今天小编分享的财经经验：诈了900亿、骗了李嘉诚，越南女首富落网：卷宗6吨、传唤2700人，欢迎阅读。
文 / 零度
越南历史上最大规模的诈骗案，终于落幕。
据越通社、新加坡《联合早报》等媒体 19 日报道，涉嫌参与侵吞 120 亿美元资产的越南房地产商、女首富张美兰因涉欺诈、贪腐案，检察官要求判处其死刑。
该案件的检察官称，十余年来，张美兰贪污金额超过 120 亿美元。据此前报道，法院表示，张美兰的相关案件造成的总损失目前已达 270 亿美元。
被称为亚洲最大金融诈骗犯的张美兰在 30 年时间，一路打拼至越南女首富的位置，如今，却又以想象不到的方式，跌落 " 神坛 "。
回溯：越南女首富的致富史
张美兰曾一直是越南金融界的核心人物。
1992 年，张美兰创立万盛发集团，从事房地产、金融、餐饮、酒店等业务。2022 年 10 月，张美兰被越南警方逮捕，她被指控涉嫌贪污财产、行贿和违反信用机构贷款规定。
回溯这 30 年，张美兰从籍籍无名到越南女首富，这一路，精彩纷呈，也跌宕起伏。
张美兰人送外号 " 张妹 "，1956 年出生于越南西贡，祖籍是中国的广东汕头。
张美兰出生时，家族已经在西贡发迹，她也展现了对商业极大的天赋和兴趣。读书时，她将自家渠道弄来的物品卖给同学，成功赚到了人生的第一桶金。
在创办万盛发后，张美兰开始从事贸易生意，并于次年和香港商人朱立基结婚，他们拿到了 LG 产品的代理权。彼时的越南刚刚 " 革新开放 "，随着经济的高速发展，她意识到房地产是一项有利可图的生意。
此后，万盛发开始进军房地产业务，并逐步成长为越南最大的私营房地产企业。胡志明市的标志性建筑西贡时代广场、2006 年 APEC 举办地温莎酒店等都是她的产业。通过房地产实现暴富后，张美兰的商业版图逐步扩大到整个越南，被认为是 " 越南女首富 "。
值得一提的是，因为大肆囤地需要资金，张美兰决定拉同为汕头 " 老乡 " 的李嘉诚入局一起合作。
2022 年 4 月，李嘉诚家族的长江实业、日本的欧力士公司代表参加了胡志明市举办的促进投资行动周活动，而邀请他们的正是万盛发集团。当时，" 李嘉诚将投资越南 " 的消息还一度成为舆论热点。
然而，合作还未达成，半年后，越南警方宣布了一则重磅消息：拘捕万盛发集团董事长张美兰。
张美兰被指控贪污财产、行贿和违反信用机构贷款规定。
越南通讯社称，在 2018 年 10 月至 2022 年 10 月，张美兰和同案犯为满足个人需要，伪造 916 份贷款资料，累计骗取西贡商业股份银行 304 万亿越南盾（约合 120 亿美元）。该银行至今未能支付该笔款项，而且已产生超过 129.4 万亿越南盾的利息。
据外媒引述越南媒体报道，2022 年 10 月一个夜晚，张美兰在准备睡觉时，遭越南警方逮捕。消息传出，随即引起西贡商业银行存户恐慌，导致该银行出现提现挤兑风波，后由越南央行出面控制，并向储户保证其存款安全无虞。
眼见她起高楼，眼看她宴宾客，如今，眼见她楼塌了。
审理 一场罕见的判决：资料达 6 吨、2700 人被传唤出庭
日前，越南最大的金融诈骗案终于告一段落。
援引当地的报道，历经了长达一个月的审理，越南胡志明市人民法院一审判决越南万盛发集团（Van Thinh Phat Group，VTP）原董事长、越南女首富张美兰死刑。
越南当地警方指控，万盛发董事长张美兰涉嫌贿赂 27 名以试图收购西贡商业银行、非法控制此银行 90% 以上股份。据称，张美兰及同伙于 2012 年至 2022 年 10 月期间，前后向西贡商业银行申请贷款超 430 亿美元，占越南 2022 年 GDP 的 11%，可以说，这不仅是越南有记录以来最大的一起金融欺诈案，也可能成为亚洲最大的金融欺诈案之一。
越南警方当时称，张美兰的私人司机曾在胡志明市（旧称 " 西贡 "）街道上秘密运送数百万美元的现金。据称，有 24 名监管银行系统安全的政府人员收受了张美兰的钱，帮其掩盖违规行为。
案件审理过程中，共有约 2700 人被传唤出庭作证，来自 10 个地区的检察官和 200 多名律师参与其中。与案件相关的证据加起来共有 104 箱，总重 6 吨。
与张美兰一同受审的还有另外 85 名被告，所有被告均被判有罪，其中有 4 人被判终身监禁，其余人被判处不同刑期，时间从 3 年至 20 年不等。其中，张美兰的丈夫朱立基（音）被判入狱 9 年、张美兰的侄女张惠云（音）被判入狱 17 年。
该案的检察官称，十余年来，张美兰贪污金额超过 120 亿美元。据此前报道，法院表示，张美兰的相关案件造成的总损失目前已达 270 亿美元。
金融诈骗被判处死刑，是否过重？
据悉，判决要求其归还 270 亿美元，但检察官认为这笔钱可能永远追不回来。也有一些人相信，对其判处死刑，是因为法院希望以此敦促她归还部分资金。
焦点 越南版 " 许家印 " 能否卖房保命？
截至张美兰被捕时，万盛发集团已经成为了一个拥有超过 1000 多家公司的商业帝国，法定代表人就有数百人。旗下的 1000 多家企业又可分为四类：以西贡商业银行为代表的金融机构、在越南从事商业活动（主要是房地产、餐厅和酒店业务）的公司、主要任务是帮集团从事银行借款等业务的 " 幽灵 " 公司，以及负责管理张美兰家族在海外资金和资产的公司。
张美兰就像是越南版本的许家印。万盛发集团的发展轨迹同中国恒大几乎如出一辙，都是靠着 " 加杠杆 "，不断放大规模，直到爆雷。
此外，万盛发集团在越南有 1000 多家子公司，其中就包括三家银行。值得一提的是，恒大就曾斥巨资买下盛京银行 36.4% 的股权，成为盛京银行最大股东。在恒大爆雷后，这些股份都被出让给了沈阳盛京金控集团，盛京银行的控股权也重回沈阳国资旗下。
回到张美兰的庭审上，她在庭审过程中请求法庭采用宽容的处理方式和人道主义刑事政策，以减轻她的丈夫朱立基（音）、侄女张惠云（音）的痛苦。
有香港媒体报道称，在张美兰案发以后，其丈夫朱立基迅速连环沽售香港的物业。包括酒店和豪宅：比如倚峦单号洋房，据报以 3 亿港元售出，中环盈置大厦以 64 亿港元易手，还有鱼涌住宅地盘抛售价格 4.3 亿港元，北角一间酒店售价 4.68 亿港元等。
但这样的抛售究竟是否用于还债，是否保得住张美兰的命，还有待观察越南法院最终的判决。
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