今天小編分享的理财經驗：投資能力如何打造、綠色保險如何創新？業内大咖獻策保險ESG，歡迎閲讀。
踐行 ESG 理念，走可持續發展之路已經成為新的時代命題。對于保險業而言，ESG 與其密切相關，如實現 " 雙碳 " 目标需要提供風險保障，保險業綠色投資也可以成為重要的融資來源。
保險公司踐行 ESG 理念如何在投資、業務端進一步蓄勢？6 月 17 日，在對外經濟貿易大學舉辦的 ESG 可持續發展與綠色保險研讨會上，各路大咖論道 ESG 保險投資機遇及保險公司 ESG 投資能力建設，共話綠色保險產品創新之路。
圖片來源：ESG 可持續發展與綠色保險研讨會
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圍繞風險标的進行保障的保險產品，與 ESG 理念具有多角度的契合。貫徹 ESG 理念不僅為保險業帶來了新的業務增長點，也拓寬了保險產品的創新空間。
在發展方式綠色轉型過程中，保險行業是不可或缺的力量。北京商報《深藍智庫 2023 年度專題報告之中國式 ESG：現狀和挑戰》顯示，在產品端，圍繞踐行 ESG 理念，險企的探索也更為精細化，從陸地到海洋，" 綠色保險 " 越來越多地走進公眾視野。對外經濟貿易大學校長趙忠秀也在致辭中提到，保險業具有社會 " 穩定器 " 和經濟 " 助推器 " 的雙重功能屬性，在推動發展方式綠色轉型方面能發揮重要而獨特的作用。
談及 ESG 對綠色保險創新的影響，長正研究院院長、北京牛頓數科信息技術有限公司創始人彭勇也認為，在負債承保端，保險公司需要考慮 ESG 因素對其承保業務的影響，例如，近年來，ESG 作為投資和評估企業的新理念、新方法，正在全方位地對保險公司的經營管理、投資偏好、產品保障等領網域進行融合與滲透。環境污染和氣候變化等問題可能會導致保險索賠的風險增加；在運營端，保險公司需要考慮 ESG 因素對其業務的影響，例如，環境污染和氣候變化等問題可能會導致自然災害的風險增加。
彭勇進一步指出，通過廣泛應用 ESG 國際标準和工具，有助于促進保險業提升運營管理能力，促進健康發展，具體表現在：提高保險公司的透明度和可比性，使客户和投資者更好地了解不同保險公司的 ESG 表現，從而更好地作出承保或投資等決策；促進保險公司的風險管理，幫助保險公司更好地識别和管理 ESG 相關風險，助力保險公司降低經營風險，提高盈利能力；促進保險公司可持續發展能力，幫助保險公司更好地衡量和管理自身的 ESG 表現，從而實現可持續發展 ESG 保險項目整合後端服務資源，提供 " 事前體檢 + 事中管理 + 事後服務 " 的一站式配套裝務等。
明确戰略還需注重投後管理
不止保險產品，保險資金與 ESG 投資理念也天然适配，兩者互為需求，相互驅動。北京商報《深藍智庫 2023 年度專題報告之中國式 ESG：現狀和挑戰》顯示，環保、節能、新能源……近些年保險業 ESG 投資產品數量和類型不斷豐富，投資項目更是觸及各個領網域。
" 保險資金的負債特征決定了險資投資應堅持安全性、收益性及流動性三大原則。同時保險資金具有明顯的社會屬性，對長久期、穩健的優質資產具有強烈需求。ESG 投資關注持續發展，追求長期價值投資，與保險資金投資具有良好的适配性。" 對于保險資金與 ESG 有哪些适配性，新華養老戰略企劃部項目經理李敏如是表示。
當前，在保險和養老金等領網域，保險機構均面臨巨大的 ESG 投資機遇，那麼，保險機構在這一機遇期如何打造 ESG 投資硬實力？
對于發展 ESG 投資而言，制定 ESG 戰略及目标尤為重要。畢馬威中國可持續金融戰略咨詢副總監陳正潔介紹，國際國内領先的資管機構均已制定了科學、嚴謹的 ESG 戰略目标，并在機構内部管理和投資活動中體系化的踐行，機構可以根據自身情況制定相應的 ESG 戰略體系。
" 制定明确的 ESG 發展戰略，明确長期可持續發展目标是未來保險機構實現可持續經營的關鍵，也是未來 ESG 轉型的第一步。" 陳正潔同時也表示，機構應該根據監管和集團的要求，設計 ESG 治理架構，組建專門的 ESG 管理小組，對 ESG 投資在業務中的整合方式、監管标準以及後續評估調整負責。
對于如何全面建設 ESG 投資能力，陳正潔表示，機構應積極構建責任投資綜合分析研究能力，搭建責任投資專業分析團隊和 ESG 分析框架，增強責任投資能力。此外，在盡調重點和量化評估環節，機構應該需要根據被投行業的具體情況，圍繞機構整體情況、環境、社會、治理四個維度劃分詳細的盡職調查指标，并對被投企業表現進行打分制的量化評估。
投後管理是項目投資周期中重要組成部分，不過，投後管理在我國市場還處于早期階段，有待機構進一步推動。" 險資持有期久，發生 ESG 不良風險概率較大，因此要求投資機構積極進行投後管理，參與被投企業 ESG 建設來防範 ESG 不良風險；投後管理有助于獲取綜合投資回報，長投資周期使投資人更容易從 ESG 管理中獲得更好的财務及非财務業績。" 陽光資管境外投資部負責人白雪石表示，在投後管理環節，機構應遵循股東參與策略，深度參與被投企業管理，監督被投企業 ESG 策略的落地實施，将負責任投資理念貫徹到企業管理決策中。
結合當下并展望未來，我國保險機構 ESG 投資有巨大機遇的同時也面臨挑戰。針對當前 ESG 投資中企業估值并未全面反映其社會價值、政府對 ESG 投資的激勵不足、當前流行的投資框架缺乏靈活性、人才面臨缺口等問題，白雪石建議從四個方面給予支持：" 一是，将中國特色保險公司 ESG 投資體系建設與中國特色估值體系建設緊密結合。二是，形成激勵相容的市場化治理和政府監管。三是，保留市場主體對 ESG 投資框架的探索空間。四是，推進保險公司人才隊伍 ESG 通用能力建設。"
北京商報記者 陳婷婷 胡永新 李秀梅
