接手恒大的項目，此前一直用現金結工程款。2014 年，恒大開始以商票的形式來結算工程款項，由于商票從出票到貼現至少需要一年以上的時間，會讓新八集團資金周轉出現問題，因此他們需要把一部分恒大的商票背書轉讓出去以獲得流動資金。
2021 年 1 月 29 日，新八集團把該商票背書轉讓給了武漢晨鑫順商貿有限公司（以下簡稱 " 晨鑫順公司 "），後者是新八集團熟悉的票據中介，以七七折的價格（支付給新八集團約 84.7 萬元）接手了該商票後又于 2021 年 3 月 1 日通過網絡票據平台背書轉讓給了深圳市銘嘉信貿易有限公司（以下簡稱 " 銘嘉信公司 "）。銘嘉信公司在同一天把商票背書轉讓給了深圳市星美哲實業有限公司（以下簡稱 " 星美哲公司 "）。
在陳桂林的印象中，2020 年以前，恒大商票背書轉讓的價格都在八折以上。2021 年 3 月，恒大已經不能兑付新八集團的商票了。從那個時候開始，市面上恒大商票背書轉讓的成本也在逐月抬升，3 月是六七折，4 月是五六折、7 月就只有三四折了……
2021 年 9 月初，恒大集團旗下 " 恒大财富 " 爆雷，大批投資人聚集在恒大深圳總部，自此以後，恒大商票的背書轉讓價格跌至 1 — 2 折。
就在 2021 年 9 月 18 日，星美哲公司把上述那張商票背書轉讓給了深圳市金嵊建材有限公司（以下簡稱 " 金嵊建材 "），金嵊建材又于 2021 年 9 月 22 日轉讓給了最後一手被背書人深圳市北方貿易有限公司（以下簡稱 " 北方貿易公司 "）。根據該商票信息，提示付款日期為 2022 年 1 月 20 日，但北方貿易公司在 2022 年 1 月 25 日遭到拒付，拒付理由為商業承兑匯票承兑人賬户餘額不足。
《票據法》第六十八條規定，匯票的出票人、背書人、承兑人和保證人對持票人承擔連帶責任。持票人可以不按照匯票債務人的先後順序，對其中任何一人、數人或者全體行使追索權。持票人對匯票債務人中的一人或者數人已經進行追索的，對其他匯票債務人仍可以行使追索權。被追索人清償債務後，與持票人享有同一權利。
2022 年 3 月，新八集團收到了由北方貿易公司申請全額追索的法院傳票，執行的金額就是票面金額 110 萬元。由于新八集團内部遵循的是項目負責制，上述商票的項目以及後續的任何問題均由陳桂林負責，這意味着陳桂林需要針對北方貿易公司的起訴出庭并承擔 "110 萬元 + 一定利息 " 的支付。當時的票據中介晨鑫順公司也一同被北方貿易公司追索，但陳桂林表示，該公司沒有實質業務，即便起訴他們，他們也可以 " 躺平 " 不管，換個名字繼續營業。
多位曾持有恒大票據後被追索的人士對記者表示，恒大的商票從恒大出問題以後已經沒人收了，他們托了很多關系，找了個上百人，連三折收購恒大票據的人都找不到。作為出票人和承兑人的恒大已經全面停付了，還有誰會收購恒大商票呢？
2022 年 7 月和 2023 年 3 月，北方貿易公司與新八集團票據追索權糾紛案分别進行了一審、二審開庭。陳桂林説，自己當時對商票的法律法規不了解，根本不知道追索人是怎樣操作的，她也沒法提供任何舉證證據，因此二審判決新八集團敗訴。二審敗訴後，她通過企查查找到了北方貿易公司起訴的多家建築公司，并逐一聯系讓他們把卷宗發給她整理，不久後她從舉證資料裏找到了新證據，已經提交再審申請，但目前仍未受理。
記者從恒大供應商提供的商票發現，除了新八集團外，中天建設集團有限公司（以下簡稱 " 中天建設集團 "）、蘇中建設集團股份有限公司（以下簡稱 " 蘇中建設集團 "）等供應商商票轉讓鏈條上也出現了銘嘉信、星美哲、金嵊建材等公司的名字，例如，其中中天建設集團的商票是由深圳市信立佳科技有限公司（以下簡稱 " 信立佳科技 "）背書轉讓給星美哲公司，而最後的持票人均是北方貿易公司。
記者注意到，這些票據在上述公司背書轉讓的時間點均為恒大爆雷之時或之後。例如蘇中建設集團一張約 375 萬元的商票顯示，2021 年 9 月 16 日，星美哲公司把商票背書轉讓給金嵊建材公司，金嵊建材又于 2021 年 9 月 18 日背書轉讓給了北方貿易公司。
關聯公司和 " 職業被告 "
天眼查數據顯示，北方貿易公司成立于 2017 年，是一家從事礦產品、建材和化工產品批發的企業，實際控制人為周良明，企業通訊地址一直是深圳市南山區桃源街道麗山路大學城創業園 1023 室。
3 月 28 日，記者前往該地址并未發現該公司蹤影，在 1023 室的是深圳瑞芯通智能科技有限公司。記者多次敲門無人應答，前往該園區物業詢問情況後得知物業僅入駐兩個月，對情況并不了解。
上述曾持有恒大票據後被追索的人士向記者表示，類似北方貿易公司這種企業其實也是票據中介，沒有實體業務，追索的具體做法是以低價購買出險房企的商票，再通過一些疑似關聯公司之間的操作，向法院提起票據全額追索的訴訟。
記者查閲天眼查發現，上述銘嘉信公司、星美哲公司、信立佳科技、北方貿易公司或多或少都有關聯。例如北方貿易公司顯示的地址與星美哲公司 2019 年報顯示的一樣，後改為深圳前海金融中心一期 8 号樓 408。記者前往該地址發現，沒有所謂從事塑料制品業的星美哲公司，該樓層主要是深圳紫荊灣創新投資有限公司孵化的創新企業。另外，記者還注意到，銘嘉信公司和信立佳科技的企業通信地址也是一樣的，均為深圳市光明區公明街道公明社區振明路 55 号福盈中央山花園北區 3 棟 B 座 3C。
記者在裁判文書網上找到了一份北方貿易與蘇中建設集團等票據追索權糾紛民事一審民事判決書，上面顯示北方貿易公司為原告，被告包括蘇中建設集團和星美哲公司等公司。根據天眼查信息，北方貿易公司與星美哲公司的關聯案件有 9 個。" 起訴人也會告這種疑似‘自己人’的關聯公司，這樣可以定點在相熟的法院審理。" 上述被追索的人士向記者表示，他們管這種叫 " 職業被告 "。
被追索人劉威告訴記者，他就遇到了相似的事情。2022 年 4 月，蘇州錦韻坤科技有限公司（以下簡稱 " 蘇州錦韻坤 "）開始追索他和常州坤錦科技有限公司（以下簡稱 " 常州坤錦 "）。相關票據是一張由恒大地產集團（深圳）有限公司于 2021 年 1 月 22 日出具的票面金額為 150 萬元的商票，收款人為深圳市金瑜實業有限公司，後來陸續背書轉讓給杭州牧蟻科技有限公司、永清縣靜守商貿有限公司、劉威所在的盧氏縣平常心裝飾有限責任公司、深訓新悦景商貿有限公司和常州坤錦、蘇州錦韻坤。
根據天眼查數據，蘇州錦韻坤法定代表人為楊興起，股東中還有彭景連；常州坤錦的法定代表人為彭景蘭。劉威委托律師調取了這兩家公司的工商底檔後發現，楊興起、彭景連身份證地址均為同一個：河南省泌陽縣馬谷田鎮南崗村委河灣二組。而彭景蘭的地址為河南省泌陽縣花園鄉東陳村委上崗，兩地相隔 30 公裏。當時劉威去馬谷田鎮南崗村委問村支書，村支書告訴他彭景蘭和彭景連是親姐妹，村裏人都知道，後來彭景蘭外嫁了。
劉威表示，蘇州錦韻坤分别于 2022 年 4 月、12 月在常州新北區法院起訴和撤訴，又于 2023 年 3 月、7 月在深圳南山區法院起訴和撤訴，2024 年 1 月再度在常州新北區法院起訴。在訴訟過程中，原告方只有律師出席，蘇州錦韻坤方一直未有人直接出庭。
" 這些追索人可能在當地有點閒錢，可能也有點銀行資源，有資源就能接觸到大量票據。"
一位票據中介告訴記者，票據買賣一般都在熟人間進行，有些票據大佬每個月甚至每半個月都會舉行一些線下活動，參加一次會議可以認識一兩百人，參加幾次就能認識很多票據中介了，然後大家互加微信，再私下約個飯局，很快就熟悉起來可以做交易了。
第三方 " 配合 "：提供 " 專業 " 服務
此前，劉威怎麼也想不到自己會被追索。在他看來，恒大爆雷後由于已經無法兑付，恒大票據基本就沒人要了，後面的票據轉讓不可能具有真實的貿易背景。
《票據法》第十條規定，票據的籤發、取得和轉讓，應當遵循誠實信用的原則，具有真實的交易關系和債權債務關系。
江蘇博愛星律師事務所律師姜勇對記者表示，民間貼現行為是指沒有法定貼現資質的當事人進行票據買賣等行為，轉讓方和受讓方之間沒有真實的交易關系和債權債務關系，通俗地説就是 " 買票 "。票據本來是用來流通的，但大量的商票被用于其他目的，比如非法貼現的當事人買票用于賺取高額差價。
姜勇向記者強調稱，匯票背書的前後手應當具有真實的交易，如果構成非法貼現等行為，則雙方的法律關系即票據交易無效，後手的持票人不得以此向前手追索票據款項。《票據法》第六十八條是一般規定，當存在特别規定與一般規定不一致時，适用特别規定。
多位被追索人向記者表示，剛開始追索人也不是很專業，貿易合同都是開庭的時候才拟的。後來越來越多号稱法務平台的第三方服務公司看準了很多追索人 " 沒有真實交易關系又想發起追索 " 這一點，做起了提供虛構貿易背景、開發票、提供訴訟服務等的生意，甚至有專業律師可以提供如何虛構貿易背景的咨詢服務。
3 月 31 日，記者以談業務為由向廣東一家律師事務所咨詢：" 我手上有一張票，是從票據中介那邊收的，這種能不能起訴追索？" 該律所律師表示：" 可以起訴，我幾百宗案件裏面 99% 的都是這種情況，99% 的情況下是赢的。"
随後，該名律師進一步表示：" 哪家公司把票據背書轉讓給你，你就聯系上哪家公司，跟它一起做一份貿易合同，然後不要起訴它，起訴其他公司。"
上述律師説，關于貿易的真實性審查，絕大多數法官審查是比較松的，只要求有一份貿易合同。少數法官審查比較嚴格，要有發票、送貨單、運輸單、籤收單，甚至要有員工聊天記錄等。" 所以代理律師要比較專業，能夠説服法官朝着松的方向去判決案件。" 該名律師如是説。
3 月 30 日，記者找到了一家位于山東的企業服務公司，其業務範圍包括票據追索權糾紛。該公司客户經理告訴記者，作為一家中介，三年來接的大大小小的商票案件也有 5000 起了，與全國多地的律師都有合作，商票案件勝訴率 90%，而恒大商票案件勝訴率高達 98% 以上。
他向記者表示，如果确定委托他們起訴，前期只需要支付 5000 元，他們會負責一審、二審，以及後續申請執行的全過程。訴訟前，他們會負責準備全部訴狀材料，包括貿易合同和開具相關發票等，然後會有專業律師出庭。此外，委托人後期需要另外支付律師費，比如票面金額的 2%。
" 這些證據你提前準備沒什麼用，一出完傳票後我們這邊開始準備材料。到時候給你做好貿易合同，你自己做一個章就行了。" 上述客户經理説。對于訴訟所需時長的問題，他如此回答：如果是河南的法院訴訟進度就很快，其他地方的法院進度較慢。深圳除了福田區法院，其他法院都沒什麼問題，福田區法院各種查票據都會比較嚴格。
上述被追索人告訴記者，現在所謂的第三方服務平台可以提供多種多樣的服務，有的可以幫忙查找前手的财產線索和身份信息，有的可以提供貿易合同和發票，有的可以提供全部服務，而且它們之間相互認識，也會互相介紹業務。
被追索人 " 舉證難 "
在很多被追索人看來，他們經常敗訴的原因是 " 舉證難 "。
他們認為，恒大爆雷後，市場上幾乎已經沒有了具備真實貿易背景的恒大商票。而法院需要被告去舉證原告與他的前手不存在真實交易關系，證明其是民間票據貼現行為，難度很大。
" 如果籤合同前的往來檔案、合同履行過程中的往來檔案和轉賬記錄、貨物的運輸路徑等信息證明具有關聯性，符合真實貿易關系邏輯，我們也沒話可説，但法院不調查這些，而是要我們來提供證據。我們哪裏能夠提供證據呢？我們不是國家公權力機關，我們沒有權力去調查的。" 上述被追索的被告稱。
就此，姜勇向記者表示，在此類案件中，舉證責任本來就在原告，原告要舉證存在真實交易關系，而被告如果是交易中的前後手，可以來抗辯或者舉證雙方不存在真實交易。其他人本來就沒有此類抗辯權，更無法舉證，法官明顯是 " 錯誤 " 分配了舉證責任。" 當然，我説的‘錯誤’，意思是這樣分配本身沒有錯，但被告基本上做不到。" 姜勇稱。
姜勇同時建議，被告在平時交易中要盡量少接受風險大的票據。如果被告懂得票據法，可以在背書票據的時候，在票據上注明 " 不得轉讓 " 或者 " 不得抵押 " 字樣，這樣風險就小很多了。
在發稿前，記者注意到，山東省高級人民法院曾在 2023 年 4 月對一起與前文所述頗為類似的商票追索權案做出裁定（山東省高級人民法院（2023）魯民申 2398 号），稱因案件 " 涉及的交易的客觀真實性存疑 "，駁回原告（即追索方）訴訟請求。
（應采訪對象要求，劉威為化名；本報記者丁文婷對本文亦有貢獻）
