今天小编分享的财经经验:押注千亿美金!被骗惨的日本首富,为“挽回颜面”赌了把更大的…,欢迎阅读。
近几年,他一砸就是几十上百亿,项目爆雷就亏个精光,被骗闹剧一再上演," 日本投资之神 " 的名号荡然无存。再不搞一把大的,就要退出历史舞台了。
文丨金融八卦女作者:邓碧萝小腰总
八妹说:
人生总会有遗漏,但是不要忘记 " 添加星标 " 哦!!!
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sora 一夜爆火,最最上头的人,竟然是软银的老板孙正义。
这个昔日投资马云轰动全球的日本首富,过去几年 " 负面 " 缠身,他从投资教父变成了 " 教负 ",酿成了全球风投史上最大窟窿,也差点把软银拽入万劫不复。
如今他振臂一呼,宣布要拿出来 1000 亿美元砸 AI 芯片,与软银旗下 Arm 的业务互补,和英伟达竞争,生产人工智能服务所需要的半导体。
项目的代号也很燃,叫 " 伊邪那岐 " (Izanagi),是日本神话中的创造和生命之神,差不多就是盘古或者女娲的意思。
这么一大笔钱,很多人都说,他疯了吧。
微软给 OpenAI 投资,也才掏了 100 多亿美元,这是直接上十倍的钱了。何况,软银集团的资产也就是千亿美元级别,非得全砸芯片?
疯是没疯,但急是真急了!毕竟自从投资阿里巴巴爆赚 2900 倍的神话后,这个昔日日本首富,再也没有拿得出手的辉煌战绩。
近几年,他一砸就是几十上百亿,项目爆雷就亏个精光,被骗闹剧一再上演," 日本投资之神 " 的名号荡然无存。再不搞一把大的,就要退出历史舞台了。
可这一把他就能赌赢吗?
/ 想复制阿里的成功,
被德国支付宝坑惨 /
5 年前,谁能想到,当年能慧眼识马云的亚洲顶流级投资人孙正义,会在欧美互联网圈连续折戟。
他投资阿里成功了,就跟着投了很多类似项目 "X 国淘宝 ""X 国阿里 " 等等,感觉会和阿里一样,取得巨大的成功,殊不知,这种公司骗子多如牛毛。
比如,他大手一挥买下的德国支付宝 wirecard,就是个大坑。
这家公司,原本是欧洲的互联网新贵。
一开始,Wirecard 做的是线上支付业务,客户净是些菠菜网站和视频网站,2006 年收购一家银行后,发展成全方位支付业务的服务商。
2010 年,欧盟提出数字化经济战略,Wirecard 得到了德国和欧盟的大力支持,开始猛踩油门,业务遍布欧洲几乎所有主要国家。到 2018 年,Wirecard 一年的营收超 22 亿欧元,是 Visa、万事达卡(Mastercard)、苹果支付、微信、支付宝等支付巨头的合作伙伴,我们在欧洲用微信和支付宝,就用过 Wirecard 的通道。
就这样,Wirecard 成为德国的金融科技概念股,市值一度达到了 246 亿欧元(约合 1951 亿人民币),超过德意志银行,被纳入德国蓝筹股 DAX 指数,还被视为能够挑战硅谷巨头的德国科技公司。
但就在 2018 年这个高光时刻,新加坡金融监管局接到一名举报人的电话,电话中揭露,Wirecard 当地团队为了增加收入伪造发票和合同。
2019 年初《金融时报》曝光了这件事,根据新加坡警方调查,主要疑似造假行为集中在三家总部位于迪拜,新加坡和菲律宾的公司中。而这三家公司为 Wirecard 贡献了超过 95% 的利润。
调查结果出来,股价砸了一波,跌幅超过 30%。
Wirecard 站出来反驳金融时报,说全都是假消息,德国监管也配合着,宣布禁止全球投资者对 Wirecard 的做空,还被媒体各种骂。
就在这个节骨眼,孙正义却突然跑来当 " 白衣骑士 ",给 wirecard 救场。
2019 年 4 月份,软银给 Wirecard 注资了 9 亿欧元,顺手又买了很多可转债,还说会拉上阿里搞合作扶持。
这样的信用背书,wirecard 成功抵御了空头的冲击,股价还走了一波反弹。
当然,最后软银的这两笔钱全部打了水漂。
2020 年,Wirecard 公布称:审计方安永无法证实其财报中 19 亿欧元(合 21 亿美元)现金是否存在,因此取消公布去年的年报和今年一季度财报。
接着 Wirecard 股价连续暴跌,超过 100 的股价跌到只剩 1.28(欧元)。Wirecard 的 CEO 兼大股东布劳恩(Markus Braun)质押的股份被强行平仓,他本人也被捕,另外还有三名高管被调查。
Wirecard 一度将近 2000 亿欧元的市值,仅剩 20 亿欧元,被法兰克福交易所停牌。
又过了几天,Wirecard 干脆直接申请破产。
鼎鼎大名的 " 德国版支付宝 " 变成了 " 德国版安然 ",只花了几周的时间。
其实,Wiercard 有猫腻的迹象老早就出现了:
安永在爆雷之前三年都没能从新加坡华侨银行拿到 Wirecard 的关键账户信息,光是看了看第三方受托人和 Wirecard 公司自身提供的檔案和截屏就了事。而毕马威负责 Wirecard 审计的时候,也拒绝了签字,因为有一笔 10 亿欧元的收购支付不能确认。
那笔 10 亿欧元的交易其实是 2015 年的事,当时 Wirecard 收了一家印度公司,但这家公司的资产和负债一直被怀疑作假。即使是收购之后,也没公开财务明细,而是一直把这 10 亿欧元作为公司资产算在财报里。
关于各种问题,软银的员工做了尽调,也警告过孙正义,但是他还是一意孤行,说给钱就给钱。
出事之后,软银的人又替他辩解,甩锅给巴菲特:
" 去年参投资 Wirecard 的灵感来自巴菲特。众所周知,巴菲特就曾通过结构性投资,购买可转换优先股的可转债投资金融危机期间受困的企业,然后获利。"
巴老爷子真的是莫名躺枪。
/ 投资最大败笔,
被 " 画饼少年 " 骗走数百亿美元 /
比 wirecard 更绝的,还得是共享办公的 Wework,小伙子亚当 · 诺依曼忽悠起孙正义,毫不费劲。
他只是走马灯地带孙正义看了一圈办公场地,就收获了高度评价:" 地球上下一个伟大的科技公司 CEO"。孙正义还说,上一个让他有 " 这种感觉 " 的人,是马云。
啥科技公司,二房东就是二房东,业务就是包租场地分租给个人,加个门禁就叫人员管理系统了,做个账就叫财务管理系统了?那我也会,八妹就叫 " 金融圈八卦消息汇集系统 "。
虽然本质是二房东,但盖不住亚当很会造势炒概念,他的公关团队都从来不和房地产媒体合伙,而是找科技记者,报道出来就是 " 共享办公 "" 科技公司孵化器 " 等等,越高大上越好。
另外,亚当的画饼和演讲水平,那也是相当厉害。
他在创业早期,就是两头赚,一头忽悠投资人,从几百万几千万,到上亿美元的投资款,都打到 Wework 账上,另一头,他给员工开的工资在同行里算非常低的,然后给他们发个小纸片,告诉他们 " 等 WeWork 市值达到 5 亿、10 亿、50 亿美元的时候,你手里的股票期权会从 1 万美元,变成 10 万、50 万美元。"
这些员工不只是出去展业拉客户,还当群众演员,每当公司来了投资人,这些员工会集体扎堆到办公室假装热闹,有的人办公,有的人开会,有的人吃吃喝喝甚至打游戏。
接待孙正义的时候,亚当就整了一个这样热闹的场景,所有的桌子都坐着人,背景音乐放起来,还安排了一个员工做华夫饼,整个办公区都是面包店味。
结果孙正义来了,亚当带他走了一圈,参观电动升降桌、人脸识别门禁、挂在墙上的大螢幕等等各种炫酷元素,短短 12 分钟逛完办公区,孙正义大笔一挥,我给你 44 亿美元,拿去花吧。
事后,软银内部有很多人劝孙正义,因为一调查就发现这公司猫腻特别多:
亚当自己买楼租给 WeWork,房租连年涨价,关键这买楼的钱还是从 WeWork 关联公司借的。
亚当把他全家人都塞到 WeWork 里来办公,他的妹夫负责健身部门,老战友负责财务,他老婆负责品牌营销,他老婆的表弟负责地产,老婆的侄子当高管,总之是家族企业分封制了。
WeWork 的采购团队完全没有成本控制意识,非常浪费,比如他们本来从中国订购了一大批便宜又好的沙发,运到仓库之后,就因为首席创意官觉得样式不满意,直接弃用重新去店里按零售价买新的。
这些问题摆在孙正义面前,他却充耳不闻,当没看见,还让亚当放心大胆地去扩张,叫他 " 不要担心钱 "。
甚至,孙正义还约了滴滴的程维和亚当吃饭,并介绍道:" 他(程维)能在中国击败 uber,不是因为他比 uber 的卡兰尼克聪明,而是因为他足够疯狂。"
末了,孙正义问亚当 " 在一场战斗中谁会赢?是聪明人还是疯子?" 亚当说,是 " 疯子 "。孙正义却说:" 你还不够疯。"
鼓励完亚当之后,WeWork 就朝着烧钱的路越走越远,钱很快又花光了。亚当去找孙正义要钱,分分钟又签来 10 亿的支票,10 亿复 10 亿。最终,软银掏了超过 107 亿美元,而 WeWork 市值也一路走高到 470 亿美元,成了巨无霸。
如此来回要了几次钱之后,孙正义终于不给了,没钱续命的 Wework 准备上市,却加速了自己的死亡。
公开披露的招股书,成了 Wework 给自己贴的大字报,他那些破事,买楼租给公司、全家塞进管理层等等,全部打印成白纸黑字给人看。
最终,上市成了闹剧,WeWork 的股价从最高逼近 600 跌到 2 分。
软银也没钱给 WeWork 续命,以前投的资金全部烧光之后,WeWork 在去年年底申请了破产。
在这个项目上,软银合计亏了超过 140 亿美元。
/ 从 " 投资之神 " 到 " 秃头骗子 ",
中东土豪也放弃他了? /
孙正义手上,类似 wirecard 和 WeWork 的失败项目数不胜数。
比如号称 "facebook 最大对手 " 的社交独角兽 IRL(全称 "In Real Life"),估值 11.7 亿美元,规模增速都非常快,但去年突然宣布,经过董事会调查,这家公司的 2000 万用户 95% 是机器人,整个一假货,直接关门倒闭,成了毒角兽。
还有那号称 " 酒店业拼多多 " 的 OYO,拿了软银 15 亿美元,不多久整个公司都凉凉。
以及对标 spaceX 的 OneWeb,说自己 " 到 2021 年底,建立一个由 650 颗卫星组成的卫星网络,实现全球覆盖并开始商用,提供全球互联网宽带服务。" 结果,它总共融资 34 亿美元,有 20 亿都是软银给的,没烧多久钱就破产了。
至于那大名鼎鼎的叫车平台 uber,没直接亏光算是不错的了。收购 uber 的时候,软银掏了 77 亿美元,最后好歹卖了 25 亿美元,只亏了 50 亿。
说起来,当年投雅虎和阿里的时候,也都是谈十分钟就决定要重金押注,孙正义就是这种勇猛疯狂的个性,没办法。他的生日是 8 月 11 日,正好是狮子座,也许,他这种猛干的风格,跟星座有关吧。
而孙正义最疯狂的,还不是十分钟下单重仓买股,是拼命加杠杆。
他从中东土豪那里忽悠来的愿景资金,大部分不是投资款,是借款,要还利息的。
在沙特阿拉伯的 450 亿美金中,有 275 亿是软银的借款。
阿布扎比的 150 亿中,有 92 亿是软银的借款。
其它投资者(包括苹果公司等)的 55 亿中,有 34 亿是软银的借款。
也就是说,愿景基金的总债务达到了约 400 亿美金。
这些借款,在愿景基金的 12 年期限里面,票面利率是 7%,算下来每年软银要付给愿景基金的利息就有 28 亿美元,所以软银流动现金一不够了就着急卖点阿里回血,那都是因为要赶着还人利息。
现在呢,在他一路投资一路赔光之后,多次年亏损额超过 100 亿美元,中东土豪们也不太信任他了,给他的称号从 " 投资之神 " 变成了 " 秃头骗子 "。
他在第一期愿景基金时,还筹到了 1080 亿美元,第二期就总共拿到 20 亿,洒洒水了。
此外,中东土豪们发现了一个规律,孙正义投马云几千万挣到几百亿,投贝壳 13.5 亿美元挣了三倍多,投饿了么、KEEP、京东物流、华大基因等等,这些中国企业多数都让他挣了钱,而巨亏的大部分是欧美的互联网企业。
中东土豪心一横,就这,还不如不找他,直接自己拿钱来中国呢。所以,从 2022 到 2023 年,中东土豪拿着大把的钞票到中国,重仓押注中国的新能源车、医药等行业。
现在,被所有人嘲讽的孙正义,索性走向另一个极端——别的啥都不投了,就砸 AI 芯片!
在他的 " 新 1000 亿美元 " 计划中,资金来源有 300 亿是软银自己掏,有 700 亿又打算找中东土豪出。
中东土豪们愿不愿意出这个钱?成了一个问题。
而这 1000 亿能不能赚回来?则成了第二个问题。
毕竟在华尔街,已经有一些分析师和报告透露出一种担心:
这一波 AI 热,可能会成为下一个 2000 年的互联网泡沫。
" 不得不质疑,我们是否有些操之过急。" 嘉盛集团资深市场分析师辛科塔(Fiona Cincotta)对第一财经记者直言," 当股票涨势过快过猛,自然而然会引发担忧。我们绝对处于炒作时期,2023 年的人工智能大热潮转眼就将变成人工智能大泡沫。"
是繁荣还是泡沫,就需要时间来告诉我们答案了。
参考资料:
《人人都为 AIGC 狂,似 2000 年互联网泡沫重演?》,第一财经
《美国 3400 亿巨头申请破产,犹太裔创始人是如何起高楼、楼塌了?》,九派新闻
《19 亿欧元不翼而飞,德国支付巨头造假》,人民网
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