今天小編分享的财經經驗：員工自媒體賬号擅自冠用營業部名稱遭罰，線上展業盛行，合規風控挑戰更高，歡迎閱讀。
财聯社 4 月 20 日訊（記者 肖斐歆）随着線上營銷獲客策略越來越被廣泛應用，不少券商也擁抱了這股浪潮，将社交平台、直播、新媒體等渠道作為展業的重要陣地。這在為投資者帶來便利的同時，也使得合規風控的挑戰愈發嚴峻。
上海證監局接連公布兩張罰單，指向天風證券上海龍華中路證券營業部及任職員工王秀詳。
根據罰單表述，營業部員工王秀詳在任職期間，未經公司審批，注冊使用冠營業部名稱的自媒體賬号，且在該自媒體賬号發布的相關證券傭金收取标準的信息存在不當内容。上述問題，反映出該營業部從業人員管理機制不健全、對自媒體賬号注冊使用的管理不到位。
對此，上海證監局決定對天風證券上海龍華中路證券營業部、營業部員工王秀詳分别出具警示函。
社交平台、自媒體獲客展業易產生合規問題
據統計，近年來券商在社交平台、自媒體因違規開展業務收到的罰單數量較以往有所增長，尤其是經紀、研究這兩大塊業務，這與線上獲客展業的大趨勢不無關系。
2023 年 12 月，内蒙古證監局公布一則罰單。罰單中提到，國泰君安巴彥淖爾金川大道證券營業部自 2021 年 9 月起建立了三個客戶服務微信群，但未按照内部制度規定進行報備，群内發布的信息未經合規人員、營業部負責人審核。上述事實反映出該營業部内部控制不完善、合規管理存在不足，未嚴格規範從業人員執業行為。
2023 年 11 月，申港證券浙江分公司、任職員工趙威震被出具罰單。經查，趙威震在未登記為證券投資顧問的情況下，通過申港證券浙江分公司開設的直播賬号，從事證券投資顧問業務，并且在直播過程中存在推薦個股的行為，反映申港證券股份有限公司浙江分公司對員工從業資格、執業行為管理不到位。
2023 年 7 月，湖南證監局對第一創業長沙分公司出具罰單。該分公司原證券經紀人賴世榮從業期間，未在中國證券業協會注冊登記為證券投資顧問的情況下，通過新浪微博、微信等媒體向投資者提供大盤分析、個股點評、個股推薦、個股買賣建議等證券投資咨詢服務，并直接或間接獲取不正當經濟利益。涉事人賴世榮被認定為不适當人選，五年内不得在證券經營機構從事與經紀業務、證券投資咨詢業務相關業務或者實際履行上述職務。
2023 年 6 月，陝西證監局對西部證券、時任首席戰略與人力資源官劉慶海，人力資源部負責人趙聰，研究發展中心負責人穆啟國出具警示函。具體來看，西部證券存在多項問題，其中存在員工任職及代履職考察、投資及兼職行為管理、注冊使用自媒體賬号的内控機制不健全、管理不到位，證券分析師注冊使用發布研究觀點的自媒體賬号未備案等不合規情形。
2023 年 4 月，恒泰證券成都天府大道證券營業部被四川證監局出具警示函。經查，恒泰證券成都天府大道證券營業部合規管理不到位，未嚴格規範從業人員執業行為，存在個别員工利用自媒體從事違規活動的情形。" 個别員工 " 也難咎其責，該員工名為熊豔平，在任職期間，實名通過抖音賬号發布短視頻、開展直播，對 A 股大盤及板塊走勢進行分析、為某 " 金融職業技能學校 " 引流，并通過收取直播打賞、直播會員訂閱費、感謝費等方式謀取不正當利益。
各地監管機構正行動
各地監管機構對于自媒體展業中逐漸暴露的問題，正不斷提出解決措施并予以推進。
在去年 11 月的《河北證券期貨機構監管通訊》中，地方證監局結合結合當地監管工作，指出了目前券商在新媒體展業兩大問題。
一是部分券商未建立管控機制，分支機構、從業人員均可利用券商名義開通新媒體平台賬戶，發布未經合規審核的圖文視頻，從事客戶招攬、行情走勢分析等活動，甚至發布各種不當言論。
二是部分券商存在适當性要求執行不到位，例如通過新媒體平台違規發布無合理依據的投資咨詢内容，或将不适當的產品主動推介給不匹配客戶等。
如何解決？河北證監局表示，各機構要高度重視新媒體展業風險，建立健全相關制度體系，将所有員工新媒體賬戶納入合規管理體系，定期抽查展業内容，提高合規培訓頻率和質量，規範員工展業行為。積極發揮科技管理優勢，實現對展業全流程管理。
對此，有券商合規人士表示，要将所有員工新媒體賬戶納入合規管理體系，難度可謂不小。券商及員工用來展業的官方新媒體号，往往有多個賬号、多個平台，管理工作量本身就很大，難免偶爾會出現 " 漏網之魚 " 的情況。同時，券商員工的個人新媒體賬号，可能涉及到個人隐私，員工的上報意願不會強烈。
安徽省證券期貨業協會就如何更好地利用新媒體，使其在工作領網域充分發揮正向引導作用提出了四點應對措施。
一是堅持正确的輿論導向作用。新媒體中的消息監管難度也較大，而且網絡傳播十分迅速，所以導致新媒體中的虛假消息泛濫。證券從業人員要學會利用新媒體，對行業輿論進行正面的引導。行業的發布源頭必須要真實、有效，必須通過求證之後才能發布出來。
二是合理利用好新媒體，傳遞證券行業 " 好聲音 "。證券經營機構可以順應市場投資者結構性變化，契合年輕投資者對信息獲取方式的喜好，借助新媒體渠道創新投資者教育與服務模式。
三是加強新媒體平台日常監測。證券經營機構應完善内部管理，嚴格規範員工自媒體展業行為，對員工的自媒體賬号實行 " 清單化 " 管理，并重點防範員工私自以公司名義、冠以公司職務或容易引發身份誤導的方式對外公開發表言論的情況。
四是加強對證券從業人員的合規管理。證券經營機構要堅持内控優先、合規為本，将合規管理要求貫徹到經營管理的各環節各方面，确保事前、事中、事後全過程的合規履職，不斷提升合規經營水平。通過持續性、針對性的執業培訓和教育，督導證券從業人員在通過自媒體工具提供服務時，做到 " 合規、誠信、專業、穩健 "。
