今天小編分享的财經經驗：金融監管總局披露今年首批罰單 三家銀行共被罰1000萬元，歡迎閲讀。
近日，金融監管總局披露 2024 年首批 3 張罰單，建設銀行（SH601939，股價 6.66 元，市值 1.665 萬億元）、中國銀行（SH601988，股價 4.10 元，市值 1.207 萬億元）、中信銀行（SH601998，股價 5.59 元，市值 2737 億元）合計被罰 1000 萬元。
進入 2024 年，金融行業強監管态勢持續。2023 年最後一個工作日，金融監管總局公眾号刊發銀行機構檢查局專欄文章。文章指出，銀行機構檢查局将堅決發揮現場檢查 " 特戰先鋒 " 作用，把檢查資源優先投入重點領網域和機構。緊繃全面加強金融監管之弦，堅決做到 " 長牙帶刺 "，不斷強化檢查能力建設。嚴格執法敢于亮劍，有效防範化解金融風險。。
被處罰涉及多方面原因
從處罰信息來看，專欄文章中提及的重點領網域均有涉及。其中，中國銀行、中信銀行違規事由主要集中于信息系統安全領網域。
具體來看，中國銀行主要因 9 項違法違規事實，被罰款 430 萬元，違法違規事由包括 " 部分重要信息系統識别不全面，災備建設和災難恢復能力不符合監管要求 "" 重要信息系統投產及變更未向監管部門報告，且投產及變更長期不規範引發重要信息系統較大及以上突發事件 "" 信息系統運行風險識别不到位、處置不及時，引發重要信息系統重大突發事件 "" 信息科技外包管理不審慎 "" 錯報漏報監管标準化（EAST）數據 "。
中信銀行則因 6 項違法違規事實被罰款 400 萬元違法違規事由包括 " 部分重要信息系統應認定未認定，相關系統未建災備或災難恢復能力不符合監管要求 "" 同城數據中心長期存在基礎設施風險隐患未得到整改 "" 對外包數據中心的準入前盡職調查和日常管理不符合監管要求，部分數據中心存在風險隐患 "" 數據中心機房演練流于形式，部分演練為虛假演練，實際未開展 "" 數據中心重大變更事項未向監管部門報告 "" 運營中斷事件報告不符合監管要求 "。
建設銀行則因并表管理内部審計存在不足、母行對境外機構案件管理不到位等 4 項案由被罰款 170 萬元：一是并表管理内部審計存在不足；二是母行對境外機構案件管理不到位；三是未及時報告境外子行高級管理人員任職情況；四是監管檢查發現問題整改不力。
對重大違法違規零容忍
上述處罰原因中，有銀行被提及錯報漏報監管标準化（EAST）數據。何為監管标準化（EAST）數據？金融監管總局銀行機構檢查局在專欄文章中指出，全力推動銀行檢查數字化走在前列，挖掘高标準智能檢查實驗室應用潛力，增強 EAST 數據抓取分析能力，發揮線上檢查在監測分析跨地區、跨機構資金流向，穿透識别資金挪用、關聯融資、債券投資、同業業務優勢作用，精準打擊各類隐匿性、交叉性、關聯性風險。
一名在國有行風控部門工作的相關人士告訴每經記者，近日該行在排查信科外包，還在審計等方面作了加強培訓。上述專欄文章指出，堅持金融服務實體經濟這一根本宗旨和天職，引正路、堵邪門，打擊統計造假、數據達标、弄虛作假、資金空轉、違規收費和監管套利等違規行為。重點關注股東行為、高管履職、關聯交易、負債業務、大額授信、異地投資、資管和其他表外業務等。
值得注意的是，專欄文章還指出，将緊盯中小銀行機構風險，堅持快發現和穩處理相結合，向中小銀行機構傾斜配置檢查資源，以查促改，加快改革化險進程。加強對房地產調控政策落實情況檢查。重點關注地方政府融資平台新增貸款合規性，嚴控銀行機構違規放貸、嚴查違規增加地方政府隐性債務。
對重大違法違規問題堅決零容忍，做到應罰盡罰、罰沒并重、雙罰并舉，對重大金融風險制造者從嚴從重處罰。
每日經濟新聞
