今天小編分享的财經經驗：買基金，最高獎勵1萬元？又見平台試探監管紅線，歡迎閱讀。
作 者丨易妍君
編 輯丨姜詩薔
圖 源丨圖蟲
最近一段時間，公募基金的銷售情況較為慘淡，個别機構竟選擇 " 铤而走險 "。
近日，第三方基金銷售平台 "360 你财富 " 在銷售渤海匯金資管旗下公募產品渤海匯金優選平衡一年持有期 FOF 時，推出了 " 返利 " 活動，即投資者買入該基金的額度達到一定标準時，可獲得相應的現金或實物獎勵。
然而，監管方面早已明令禁止 " 有獎銷售基金 " 的行為。那麼，此次明知故犯的是第三方銷售平台，還是基金管理人？
21 世紀經濟報道記者在采訪中了解到，理論上，公募基金公司若要參加第三方平台的銷售活動，通常要在内部提前報備，走完合規流程、獲得相關部門審批後，才能參與其中。
目前，"360 你财富 "APP 已下線了相關 " 活動規則 " 頁面。
" 買基金返利 " 再現江湖
根據渤海匯金優選平衡一年持有期 FOF 基金份額發售公告，該基金自 2023 年 5 月 18 日起至 2023 年 6 月 8 日止，通過基金管理人指定的銷售機構公開發售。
而 "360 你财富 " 恰為其中一家代銷機構。21 世紀經濟報道記者注意到，5 月 18 日，網絡上已經開始流傳 "360 你财富 "APP 發布的 " 優選平衡一年期 " 活動規則的截圖。
相關截圖顯示："360 你财富 " 針對 " 優選平衡一年期 " 基金推出的活動規則主要包含兩個方面：一是淨增獎勵；二是衝榜獎勵。
其中，淨增獎勵是指，認購渤海匯金優選平衡一年持有發起式 FOFA，每累計淨增 1 萬獎勵 100 元，最高獎勵 1 萬元。
衝榜獎勵則設定了四檔獎項，第 1 名，獎勵華為 mate50 手機；第 2 名，獎勵 1000 京東卡；第 3 名，獎勵 800 京東卡；第 4 名— 10 名，獎勵歐舒丹身體乳。
不過，目前，"360 你财富 "APP 上只保留了 " 優選平衡一年期專題頁 "，前述活動規則相關頁面已經消失。
"如果存在‘返利’這類操作應該是違規了，基金銷售管理辦法明文禁止有獎銷售。" 華南某基金公司市場部人士向 21 世紀經濟報道記者指出。
需要注意的是，《公開募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法》明确規定，基金銷售機構及其從業人員不得 " 采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金 "。
那麼，是誰推動了上述有獎銷售活動？
上述基金公司市場部人士告訴記者，一般情況下，三方平台的活動基本都是由平台發起，機構參與。
并且，" 正常情況下，基金公司參與三方平台的活動之前，雙方會溝通好活動内容。但也不排除存在雙方溝通不充分的情況。" 他補充談到。
不過，另一位業内人士向記者指出，平台設定的活動獎項，大多數都是由基金公司掏錢，有時候平台會補貼一些。所以，基金公司一般都會充分了解活動内容。
360 你财富、和耕傳承與三六零
在涉嫌違規的同時，"360 你财富 " 這家第三方平台也引起了市場的關注。
根據公開信息，"360 你财富 " 的主體公司為北京你财富計算機科技有限公司（以下簡稱 " 北京你财富公司 "）。
記者通過啟信寶查詢到，"360 你财富 " 與三六零有着千絲萬縷的聯系。具體而言，上海奇步天下信息技術有限公司（以下簡稱 " 上海奇步天下公司 "）持有北京你财富公司 100% 的股權。而上海奇步天下公司的大股東為天津奇信富控科技有限公司（持股比例 65.74%）。後者的大股東、二股東分别為天津奇信志成科技有限公司（以下簡稱 " 天津奇信志成公司 "）、三六零法定代表人周鴻祎。并且，周鴻祎也是天津奇信志成公司的大股東。
不過，北京你财富公司并不具備基金銷售牌照，該公司旗下的基金銷售服務由和耕傳承基金銷售有限公司（以下簡稱 " 和耕傳承 "）提供。
公開資料顯示，和耕傳承成立于 2015 年 2 月 16 日，實繳貨币資本人民币 2000 萬元，是 360 數科集團（360 品牌授權）旗下子公司。和耕傳承于 2015 年 8 月 12 日經中國證券監督委員會批準從事基金銷售業務，并于 2015 年 10 月 12 日獲得中國證券監督管理委員會頒發的基金銷售業務資格證書（經營範圍：基金銷售），是河南省首家獨立基金銷售持牌企業。
股權關系方面，持有和耕傳承 90% 股份的股東為和耕信息科技有限公司，後者為上海奇步天下公司的全資子公司。
今年 4 月，和耕傳承被河南證監局采取了責令改正措施。
據了解，監管方面調查發現，和耕傳承存在兩類問題：一是部分宣傳推介材料存在誤導性陳述。二是與第三方網絡平台合作時未能采取充分措施确保業務獨立。
基金代銷業務監管趨嚴
21 世紀經濟報道記者注意到，當前，在其他第三方基金銷售平台上，也存在給投資人 " 發紅包 " 的情形。
例如，某三方平台推出了 " 學理财知識，領定投紅包 " 的活動，該定投紅包 " 可用于體驗基金定投或兌換其他福利。"
有的第三方平台在直播環節設定了 " 紅包雨 " 獎勵。
" 其實，有不少三方平台都會設定獎勵環節，但前提是不能引導銷售。" 上述基金公司市場部人士舉例談到，比如，在類似引流的環節，投資者把平台產品加入自選觀察列表，可以獲得一些獎品。這類獎勵與銷售沒有直接關系，所以不算違規。
值得一提的是，近年來，針對基金銷售機構的監管趨于嚴格，地方證監局現場檢查基金銷售業務已成慣例。
數據顯示，今年以來，已有 14 家銀行因基金代銷業務違規而被監管采取了行政監管措施。
光大銀行金融市場部宏觀研究員周茂華認為，近年來随着基金代銷業務的快速發展，也暴露出一系列問題，引起了監管部門的重視。可以預見的是，提升監管質效，強化監管職責，未來将常态化，并将更好地促進基金代銷業務規範、健康發展。
SFC
本期編輯 劉雪瑩 實習生 李睿妍
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