今天小编分享的理财经验：投资能力如何打造、绿色保险如何创新？业内大咖献策保险ESG，欢迎阅读。
践行 ESG 理念，走可持续发展之路已经成为新的时代命题。对于保险业而言，ESG 与其密切相关，如实现 " 双碳 " 目标需要提供风险保障，保险业绿色投资也可以成为重要的融资来源。
保险公司践行 ESG 理念如何在投资、业务端进一步蓄势？6 月 17 日，在对外经济贸易大学举办的 ESG 可持续发展与绿色保险研讨会上，各路大咖论道 ESG 保险投资机遇及保险公司 ESG 投资能力建设，共话绿色保险产品创新之路。
图片来源：ESG 可持续发展与绿色保险研讨会
提供事前事中事后配套保障服务
围绕风险标的进行保障的保险产品，与 ESG 理念具有多角度的契合。贯彻 ESG 理念不仅为保险业带来了新的业务增长点，也拓宽了保险产品的创新空间。
在发展方式绿色转型过程中，保险行业是不可或缺的力量。北京商报《深蓝智库 2023 年度专题报告之中国式 ESG：现状和挑战》显示，在产品端，围绕践行 ESG 理念，险企的探索也更为精细化，从陆地到海洋，" 绿色保险 " 越来越多地走进公众视野。对外经济贸易大学校长赵忠秀也在致辞中提到，保险业具有社会 " 稳定器 " 和经济 " 助推器 " 的双重功能属性，在推动发展方式绿色转型方面能发挥重要而独特的作用。
谈及 ESG 对绿色保险创新的影响，长正研究院院长、北京牛顿数科信息技术有限公司创始人彭勇也认为，在负债承保端，保险公司需要考虑 ESG 因素对其承保业务的影响，例如，近年来，ESG 作为投资和评估企业的新理念、新方法，正在全方位地对保险公司的经营管理、投资偏好、产品保障等领網域进行融合与渗透。环境污染和气候变化等问题可能会导致保险索赔的风险增加；在运营端，保险公司需要考虑 ESG 因素对其业务的影响，例如，环境污染和气候变化等问题可能会导致自然灾害的风险增加。
彭勇进一步指出，通过广泛应用 ESG 国际标准和工具，有助于促进保险业提升运营管理能力，促进健康发展，具体表现在：提高保险公司的透明度和可比性，使客户和投资者更好地了解不同保险公司的 ESG 表现，从而更好地作出承保或投资等决策；促进保险公司的风险管理，帮助保险公司更好地识别和管理 ESG 相关风险，助力保险公司降低经营风险，提高盈利能力；促进保险公司可持续发展能力，帮助保险公司更好地衡量和管理自身的 ESG 表现，从而实现可持续发展 ESG 保险项目整合后端服务资源，提供 " 事前体检 + 事中管理 + 事后服务 " 的一站式配套裝务等。
明确战略还需注重投后管理
不止保险产品，保险资金与 ESG 投资理念也天然适配，两者互为需求，相互驱动。北京商报《深蓝智库 2023 年度专题报告之中国式 ESG：现状和挑战》显示，环保、节能、新能源……近些年保险业 ESG 投资产品数量和类型不断丰富，投资项目更是触及各个领網域。
" 保险资金的负债特征决定了险资投资应坚持安全性、收益性及流动性三大原则。同时保险资金具有明显的社会属性，对长久期、稳健的优质资产具有强烈需求。ESG 投资关注持续发展，追求长期价值投资，与保险资金投资具有良好的适配性。" 对于保险资金与 ESG 有哪些适配性，新华养老战略企划部项目经理李敏如是表示。
当前，在保险和养老金等领網域，保险机构均面临巨大的 ESG 投资机遇，那么，保险机构在这一机遇期如何打造 ESG 投资硬实力？
对于发展 ESG 投资而言，制定 ESG 战略及目标尤为重要。毕马威中国可持续金融战略咨询副总监陈正洁介绍，国际国内领先的资管机构均已制定了科学、严谨的 ESG 战略目标，并在机构内部管理和投资活动中体系化的践行，机构可以根据自身情况制定相应的 ESG 战略体系。
" 制定明确的 ESG 发展战略，明确长期可持续发展目标是未来保险机构实现可持续经营的关键，也是未来 ESG 转型的第一步。" 陈正洁同时也表示，机构应该根据监管和集团的要求，设计 ESG 治理架构，组建专门的 ESG 管理小组，对 ESG 投资在业务中的整合方式、监管标准以及后续评估调整负责。
对于如何全面建设 ESG 投资能力，陈正洁表示，机构应积极构建责任投资综合分析研究能力，搭建责任投资专业分析团队和 ESG 分析框架，增强责任投资能力。此外，在尽调重点和量化评估环节，机构应该需要根据被投行业的具体情况，围绕机构整体情况、环境、社会、治理四个维度划分详细的尽职调查指标，并对被投企业表现进行打分制的量化评估。
投后管理是项目投资周期中重要组成部分，不过，投后管理在我国市场还处于早期阶段，有待机构进一步推动。" 险资持有期久，发生 ESG 不良风险概率较大，因此要求投资机构积极进行投后管理，参与被投企业 ESG 建设来防范 ESG 不良风险；投后管理有助于获取综合投资回报，长投资周期使投资人更容易从 ESG 管理中获得更好的财务及非财务业绩。" 阳光资管境外投资部负责人白雪石表示，在投后管理环节，机构应遵循股东参与策略，深度参与被投企业管理，监督被投企业 ESG 策略的落地实施，将负责任投资理念贯彻到企业管理决策中。
结合当下并展望未来，我国保险机构 ESG 投资有巨大机遇的同时也面临挑战。针对当前 ESG 投资中企业估值并未全面反映其社会价值、政府对 ESG 投资的激励不足、当前流行的投资框架缺乏灵活性、人才面临缺口等问题，白雪石建议从四个方面给予支持：" 一是，将中国特色保险公司 ESG 投资体系建设与中国特色估值体系建设紧密结合。二是，形成激励相容的市场化治理和政府监管。三是，保留市场主体对 ESG 投资框架的探索空间。四是，推进保险公司人才队伍 ESG 通用能力建设。"
北京商报记者 陈婷婷 胡永新 李秀梅
