今天小編分享的财經經驗：違規放貸1億元收取30萬好處費，上海一家銀行客戶經理獲刑5年半，歡迎閱讀。
藍鲸新聞 10 月 11 日訊（記者 金磊 肖陽 實習生）近日，寶山區檢察院披露了一起違法發放貸款、非國家工作人員受賄案。
上海一家銀行客戶經理張某幫助貸款中介李某成功辦理了 23 個中小微企業擔保貸款業務，銀行發放貸款共計 1 億元，其中超兩成發生逾期壞賬。最終，李某和張某均獲刑并罰款。
幫助放貸 1 億元，收取好處費 30 多萬元
張某大學畢業後就入職某銀行工作，2015 年開始擔任對公客戶經理，主要負責為有貸款需求的客戶辦理貸款業務，所涉及的貸款項目有房貸、抵押貸、中小微企業擔保貸款。
2019 年 7 月，張某接待了貸款中介李某和李某帶來的客戶。李某提出，他可以招攬到有中小微企業擔保貸款需求的客戶介紹給張某，希望張某可以放松申請材料審核的力度，只要貸款審批完成、順利放款，李某會按照每筆貸款 1% 給張某一定的好處費。張某答應，之後便開始了和李某的合作。
李某介紹的客戶多是資質較差的中小微企業，因生產經營規模小，很難在銀行申請到貸款。為此，張某和李某二人裡應外合。
李某通過偽造資產負債表、虛構購銷合同等方式為這些企業的财務報表和經營狀況進行包裝。收到客戶的材料後，張某按照一般流程，需要實地查看客戶的情況，拍攝客戶與經營地的合影，但李某提交材料時，會一并提供客戶與辦公場所的合影，張某便心照不宣，不作進一步核實。張某還會幫助李某的客戶對申報材料查漏補缺，确保材料質量達到審核标準。因此，經過張某的操作，李某介紹的客戶可以順利收到該銀行的放款。
張某共幫助李某成功辦理了 23 個中小微企業擔保貸款業務，銀行發放貸款共計 1 億元，張某也因此成功收取好處費 30 餘萬元。
直至 2023 年 1 月，這些業務中有多筆共計 2100 萬元發生逾期壞賬情況，張某主動辭職。而銀行也發現了他收受好處費違規放貸的違法行為，向公安機關報案。
被判五年半，并處罰金 15 萬元
寶山區檢察院經審查後認為，張某作為銀行工作人員，違反國家規定發放貸款，數額特别巨大，又在金融業務活動中非法收受他人财物，為他人謀取利益，數額巨大；李某夥同他人以欺騙手段取得銀行貸款，給銀行造成重大損失，為牟取不正當利益，給予公司工作人員以财物，數額較大，犯罪事實清楚，證據确實、充分，于 2023 年 9 月 4 日以騙取貸款罪、對非國家工作人員行賄罪對李某提起公訴，于 2023 年 12 月 27 日以違法發放貸款罪、非國家工作人員受賄罪對張某提起公訴。
2023 年 10 月 19 日，法院以騙取貸款罪、對非國家工作人員行賄罪判處李某有期徒刑四年，并處罰金 11 萬元。2024 年 9 月 18 日，法院以違法發放貸款罪、非國家工作人員受賄罪判處張某有期徒刑五年六個月，并處罰金 15 萬元。對于案件中夥同李某采取非法手段騙取銀行貸款的公司負責人，法院也作出了相應判決。
在辦理案件過程中，檢察官發現，張某的行為不僅有違銀行工作職業廉潔性要求，更致使信貸業務資金遭受風險，嚴重影響金融監管秩序和社會穩定，而該銀行未能及時發現員工上述行為，反映出銀行運營管理、風險防範存在一定隐患。
于是，檢察官通過對該銀行進行電話溝通、現場走訪等，進一步了解到銀行對貸款調查和審核機制存在漏洞，貸款資金用途監管措施欠缺等問題，為此，2024 年 2 月 24 日，寶山區檢察院對該銀行制發檢察建議，建議健全員工異常行為排查制度、完善資金監管及風險預警機制、加強員工廉潔從業教育，有效遏制此類犯罪的再次發生。
2024 年 3 月 21 日，該銀行回復表示，已對檢察建議提出的内容進行分析研究，并在深化法治理念、加強員工異常行為排查、貸款調查及審查、貸款資金監管等方面作出整改。
