今天小編分享的财經經驗：千澤資產全球金融詐騙“起底”，歡迎閱讀。
經濟觀察網 記者 老盈盈 時至今日，南非人伊森 · 亞歷山大還在希望，一年多前在一場騙局中損失的 60000 蘭特（南非貨币部門，約等于人民币 24000 元）能拿回來。9 月中旬，他在接受經濟觀察網采訪時透露出期盼的心情。
8 月 27 日，美國證券交易委員會對一家中國投資顧問公司 QZ Asset Management Limited（又稱 Qianze Asset Management Limited，下稱 "QZ"）及其位于美國南達科他州的控股公司 QZ Global Limited（下稱 "QZ Global"），以及這兩家公司的首席執行官（CEO）Blake Yeung Pulei （又稱 Yang Pulei）提出欺詐指控，稱其涉嫌全球性欺詐金額至少達 600 萬美元。
除了美國外，南非、尚比亞、斯威士蘭、納米比亞等非洲國家也有大量投資者投訴 QZ，他們投資于該公司的錢早于去年已經無法取回，而伊森就是其中的一位。為此，這些非洲國家的相關金融監管機構也針對 QZ 的行為發出了公眾警告，稱 QZ 開展金融業務未受當地監管機構的任何授權。
經濟觀察網從多位外國投資人處了解到，QZ 在全球實施金融欺詐主要有三種路徑：一是聲稱可利用大數據人工智能（BDAI）投資全球公司股票和股票指數，為投資人承諾高息回報，并推出針對美元 / 南非蘭特币不同币種的投資渠道；二是建立自己的會員招募體系，稱 " 下線 " 會員招募越多傭金越高；三是向投資人宣傳 QZ Global 将在納斯達克上市，以 " 原始股 " 的形式讓投資人參與，承諾上市後高額的投資回報。
會員招募體系
美國證券交易委員會表示，QZ 聲稱其利用領先的人工智能技術來幫助投資者產生高額的每周回報，同時承諾為客戶資金提供 100% 的兜底，而且還有知名和信譽良好的會計師事務所和律師事務所為 QZ 提供服務。
在非洲，像伊森這種被高回報承諾所吸引的投資者不在少數。他們大都通過熟人了解到 QZ，并參與到投資中來。2023 年 1 月，伊森看到了一份宣傳海報，上面印有 "QZ Asset Management" 的企業标識，同時亦印有中文 " 千澤資產 "。剛開始，伊森試水了 2000 元蘭特，但因為前期利息都能如期到賬，嘗到甜頭的伊森于是開始不斷加大投資金額。
另一位南非投資者托尼 · 格巴伊則是通過社交視頻網絡紅人的宣傳，開始了相關投資。托尼告訴經濟觀察網，QZ 的宣傳鋪天蓋地，該公司會以線下路演、視頻會議等方式宣傳致富理念，并建立自己的會員招募體系，還稱招募越多會員傭金越高。例如，一位會員 A 如果同時招募了兩位新的會員，每位新會員投資了 1000 美元，那麼 A 可以提成 10%，即獲得 200 美元的傭金，然後再幫助這兩位會員繼續招募新的會員，新的會員各自再投資 1000 美元，那這樣 A 又可以再獲得另外的 200 美元傭金，以此不斷擴大自己的 " 下線 " 會員隊伍以獲得更多的傭金。
也正是因為這種高額的傭金回報，使得越來越多的人通過社交渠道加入進來或者發動身邊的親朋好友積極加入，這些人在交易網站上需要支付一定的會員費從而注冊成為會員。QZ 為了吸引更多人參與，還會定期為業績好的會員獎勵豪車、名表、度假套餐和現金，并定期舉辦線下的獎勵宴會。
托尼稱，他在某外國社交平台上曾看到一名于 2023 年上半年不斷發布招募信息的會員稱，在不到兩個月的時間裡，從 QZ 獲得了 10000 美元的傭金回報，并獲得前往上海度假并入住五星級酒店的資格。
經濟觀察網從投資者提供的相關宣講視頻中看到，宣講大部分是由一位名叫 Blake Yeung Pulei 的人進行的。此人被認為是 QZ 的首席執行官，在一些視頻的内容中，他提及了一種名為 BDAI 的大數據分析和人工智能模型軟體，而 QZ 可利用該軟體投資交易全球排名前 500 的公司股票及股票指數，高效安全地為投資人賺取高額回報。視頻内容同時顯示，對于投資人的資金，QZ 會提供 100% 兜底和高達 400% 的投資回報上限。
多種投資形式
上述投資者稱，QZ 針對投資者的營銷方案，推出了美元或者南非币等不同版本，每一種币種又分别推出了基本玩法和進階玩法。
在美元投資中，基本玩法從 100 美元起投，至 900 美元不等，周利率達 3.5%；進階玩法中的起投金額則為 1000 美元，最高可至 50000 美元，周利率更高達 7%。而在南非币投資中，基本玩法投資額從 2000 蘭特至 18000 蘭特不等，承諾 3.15% 的周利率；進階玩法的起投金額則為 20000 蘭特，最高可投資 1000000 蘭特，周利率為 5.95%。以上玩法，無論投資者以哪種貨币部門進行投資，當利息收入翻至四倍之後，就會停止，即投資回報的上限被設定為 400%。
根據投資者的描述，當投資人把錢投入到 QZ 交易網站那一刻起，平台規定資金将被鎖定 90 日。如果投資者要在這段時間内取現，本金将無法保障。如果投資者在第一個月就把錢取出，會損失一半的本金，而且可能遠遠超過可賺取的收益；如果投資者在 31 天至 60 天内需要取現，那麼會損失四分之一的本金；如果投資者在 61 天至 90 天内取現，那麼将會失去 10% 的本金。
根據投資者的介紹，2023 年 3 月，QZ 聲稱，QZ Global 将于 2023 年 8 月在美國納斯達克股票市場上市，并稱已與美國證券交易委員會工作人員進行了積極的溝通。屆時，QZ 将以分配 " 原始股 " 的形式，讓投資人參與。第一輪共分配 2500 萬股股票，根據投資者提供的相關宣傳資料，投資金額從 100 美元至 50000 美元不等，并稱上市後可以獲得十倍高額回報。2023 年 4 月 18 日，QZ 發文稱，第二階段共分配的 1 億股股票在不到 10 天内全部售罄，仍有許多投資者未能及時參與；由于會員強烈要求再度額外分配股票，QZ 執行委員會決定進行最後一輪的分配，此輪分配 1000 萬股。
對此，美國證券交易委員會表示，QZ 吹噓的向該交易委員會遞交的 QZ Global 上市檔案其實存在重大缺陷，該公司濫用美國證券交易委員會的名義和備案程式，在美國和世界各地進行詐騙。
根據美國南達科他州的企業登記信息，經濟觀察網發現，QZ Global 成立于 2023 年 1 月 10 日，注冊地址是南達科他州科丁頓縣沃特敦市，該公司在 2024 年 5 月 16 日已經解散，原因是 QZ Global 需要在 2024 年 5 月 15 日之前提交所有拖欠的年度報告，以及繳納适當的費用和滞納金。然而，QZ Global 未采取任何行動，因此遭到解散。
非洲多地 " 提醒 "
當然，也會有一些投資者比較警覺，認為這種高額的回報是某種騙局，甚至質疑這家公司是否真實存在。對此，已經加入體系中的會員會拍攝一些 QZ 在南非設立的辦公室的視頻，以讓投資者信服。
根據相關投資者向經濟觀察網提供的視頻，一進該公司門口，就會看到 " 千澤資產 " 的中文字樣和 "QZ Asset Management" 的英文字樣，進入公司後會看到與一般公司無異的辦公環境。
根據投資人提供的信息，該公司在南非名為德班的城市注冊了一家名為 "QZ Asset Management Customer Service Consultants Limited"（下稱 "QZ Asset Management Customer"）公司。投資者表示，該公司曾經是營業的，但目前已經 " 人去樓空 "，記者通過多家外國第三方數據公司交叉驗證了解到，這家在南非注冊的公司成立于 2022 年 10 月 30 日，于 2024 年 7 月 3 日進行了最近一次的信息更新，目前仍未注銷。
QZ 交易網站一直在運行，投資者的取現也一直順利，直到 2023 年 5 月 1 日。上述投資者表示，2023 年 5 月 1 日，該交易網站突然不能登錄了，與此同時，賬戶也無法訪問。QZ 給到投資者的說法是，網站因為遇到技術問題而暫時關閉。但一個月後網站仍未恢復，QZ 就這樣随着投資者的錢一起消失了。
2023 年 6 月 1 日，南非金融市場行為監管局（FSCA）發文提醒民眾，在與 "QZ Asset Management Customer" 開展金融業務時要謹慎。該局稱，該公司與一家總部位于中國的公司 Qianze Asset Management Limited（QZ）有關聯。FSCA 收到了大量針對 QZ 及其多層次促銷計劃的投訴，這些投訴稱涉事網站被關閉，投資者無法提取資金。該文強調，FSCA 确認 QZ 未獲得監管局的任何授權，不能在南非提供金融產品或服務。
此外，經濟觀察網還發現，除了南非外，斯威士蘭、納米比亞、尚比亞等非洲國家當地金融監管部門也針對該公司，曾對公眾發出官方警告。2022 年 12 月 22 日，斯威士蘭金融服務監管局（FSRA）稱，一家名為 QZ Asset Management 的公司一直在推廣其作為資產管理公司的服務，而沒有獲得 FSRA 對于金融服務提供商的授權。
2023 年 5 月 5 日，尚比亞證券交易委員會亦發文稱，已經意識到 QZ ——一個不受證券交易委員會或其他金融監管機構監管且可能存在欺詐性的投資計劃——正通過研讨會、演講和社交媒體來吸引尚比亞公眾的投資。尚比亞證券交易委員會同時表示，QZ 聲稱将投資于股票和股票指數，如标普 500 指數，但這些聲明可能是未經證實或是虛假及存在誤導性的。
2023 年 6 月 19 日，納米比亞央行發文稱，在接到公眾投訴後評估了 QZ 的業務活動，有理由相信 QZ 以下業務行為違反了經修訂的 1998 年《銀行機構法》的相關條款：QZ 的會員通過支付會員費來加入計劃，為了在等級制度中成長，參與者必須招募更多的成員，而這些成員又必須為該計劃支付會員費；QZ 承諾，投資更多資金、招募更多人員的會員有機會赢得度假套餐、昂貴的品牌手表和豪華汽車等等。
廣州 " 千澤資產 "
根據國内媒體的相關報道，經濟觀察網發現，與 QZ CEO Yeung（Yang）Pulei 在中文讀音上一致的叫 " 楊普磊 " 的人，曾經在廣州出任了一家名為 " 千澤資產 " 公司的執行董事。該公司當時在廣州是一家利用大數據人工智能（BDAI）提供股票和股指投資的公司，相關報道亦由楊普磊出面接受采訪。
根據南方 · 都市報的報道，2019 年 6 月 20 日，千澤資產在前海股權交易所挂牌，千澤資產執行董事楊普磊表示，自 2016 年成立以來，千澤資產完成了 " 千澤 BDAI 交易系統 " 的研發，并在日常交易和投資組合管理中開始采用人工智能技術；成功挂牌前海股權交易所，将是千澤邁向全球資本市場的第一步。
根據天眼查信息，千澤資產的前身為廣州邁濤信息技術有限公司，成立于 2012 年 9 月 21 日，2014 年 8 月更名為廣州優品資產管理有限公司，2016 年 5 月更名為廣州千澤資產管理有限公司，後又于 2022 年 7 月更名為廣州千澤投資有限公司。
天眼查信息同時顯示，千澤資產注冊地址位于廣州市天河區棠東富華東街 42 号 101 — 76A 房。9 月 13 日，經濟觀察網記者前往該地址進行實地調查，棠東富華東街 42 号位于一個名為 TANG 的創新社區内，但是該地址挂牌列示的公司并沒有所謂的 " 千澤資產 "。經濟觀察網記者前往 TANG 創新社區物業管理處咨詢後得知，千澤資產可能是挂地址在園區内，但實際上并不在此辦公。
天眼查信息顯示，千澤資產在企業年報信息中披露的地址為廣州市天河區體育東路 140 至 148 号 2803 至 2810，記者前往該地址發現是在南方證券大廈内，28 樓是一家名為 " 創富港 " 出租共享辦公室的公司。創富港體育東路分店前台工作人員告訴經濟觀察網，千澤資產曾于 2017 年至 2019 年租用了該共享辦公室的一個部門，但已于 2020 年 1 月搬離，三年的租用合同都是一個名為 " 孫寶東 "（音似）的人籤訂的。對于千澤資產有哪些人曾來過共享辦公室上班，上述前台工作人員表示并不清楚。
經濟觀察網又逐一撥打了千澤資產在天眼查上的多個聯系電話，但相關電話号碼或者是空号，或者對方反饋 " 打錯了 "，還有的說該公司盜用了其電話。
