今天小編分享的财經經驗：公安部嚴打銀行卡犯罪！2023年涉案金額超百億，歡迎閱讀。
中新經緯 4 月 22 日電 " 公安部經偵局 " 微信号 22 日消息，2023 年，全國公安經偵部門按照公安部黨委統一部署，在銀行卡安全合作委員會機制框架下，深入推進打擊防範涉銀行卡犯罪各項工作，取得顯著成效。去年，共破獲偽造信用卡，竊取、收買、非法提供信用卡信息，妨害信用卡管理，信用卡詐騙、套現類非法經營等犯罪案件近 5000 起，涉案金額超百億元，為強化銀行卡產業風險防控、保障持卡人合法權益、維護金融管理秩序貢獻了公安力量。
22 日，公安部公布 8 起嚴厲打擊涉銀行卡犯罪典型案例。
北京公安經偵部門破獲系列盜刷信用卡案
2023 年 4 月，北京市公安局朝陽分局經偵支隊對 3 起信用卡盜刷案件線索立案偵查，經深挖拓線累計串并 35 起盜刷手段一致的信用卡詐騙案，先後針對 " 跑分 " 取現團夥、" 釣魚盜刷 " 團夥和提供手機、POS 機等作案工具的幫助犯罪團夥開展三波次集中抓捕行動，共計破獲系列案件 460 餘起。
内蒙古公安經偵部門破獲 "6.08" 非法經營案
内蒙古自治區達拉特旗公安局經偵大隊成功打掉利用微信小程式實施信用卡套現的犯罪團夥 17 個，抓獲犯罪嫌疑人 20 餘名。經查，犯罪分子以公司名義開發具有線上信用卡套現功能的小程式，為注冊會員提供套現服務，從中賺取會員刷卡費率與上遊支付通道的費率差；并制定會員等級制度、推薦碼、刷卡返利等制度，通過團隊營銷、網絡宣傳、推薦返利、代理提成方式，大肆招攬會員進行信用卡套現，從中牟取非法利益。
上海公安經偵部門破獲鄭某鑫等人利用 App 套現代還非法經營案
2023 年，上海市公安局經偵總隊會同中國銀聯風險控制部，牽頭駐滬信用卡中心，針對銀行支付領網域 App 套現養卡風險開展專項調研，深挖犯罪線索，取締非法套現 App 平台 29 個，查獲 App 非法截留銀行卡交易關鍵卡信息 5000 餘萬條，成功打掉以鄭某鑫等人為首的開發運營 App 平台實施信用卡套現犯罪團夥 20 個。
安徽公安經偵部門破獲 "3.10" 妨害信用卡管理案
安徽省宿州市公安局經偵支隊偵查發現，2022 年 10 月至 2023 年 1 月期間，嫌疑人侯某等人在多地大肆收購成套銀行卡進行出售，帶領 " 供卡人 " 前往指定地點實施大額犯罪資金轉賬、取現等違法犯罪活動；此外，該團夥通過設定工作室、網上招募人員等方式開戶銀行卡、出售給上遊犯罪團夥進行洗錢活動，涉及銀行卡 1000 餘套。該案公安機關先後組織對涉嫌販賣銀行卡的 17 省 70 餘名對象開展集群打擊行動，打掉多個上下遊犯罪團夥。
山東公安經偵部門破獲 "6.17" 特大非法經營案
山東省淄博市公安局經偵支隊偵查發現，2023 年 3 月至 8 月，不法分子在全國範圍内發展套現代理商 158 家、會員 50 餘萬名，涉及信用卡 100 餘萬張，公安機關成功摧毀涉及全國各地集信用卡套現、非法支付結算、組織研發套現 App 等犯罪活動于一體的黑灰產網絡。
廣東公安經偵部門破獲 "3.29" 特大信用卡盜刷案
廣東省廣州市公安局經偵支隊偵查發現，2022 年以來，不法分子通過黑灰產渠道非法購買公民個人信息、" 短信轟炸 " 工具、" 電話回撥 " 工具、非本人實名的手機号碼等，冒充信用卡卡主、要求補辦銀行卡并大肆盜刷，所得贓款實施轉賬抽成，涉及商業銀行 7 家、信用卡 900 餘張，受損金額達 1100 餘萬元。目前，公安機關已成功全鏈條打掉集 " 重制、盜刷、銷贓 " 于一體的新型信用卡詐騙犯罪團夥。
重慶公安經偵部門破獲羅某等人非法經營案
重慶市公安局南岸區分局經偵支隊偵查發現，2022 年 3 月以來，犯罪嫌疑人羅某等人先後開發設計 " 優品生活 " 等 16 個 App，交由不同的 " 項目方 " 負責運營，并通過計算機程式智能化幫助 " 客戶 " 進行信用卡套現和代還。經查，涉案 App 注冊會員 12 萬餘人，涉及信用卡 30 餘萬張。公安機關對該案先後組織兩波次集中收網，成功摧毀橫跨 16 個省市、團夥成員近百人的多個信用卡犯罪團夥。
四川公安經偵部門破獲 "3.03" 妨害信用卡管理案
四川省南充市公安局經偵支隊偵查發現，不法分子在本地大肆收購他人銀行卡，遂開展立案偵查，經對 2800 餘張銀行卡、600 餘萬條銀行交易數據進行研判分析後發現，該案涉及四川、山東等 15 個省市，涉案銀行卡 5500 餘張，犯罪分子非法獲利逾千萬元。該案公安機關共打掉跨省涉卡犯罪團夥 13 個，抓獲犯罪嫌疑人 60 餘名。
公安部經濟犯罪偵查局有關負責人表示，公安經偵部門将繼續依托銀行卡安全合作委員會工作機制，進一步推進警銀協作常态化、實效化，始終堅持依法嚴打方針，實現對涉銀行卡犯罪的合成化、集約化、鏈條化打擊。同時，繼續打造警銀防範聯盟、宣傳矩陣，通過開展豐富多彩的宣傳活動，引導公眾強化風險意識、自覺抵制涉銀行卡違法犯罪，切實維護用卡安全。 ( 中新經緯 APP )
作者：郭晉嘉
