今天小編分享的财經經驗:又見銀行上調代銷公募基金風險等級,建行已經三度出手,釋放什麼信号?,歡迎閱讀。
财聯社 11 月 4 日訊(記者 彭科峰)股市有風險,即便是指數類基金也不能例外,個人投資者切不可大意。
财聯社記者注意到,連日來建設銀行、寧波銀行相繼宣布上調旗下多款代銷公募基金產品的風險等級,且建行近期已經是第三次上調。此外,寧波銀行旗下多款指數型基金被調整為中高風險。
第三次!建行又上調部分代銷公募基金風險等級
11 月 1 日下午,建設銀行在官網發布了關于調整部分代銷公募基金產品風險等級的公告。在公告中,建設銀行表示,根據《證券期貨投資者适當性管理辦法》(證監會令第 130 号)、《基金募集機構投資者适當性管理實施指引(試行)》(中基協發〔2017〕4 号)等規定要求,為切實履行适當性義務,保護投資者權益,我行遵循產品風險等級評定孰高原則,近期已調整部分代銷公募基金產品風險等級。調整後客戶風險承受能力評估等級可能存在與產品風險等級不匹配情況,請及時關注。
财聯社記者注意到,建行本次調整的產品包括 4 款產品,其中中海增強收益債券型證券投資基金 A 類(產品代碼 395011)、中海增強收益債券型證券投資基金 A 類(產品代碼 395012)從 "R2 —中低風險 " 調整至 "R3 —中風險 "。廣發行業嚴選三年持有期混合型證券投資基金 A 類(產品代碼 012967)和廣發行業嚴選三年持有期混合型證券投資基金 C 類(產品代碼 012968)從 "R3 —中風險 " 調整至 "R4 —中高風險 "。
近期,建行已經連續三次上調多款公募基金的風險等級。6 月 14 日,建行發布公告,将匯添富滬港深新價值股票型證券投資基金(產品代碼 001685)等 39 款權益類公募基金產品的風險等級從 "R3 —中風險 " 調整至 "R4 —中高風險 "。8 月 9 日,建行發布公告,将博時榮豐回報靈活配置混合型證券投資基金(產品代碼 009217)等 17 款證券類公募基金產品的風險等級從 "R3 —中風險 " 調整至 "R4 —中高風險 "。
以此計算,近期建行已經上調了 60 款代銷公募基金的風險等級。并且,絕大部分是從中風險調整至中高風險。
寧波銀行業也調整約 30 款產品風險等級 多款指數型基金被定為中高風險
财聯社記者注意到,除建行之外,寧波銀行近期也有類似動作。10 月 31 日,寧波銀行在官網發布了關于調整部分代銷公募基金風險評級的公告。
在公告中,寧波銀行表示,根據《證券期貨投資者适當性管理辦法》、《基金募集機構投資者适當性管理實施指引(試行)》等相關法規以及我行《基金產品風險評價辦法》的要求,為切實履行投資者适當性義務,保護投資者權益,我行決定自 2024 年 10 月 31 日起,調整部分代銷公募基金產品的風險等級。而據記者統計,寧波銀行本次一口氣調整了約 30 款產品的等級。不過,僅景順長城養老目标日期 2035 三年持有期混合型(產品代碼 013904)從中風險調整至中高風險。其餘產品則為從高風險調整為中高風險。
财聯社記者注意到,本次被調整為中高風險的公募基金產品包括多款指數型基金,比如富國滬深 300ETF 發起式連接 A(產品代碼 021832)、中歐中證 A50 指數 A(產品代碼 021889)等。
業内稱公募基金風險調整系為響應監管号召 滬深指數基金調整有合理性
今年 6 月以來,已經有建行、民生銀行、寧波銀行等多家銀行相繼宣布對旗下代銷公募基金產品的風險等級進行調整。并且,絕大部分為權益類產品,少數為固收類產品,并且絕大部分產品的風險等級都是從 R2、R3 險調整至 R4。
某券商銀行業分析師向财聯社記者表示,各大銀行相繼上調公募基金的風險等級,和近年來監管部門多次強調的投資者風險适當性原則有關。銀行此舉也是在響應号召,加大對投資者的保護力度。而近期股市走牛,一些銀行此時調整基金風險等級,也有适時降溫、進一步提示風險的意味。
财聯社記者查詢發現,近期已有多地監管部門發布 " 适當性 " 投資的風險提示。比如,江西金融監管局明确指出,金融市場沒有一種适合每個人的通用投資方案。一部分人或許更适合采取穩健的儲蓄和投資策略,而另一部分人或許更願意承擔一定的風險,以謀求更高的回報。因此,投資前必須仔細考慮個人情況,以制定符合個人需求和目标的投資計劃。金融消費者應該認真閱讀和了解相關產品的檔案和風險揭示書,通過合法途徑了解存在的風險。
某上市商業銀行的理财相關人士今日亦向财聯社記者表示,從當前同業主流的做法來看,國有行、股份行針對 A50、A500 等寬基指數基金也基本都評定為 R4 中高風險等級。指數型基金當然也有很高的風險,但不同類型市場情況有所不同,比如科創 50、創業板指數此類有 20% 單日波動的指數基本都歸入高風險等級。但是,A50、A500 等相關產品納入中高風險,能夠更好反映主機板大寬基的風險收益特征。