今天小编分享的财经经验：千泽资产全球金融诈骗“起底”，欢迎阅读。
经济观察网 记者 老盈盈 时至今日，南非人伊森 · 亚历山大还在希望，一年多前在一场骗局中损失的 60000 兰特（南非货币部門，约等于人民币 24000 元）能拿回来。9 月中旬，他在接受经济观察网采访时透露出期盼的心情。
8 月 27 日，美国证券交易委员会对一家中国投资顾问公司 QZ Asset Management Limited（又称 Qianze Asset Management Limited，下称 "QZ"）及其位于美国南达科他州的控股公司 QZ Global Limited（下称 "QZ Global"），以及这两家公司的首席执行官（CEO）Blake Yeung Pulei （又称 Yang Pulei）提出欺诈指控，称其涉嫌全球性欺诈金额至少达 600 万美元。
除了美国外，南非、尚比亞、斯威士兰、纳米比亚等非洲国家也有大量投资者投诉 QZ，他们投资于该公司的钱早于去年已经无法取回，而伊森就是其中的一位。为此，这些非洲国家的相关金融监管机构也针对 QZ 的行为发出了公众警告，称 QZ 开展金融业务未受当地监管机构的任何授权。
经济观察网从多位外国投资人处了解到，QZ 在全球实施金融欺诈主要有三种路径：一是声称可利用大数据人工智能（BDAI）投资全球公司股票和股票指数，为投资人承诺高息回报，并推出针对美元 / 南非兰特币不同币种的投资渠道；二是建立自己的会员招募体系，称 " 下线 " 会员招募越多佣金越高；三是向投资人宣传 QZ Global 将在纳斯达克上市，以 " 原始股 " 的形式让投资人参与，承诺上市后高额的投资回报。
会员招募体系
美国证券交易委员会表示，QZ 声称其利用领先的人工智能技术来帮助投资者产生高额的每周回报，同时承诺为客户资金提供 100% 的兜底，而且还有知名和信誉良好的会计师事务所和律师事务所为 QZ 提供服务。
在非洲，像伊森这种被高回报承诺所吸引的投资者不在少数。他们大都通过熟人了解到 QZ，并参与到投资中来。2023 年 1 月，伊森看到了一份宣传海报，上面印有 "QZ Asset Management" 的企业标识，同时亦印有中文 " 千泽资产 "。刚开始，伊森试水了 2000 元兰特，但因为前期利息都能如期到账，尝到甜头的伊森于是开始不断加大投资金额。
另一位南非投资者托尼 · 格巴伊则是通过社交视频网络红人的宣传，开始了相关投资。托尼告诉经济观察网，QZ 的宣传铺天盖地，该公司会以线下路演、视频会议等方式宣传致富理念，并建立自己的会员招募体系，还称招募越多会员佣金越高。例如，一位会员 A 如果同时招募了两位新的会员，每位新会员投资了 1000 美元，那么 A 可以提成 10%，即获得 200 美元的佣金，然后再帮助这两位会员继续招募新的会员，新的会员各自再投资 1000 美元，那这样 A 又可以再获得另外的 200 美元佣金，以此不断扩大自己的 " 下线 " 会员队伍以获得更多的佣金。
也正是因为这种高额的佣金回报，使得越来越多的人通过社交渠道加入进来或者发动身边的亲朋好友积极加入，这些人在交易网站上需要支付一定的会员费从而注册成为会员。QZ 为了吸引更多人参与，还会定期为业绩好的会员奖励豪车、名表、度假套餐和现金，并定期举办线下的奖励宴会。
托尼称，他在某外国社交平台上曾看到一名于 2023 年上半年不断发布招募信息的会员称，在不到两个月的时间里，从 QZ 获得了 10000 美元的佣金回报，并获得前往上海度假并入住五星级酒店的资格。
经济观察网从投资者提供的相关宣讲视频中看到，宣讲大部分是由一位名叫 Blake Yeung Pulei 的人进行的。此人被认为是 QZ 的首席执行官，在一些视频的内容中，他提及了一种名为 BDAI 的大数据分析和人工智能模型軟體，而 QZ 可利用该軟體投资交易全球排名前 500 的公司股票及股票指数，高效安全地为投资人赚取高额回报。视频内容同时显示，对于投资人的资金，QZ 会提供 100% 兜底和高达 400% 的投资回报上限。
多种投资形式
上述投资者称，QZ 针对投资者的营销方案，推出了美元或者南非币等不同版本，每一种币种又分别推出了基本玩法和进阶玩法。
在美元投资中，基本玩法从 100 美元起投，至 900 美元不等，周利率达 3.5%；进阶玩法中的起投金额则为 1000 美元，最高可至 50000 美元，周利率更高达 7%。而在南非币投资中，基本玩法投资额从 2000 兰特至 18000 兰特不等，承诺 3.15% 的周利率；进阶玩法的起投金额则为 20000 兰特，最高可投资 1000000 兰特，周利率为 5.95%。以上玩法，无论投资者以哪种货币部門进行投资，当利息收入翻至四倍之后，就会停止，即投资回报的上限被设定为 400%。
根据投资者的描述，当投资人把钱投入到 QZ 交易网站那一刻起，平台规定资金将被锁定 90 日。如果投资者要在这段时间内取现，本金将无法保障。如果投资者在第一个月就把钱取出，会损失一半的本金，而且可能远远超过可赚取的收益；如果投资者在 31 天至 60 天内需要取现，那么会损失四分之一的本金；如果投资者在 61 天至 90 天内取现，那么将会失去 10% 的本金。
根据投资者的介绍，2023 年 3 月，QZ 声称，QZ Global 将于 2023 年 8 月在美国纳斯达克股票市场上市，并称已与美国证券交易委员会工作人员进行了积极的沟通。届时，QZ 将以分配 " 原始股 " 的形式，让投资人参与。第一轮共分配 2500 万股股票，根据投资者提供的相关宣传资料，投资金额从 100 美元至 50000 美元不等，并称上市后可以获得十倍高额回报。2023 年 4 月 18 日，QZ 发文称，第二阶段共分配的 1 亿股股票在不到 10 天内全部售罄，仍有许多投资者未能及时参与；由于会员强烈要求再度额外分配股票，QZ 执行委员会决定进行最后一轮的分配，此轮分配 1000 万股。
对此，美国证券交易委员会表示，QZ 吹嘘的向该交易委员会递交的 QZ Global 上市檔案其实存在重大缺陷，该公司滥用美国证券交易委员会的名义和备案程式，在美国和世界各地进行诈骗。
根据美国南达科他州的企业登记信息，经济观察网发现，QZ Global 成立于 2023 年 1 月 10 日，注册地址是南达科他州科丁顿县沃特敦市，该公司在 2024 年 5 月 16 日已经解散，原因是 QZ Global 需要在 2024 年 5 月 15 日之前提交所有拖欠的年度报告，以及缴纳适当的费用和滞纳金。然而，QZ Global 未采取任何行动，因此遭到解散。
非洲多地 " 提醒 "
当然，也会有一些投资者比较警觉，认为这种高额的回报是某种骗局，甚至质疑这家公司是否真实存在。对此，已经加入体系中的会员会拍摄一些 QZ 在南非设立的办公室的视频，以让投资者信服。
根据相关投资者向经济观察网提供的视频，一进该公司门口，就会看到 " 千泽资产 " 的中文字样和 "QZ Asset Management" 的英文字样，进入公司后会看到与一般公司无异的办公环境。
根据投资人提供的信息，该公司在南非名为德班的城市注册了一家名为 "QZ Asset Management Customer Service Consultants Limited"（下称 "QZ Asset Management Customer"）公司。投资者表示，该公司曾经是营业的，但目前已经 " 人去楼空 "，记者通过多家外国第三方数据公司交叉验证了解到，这家在南非注册的公司成立于 2022 年 10 月 30 日，于 2024 年 7 月 3 日进行了最近一次的信息更新，目前仍未注销。
QZ 交易网站一直在运行，投资者的取现也一直顺利，直到 2023 年 5 月 1 日。上述投资者表示，2023 年 5 月 1 日，该交易网站突然不能登录了，与此同时，账户也无法访问。QZ 给到投资者的说法是，网站因为遇到技术问题而暂时关闭。但一个月后网站仍未恢复，QZ 就这样随着投资者的钱一起消失了。
2023 年 6 月 1 日，南非金融市场行为监管局（FSCA）发文提醒民众，在与 "QZ Asset Management Customer" 开展金融业务时要谨慎。该局称，该公司与一家总部位于中国的公司 Qianze Asset Management Limited（QZ）有关联。FSCA 收到了大量针对 QZ 及其多层次促销计划的投诉，这些投诉称涉事网站被关闭，投资者无法提取资金。该文强调，FSCA 确认 QZ 未获得监管局的任何授权，不能在南非提供金融产品或服务。
此外，经济观察网还发现，除了南非外，斯威士兰、纳米比亚、尚比亞等非洲国家当地金融监管部门也针对该公司，曾对公众发出官方警告。2022 年 12 月 22 日，斯威士兰金融服务监管局（FSRA）称，一家名为 QZ Asset Management 的公司一直在推广其作为资产管理公司的服务，而没有获得 FSRA 对于金融服务提供商的授权。
2023 年 5 月 5 日，尚比亞证券交易委员会亦发文称，已经意识到 QZ ——一个不受证券交易委员会或其他金融监管机构监管且可能存在欺诈性的投资计划——正通过研讨会、演讲和社交媒体来吸引尚比亞公众的投资。尚比亞证券交易委员会同时表示，QZ 声称将投资于股票和股票指数，如标普 500 指数，但这些声明可能是未经证实或是虚假及存在误导性的。
2023 年 6 月 19 日，纳米比亚央行发文称，在接到公众投诉后评估了 QZ 的业务活动，有理由相信 QZ 以下业务行为违反了经修订的 1998 年《银行机构法》的相关条款：QZ 的会员通过支付会员费来加入计划，为了在等级制度中成长，参与者必须招募更多的成员，而这些成员又必须为该计划支付会员费；QZ 承诺，投资更多资金、招募更多人员的会员有机会赢得度假套餐、昂贵的品牌手表和豪华汽车等等。
广州 " 千泽资产 "
根据国内媒体的相关报道，经济观察网发现，与 QZ CEO Yeung（Yang）Pulei 在中文读音上一致的叫 " 杨普磊 " 的人，曾经在广州出任了一家名为 " 千泽资产 " 公司的执行董事。该公司当时在广州是一家利用大数据人工智能（BDAI）提供股票和股指投资的公司，相关报道亦由杨普磊出面接受采访。
根据南方 · 都市报的报道，2019 年 6 月 20 日，千泽资产在前海股权交易所挂牌，千泽资产执行董事杨普磊表示，自 2016 年成立以来，千泽资产完成了 " 千泽 BDAI 交易系统 " 的研发，并在日常交易和投资组合管理中开始采用人工智能技术；成功挂牌前海股权交易所，将是千泽迈向全球资本市场的第一步。
根据天眼查信息，千泽资产的前身为广州迈涛信息技术有限公司，成立于 2012 年 9 月 21 日，2014 年 8 月更名为广州优品资产管理有限公司，2016 年 5 月更名为广州千泽资产管理有限公司，后又于 2022 年 7 月更名为广州千泽投资有限公司。
天眼查信息同时显示，千泽资产注册地址位于广州市天河区棠东富华东街 42 号 101 — 76A 房。9 月 13 日，经济观察网记者前往该地址进行实地调查，棠东富华东街 42 号位于一个名为 TANG 的创新社区内，但是该地址挂牌列示的公司并没有所谓的 " 千泽资产 "。经济观察网记者前往 TANG 创新社区物业管理处咨询后得知，千泽资产可能是挂地址在园区内，但实际上并不在此办公。
天眼查信息显示，千泽资产在企业年报信息中披露的地址为广州市天河区体育东路 140 至 148 号 2803 至 2810，记者前往该地址发现是在南方证券大厦内，28 楼是一家名为 " 创富港 " 出租共享办公室的公司。创富港体育东路分店前台工作人员告诉经济观察网，千泽资产曾于 2017 年至 2019 年租用了该共享办公室的一个部門，但已于 2020 年 1 月搬离，三年的租用合同都是一个名为 " 孙宝东 "（音似）的人签订的。对于千泽资产有哪些人曾来过共享办公室上班，上述前台工作人员表示并不清楚。
经济观察网又逐一拨打了千泽资产在天眼查上的多个联系电话，但相关电话号码或者是空号，或者对方反馈 " 打错了 "，还有的说该公司盗用了其电话。
