今天小編分享的财經經驗：中國黃金多位高管被查，神秘“黃金”商人俞輝扮演何種角色？，歡迎閲讀。
圖片來源：視覺中國
藍鲸新聞 12 月 27 日訊（記者 徐曉春 張妍頔）12 月 23 日，據中央紀委國家監委駐國務院國資委紀檢監察組、天津市紀委監委消息，中國黃金（600916）集團黃金珠寶股份有限公司原黨委書記、董事長陳雄偉涉嫌嚴重違紀違法，目前正接受中央紀委國家監委駐國務院國資委紀檢監察組和天津市濱海新區監委紀律審查和監察調查。更稍早前，中國黃金集團原黨委書記、董事長盧進、中國黃金集團原副總經理趙占國先後落馬。短短幾個月裏，浙江華僑系出現兑付危機後，中國黃金集團多名高管陸續被查。
據第一财經此前報道，陳雄偉是中國黃金集團和浙江華僑系 " 真假關聯 " 的關鍵人物。
藍鲸新聞獨家獲悉，華僑系風波中起到紐帶作用的關鍵人物浙江運發文化發展有限公司（下稱 " 運發文化 "）的實控人俞輝已經出境。俞輝與 " 黃金案 " 牽扯頗深，2020 年前後，俞輝控制的運發文化就曾通過金力泰（300225.SZ），操作 15 億元虛假黃金貿易，今年 1 月，金力泰因此收到罰單。5 月，俞輝将所持有的新三板公司匯通金科全部股權質押，随後運發文化先一步爆發危機，俞輝消失在公眾視野中。
華僑系危機引出神秘 " 黃金 " 商人俞輝
據第一财經報道，今年 9 月，浙江華僑系實控人餘增雲、楊宇潇及三号人物虞之炜等人集體跑路。華僑系留下 70 億元未兑付理财產品，包括 40 億左右未兑付金額涉及黃金理财產品，中國黃金集團及其下屬公司受到波及。
購買了華僑系旗下黃金租賃產品的投資人向藍鲸新聞記者提供的協定合同顯示，該項產品由投資者從乙方牦牛科技處購買實物黃金，并授權丙方中鑫國際融資租賃（深圳）有限公司（簡稱 " 中鑫國際租賃 "）進行租賃經營，按照不同的租賃時長以及黃金購買克數，投資者的收益率大約在 5%-8% 之間。
其中，中鑫國際租賃由中國黃金集團香港有限公司、中金黃金、中國黃金集團資產管理有限公司分别持股 45%、40%、15%。
9 月時藍鲸新聞記者致電中國黃金時，相關工作人員表示，公司和華僑控股之間沒有實物黃金購銷的合作業務，目前公司也已經向北京市公安局報案。至于中鑫國際租賃則主要是集團旗下的公司，并不了解他們的業務。
随後，中國黃金集團在官網發表聲明稱，公司與華僑系公司從未開展過任何業務合作，華僑系相關協定中所謂的 " 印章 " 圖樣等，均系偽造。
此次 " 黃金案 " 中，神秘商人俞輝頻頻現身，知情人士對藍鲸新聞表示，浙江商人俞輝系華僑系與中國黃金之間的紐帶人物。
在華僑系未兑付的理财產品中，包括 " 金運債權資產項目 "、" 鼎鑫債權資產項目 " 等，其中多個項目都指向一家浙江公司——浙江運發文化發展有限公司（以下簡稱 " 運發文化 "）。
據證券時報報道，在華僑控股旗下產品《金運債權資產項目叁号》中，投資者以資金購買黃金，由運發文化加工售賣獲利後，再按照年化 8.3% 的收益率進行返還。另外，華僑控股旗下的《金運債權資產項目肆号》項目底層資產也是來自運發文化的應收賬款債權，當事方早與華僑系公司有着密切的關系。
產品介紹顯示，運發文化因銷售黃金制品給北京今鼎國際文化有限公司（下稱 " 北京今鼎 "）而產生的應收賬款 5.6 億元左右，之後運發文化以 5 億元的價格将該筆應收賬款的債權轉讓給浙江華僑資產管理有限公司，形成華僑系上述理财項目的底層資產。
值得一提的是，華僑控股曾在 2019 年 11 月設立子公司上海華僑黃金珠寶有限公司，成立時上述應收賬款當事方之一的北京金鼎曾持有其 30% 股權，同時，由自然人趙祎博出任法定代表人。
據天眼查 App 顯示，趙祎博和華僑系以及北京金鼎之間都存在深度的關聯關系，2015 年趙祎博曾經任職于杭州華僑貨币兑換有限公司。2019 年趙祎博又曾持有北京金鼎 100% 持股，直到 2024 年 8 月，趙祎博對北京金鼎的持股比例才下降至 66.67%，并在 10 月徹底退出。
簡單來説，在華僑系、運發文化和北京金鼎錯綜復雜的三角關系下，運發文化和北京金鼎在交易後完美脱身，并且通過華僑系旗下理财產品，由投資者完成了資金兜底。
從時間來看，俞輝幾乎是華僑系風波中最早出現異常的關聯方。據證券時報報道，9 月時，運發文化已經停產中，公安已采取立案調查措施，成立了專門的工作組。在第一财經的報道中提到，俞輝失聯和運發文化案發也在 6、7 月左右，在部分投資人看來，俞輝失聯也是餘增雲跑路的導火索。
6 月之後，華僑系和合作關聯方頻繁出現異動。6 月起，陳雄偉不再擔任中國黃金集團黃金珠寶（北京）有限公司法定代表人。7 月，浙江證監局對華僑系另一家公司——華僑基金管理有限公司和楊宇潇出具警示函。
9 月華僑系風波初現時，就有投資者對藍鲸新聞記者提到，信任華僑系產品的重要原因之一也是看重其背後多家 " 官方 " 企業的持股和合作背書。其中就包括國資背景的中建投資本管理（天津 ）有限公司（下稱 " 中建投 "）、中國華僑公益基金會。今年 7 月，華僑系危機前夕，中建投退出華僑控股股東名單。
俞輝曾主導 15 億元虛假黃金貿易案
俞輝和華僑系實控人餘增雲同為浙江人。
俞輝控制的運發文化前身是上虞珠寶飾品廠，2001 年，上虞珠寶飾品廠完成改制并更名為上虞市運發珠寶實業有限公司。2012 年，增資擴股後，更名為現在的運發文化。2013 年，運發文化在浙江股權交易中心挂牌。
俞輝通過黃金貿易 " 掘金 " 的故事更早。
運發文化在黃金貿易上早有前科。今年 1 月，一紙罰單，揭開運發文化 " 黃金貿易 " 的假面下真實的資金運作手段。
2020 年 5 月，A 股上市公司金力泰為從事貴金屬貿易業務，設立全資子公司金力泰實業。2021 年 9 月的一份問詢函回復中，金力泰提到，公司貴金屬制品貿易業務的主要客户為某地方國資委控制的企業，主要供應商為 A 股某上市公司全資子公司。
結合其他公告來看，2022 年回復問詢函時金力泰曾披露過，金力泰實業 2021 年上半年曾向供應商中國黃金子公司累計支付 2.88 億元預付款，每筆預付款 1000-2300 多萬元不等共 16 筆，均未提交董事會審議審批，存在資金管理過于粗放，内部控制設計不合理等問題。
從罰單内容來看，金力泰實業在 2020 年 5 月至 2021 年 7 月期間，參與過運發文化主導的虛構 " 黃金貿易業務 "，貿易标的為 1KG/ 個、Au9999 的定制金條。在此期間，金力泰實業與下遊客户累計訂立 41 份黃金銷售合同，合同金額總計 15.09 億元。
具體的運作模式為，客户下單給金力泰實業購買特定要求的貴金屬制品，預付銷售合同金額的 5%，同時，金力泰實業向供應商下達訂單，預付 100% 采購款，交付完成後，客户再向金力泰實業支付銷售合同金額的 95% 尾款。其中，金力泰本質上僅為資金提供方，賺取的進銷差價本質上為資金 " 墊付 " 的利息。
根據證監會立案調查結果，金力泰上述業務以貿易為名，實質為資金融通業務，案涉 777 根定制金條實際由浙江運發生產，最後重回浙江運發，上下遊實際均由運發文化指定相關物流、資金形成閉環。
作為上述多項牟利方案主導的俞輝，在 2020 年就曾顯露過衝擊 A 股上市的意圖，只是至今還沒有實質性的動作。但俞輝早已通過持股新三板上市公司匯通金科試水資本市場運作。
匯通金科的主營業務是為銀行業金融機構、大型公司提供專業、安全的全流程外包業務，控股股東為廣州國資委旗下上市公司廣電運通（002152.SZ）。
2017 年俞輝就與匯通金科產生關聯。這一年，匯通金科和俞輝控制的浙江運發實業有限公司（以下簡稱 " 浙江運發 "）共同出資成立江蘇匯錦利通信息科技有限公司，由匯通金科持股 51%。這一年，匯通金科開始新增貴金屬實物銷售業務，采取批發銷售的模式涉足新的行業。
随後匯通金科與浙江運發之間出現大量關聯交易。直到 2019 年，浙江運發控股集團有限公司（以下簡稱 " 運發控股 "）才正式入股匯通金科，同時，俞輝成為匯通金科的董事。
2023 年 12 月，廣電運通計劃退出，一口氣将所持匯通金科全部 51% 的股份轉讓給江蘇運發實業投資有限公司（以下簡稱 " 江蘇運發 "），交易定價為 1.81 億元。
今年 5 月，也就是俞輝和運發文化危機前夕，江蘇運發向銀行進行貸款，俞輝以運發控股所持有的匯通金科全部股份提供質押擔保。但是，廣電運通一分錢的股權轉讓款并沒有收到，最終在逾期超過 30 天後，9 月 21 日廣電運通公告終止了對匯通金科股權轉讓事項。
據天眼查 App 顯示，到目前為止，運發控股、運發文化以及俞輝控股的多家公司股權，相繼被紹興市上虞區公安局或法院、新疆烏魯木齊公安局等進行凍結。
2023 年 2 月，立案執行申請人浙江中富建築集團股份有限公司申請執行你部門建設工程施工合同糾紛一案，運發文化被列為限制高消費企業，俞輝為關聯對象。10 月 22 日，運發文化因欠繳增值税 12.48 萬元，被紹興市上虞區税務局百官税務分局列入欠税公告名單。
