今天小編分享的财經經驗：富滇銀行的多事之秋，涉重大訴案80件，和解20億訴訟，兩名高管同日被查，歡迎閲讀。
本文來源：時代周報 作者：詹興晶
作為雲南省唯一一家省屬城市商業銀行，富滇銀行正值多事之秋。IPO 籌備 5 年無實際進展，與安信信托的 20.57 億元訴訟達成和解，兩名高管同日被查，系列事件讓這家千億規模城商行備受關注。
5 月 22 日，ST 安信 ( 600816.SH ) 發布公告稱，公司收到雲南省高級人民法院送達的（2021）雲民終 151 号、（2021）雲民終 389 号、（2021）雲民終 499 号《民事調解書》，三宗案件涉及金額 20.57 億元。經雲南省高級人民法院主持調解，雙方當事人自願達成調解協定，将按照調解書列明的内容履行，富滇銀行同意解除對公司的所有保全措施，調解書生效後，雙方确認對（2021）雲民終 151 号、（2021）雲民終 389 号、（2021）雲民終 499 号三案所涉糾紛再無争議。上述案件一審、二審案件受理費、保全費按人民法院實際收取的總額由雙方各承擔 50%。
安信信托表示，本次民事調解有利于維護本公司與富滇銀行未來持續的良好商業合作關系，降低了各方的損失，有利于促進公司持續穩定健康地發展，有利于維護公司利益。
20 億元糾紛以民事調解告終
繼 90 億定增落地，自然人投資者兑付啓動之後，安信信托因承諾剛性兑付而引發的富滇銀行股份有限公司（下稱 " 富滇銀行 "）20.57 億元訴訟案件迎來終局。
安信信托與富滇銀行的超過 20 億元糾紛來源于 3 次信托受益權轉讓協定。根據安信信托公告，2016 年 6 月 20 日，2018 年 11 月 22 日，2018 年 12 月 28 日，富滇銀行與安信信托籤訂信托受益權轉讓協定，約定富滇銀行将其享有的資產管理計劃收益權轉讓給安信信托，但安信信托未向富滇銀行及時支付轉讓價款。
據此，富滇銀行将安信信托告上法庭，根據富滇銀行的訴訟請求，安信信托需就上述三宗違約時賠償資產管理計劃收益權轉讓款和違約金分别為 6.95 億元、5.73 億元和 8.8 億元，共計 21.56 億元。
值得注意的是，上述信托受益權轉讓協定是保本保收益的剛性兑付承諾，例如在 2018 年 11 月 22 日，安信信托和富滇銀行籤訂《信托受益權轉讓協定》，涉及本金為 5 億元，要求期内投資收益率為 6.2%。
根據雲南省昆明市中級人民法院的一審判決，安信信托需向富滇銀行支付轉讓款和違約金金額約 21.56 億元。因不服雲南省昆明市中級人民法院對上述案件的民事判決，2020 年 12 月 26 日安信信托公告稱向雲南省高級人民法院提起上訴。2021 年 7 月 6 日，雲南省高級人民法院認為因有其他應當中止訴訟的情形，對三宗案件裁定中止訴訟。
随着 2023 年 4 月上海砥安 90 億元定增方案完成之後，安信信托的風險化解進程加快，與富滇銀行的 20 多億的訴訟案件也以民事調解的方式落下帷幕。
值得注意的是，除了富滇銀行，安信信托存在多起投資機構剛性兑付承諾違約案例。據 2020 年年報披露，安信信托因承諾剛性兑付而引發的訴訟案件已達 50 宗，涉訴本金近 185 億；公司存量保底承諾合計餘額達 752.76 億（含已披露涉訴案件金額）。
随後，安信信托表示通過包括收回兜底檔案、達成和解、兑付信托利益等方式，解決保底承諾等事項。
随着相關方案的推進，安信信托逐漸化解剛性兑付相關風險。例如因信托受益權轉讓款違約起訴安信信托的黑龍江肇源農村商業銀行、營口沿海銀行、洛陽銀行等原告方提出撤訴申請。
個别原告方如湖南高速集團财務公司的訴訟則以剛性兑付協定無效，安信不需要強制兑付的判決結案。據媒體報道，2018 年 9 月湖南高速與安信信托籤訂《信托合同》，購買 " 安信安赢 42 号 " 產品，金額為 4 億元，後因安信信托違約而将其告上法庭。湖南省高院的二審判決書顯示，湖南高速二審敗訴，其與安信信托籤署的抽屜協定，系違規剛性兑付行為，應屬無效，安信不需要強制兑付。
部分原告方如鄭州銀行的訴訟以鄭州銀行一方勝訴告終，安信信托需支付信托本金 1.89 億元以及其他相關費用。
2021 年年報中，安信信托表示，截至本财務報表批準日，安信信托尚餘保底承諾本金共計 20.07 億元。公司通過各種方式基本解決了保底承諾等事項。
圖片來源：圖蟲
富滇銀行兩位高管嚴重違法被查
作為與安信信托調解的另一方富滇銀行也受到市場的關注。
據官網披露，富滇銀行品牌創立于 1912 年。2007 年 12 月，富滇銀行在原昆明市商業銀行基礎上重組成立，是雲南省唯一的省屬城市商業銀行。富滇銀行 2018 年提出上市計劃，并進行兩次增資擴股，累計募資超過 41 億元。但目前證監會雲南監管局官網上，仍查詢不到富滇銀行上市輔導信息。
據 2022 年年報披露，報告期内富滇銀行作為原告的重大涉訴案件（單户訴訟金額在 1,000 萬元上）共計 80 件，涉訴标的本金約為 55.53 億元。其中 6 件案件尚未判決，涉案本金金額 20.03 億元；44 件案件已判決，涉案本金金額 26.49 億元；21 件案件執行終結或終止，涉案本金金額 4.3 億元；9 件案件為公證強制執行案件，涉案本金金額 4.71 億元。
2020 年 -2022 年，富滇銀行計提的貸款損失呈現攀升趨勢，分别為 48.4 億元、57.6 億元、66.1 億元。
上文提及到的富滇銀行與安信信托 20.57 億糾紛案以民事調解的結果告終，案件一審、二審案件受理費、保全費按人民法院實際收取的總額由雙方各承擔 50%。但具體的調解方案并未披露，富滇銀行能夠收回的信托受益權轉讓金額并未明确，對後期的資產減值損失撥回和利潤影響并未确定。時代周報記者致電富滇銀行，詢問調解方案等相關事宜，截至發稿電話未能接通。
富滇銀行近期動作頻繁。據時代周報此前報道，今年 4 月 24 日，雲南銀保監局發布公告，同意昭通昭陽富滇村鎮銀行股份有限公司因被富滇銀行吸收合并而解散，該行全部業務、财產、債權債務以及其他各項權利義務等均由富滇銀行依法承繼。早在 2022 年，富滇銀行已經完成對旗下另一家村鎮銀行祿豐龍城富滇村鎮銀行的收購改建。
富滇銀行高管近期也迎來輪換。根據 2022 年年報披露，董玲因退休不再擔任富滇銀行副行長職務，白劍龍任富滇銀行副行長，此前白劍龍為富滇銀行董事會秘書兼審計部總經理。目前富滇銀行副行長共有 3 位，分别是王克強、白劍龍和納然。
2021 年 4 月富滇銀行董事長洪維智辭任，行長代軍升任董事長，富滇銀行行長處于空缺的狀态。在 2022 年年報中，富滇銀行公開披露，劉寅拟任富滇銀行行長，經報監管同意 2023 年 3 月 6 日開始代為履行行長職責。富滇銀行 2022 年年報行長致辭的落款籤名正是劉寅，而非前幾年年報中的董玲。2023 年 2 月 19 日，劉寅已獲任富滇銀行黨委委員、副書記。
資料顯示，劉寅，碩士研究生學歷。歷任中航信托股份有限公司常務副總經理，中信信托有限責任公司副總經理、黨委委員等職務。
值得關注的是，近期富滇銀行多次出現高管嚴重違法接受調查事件。5 月 22 日晚，雲南省紀委省監委官方微信公眾号 " 清風雲南 " 通報顯示，富滇銀行金融市場部原總經理楊溢、富滇銀行投資銀行部原副總經理孫軍魁，二人涉嫌嚴重違法，目前正在接受雲南省紀委監委駐富滇銀行紀檢監察組和楚雄州監委監察調查。
此前富滇銀行原副行長曹豔麗因嚴重違紀違法問題被依法雙開，富滇銀行昆明五華支行原行長許永平和昆明五華支行原市場部經理胡娟、富滇銀行小企業信貸專營中心總經理黃紅松與不良資產清收中心副主任鄭春華，涉嫌嚴重違紀違法，主動投案。
年報顯示，2022 年期間，富滇銀行及下轄分支行共收到銀保監局行政處罰決定書 8 份，人民銀行行政處罰決定書 2 份。
根據 2023 年 1 季度報，1-3 月富滇銀行實現營收 14.68 億元，同比增長 8.7%，實現淨利潤 2.72 億元，同比增長 24.2%。截至 3 月底，富滇銀行總資產 3512 億元，吸收存款 2360 億元。
