今天小編分享的财經經驗：黃金連續大漲引來涉詐資金，安徽馬鞍山警方公開提示交易風險，當日交易總額2萬以上應實名登記，歡迎閱讀。
财聯社 10 月 29 日訊（記者 彭科峰）黃金無罪，但 " 懷金其罪 "。随着黃金今年連續大漲，相關的警方提示随之而來。
10 月 28 日下午，安徽馬鞍山警方發文指出，近期該市發生多起電信網絡詐騙案件中，出現嫌疑人誘導受害人購買大量黃金實物，并要求受害人将黃金郵寄至指定地點或派人上門來取走等情況。警方要求，黃金交易市場商戶對于當日交易總額在人民币 2 萬元以上的買賣黃金等貴金屬人員應實名登記。
黃金大熱引發電詐風險 安徽一地警對商戶發布公開提醒
10 月 28 日下午，安徽馬鞍山警方在 " 馬鞍山發布 " 的微信号發布《防範涉詐資金流入黃金交易市場風險告知書》，提示轄内黃金交易市場商戶注意風險防範。
馬鞍山警方表示，近期，該市發生多起電信網絡詐騙案件中，出現嫌疑人誘導受害人購買大量黃金實物，并要求受害人将黃金郵寄至指定地點或派人上門來取走等情況；另有洗錢團夥至金店内，利用被騙資金購買大量黃金及其加工品，轉移後銷贓變現進行洗錢等行為。為防範此類涉詐資金流入該市黃金交易市場，避免或減少群眾被騙及财產損失，現将防範交易風險的注意事項進行告知。
一、黃金交易店鋪工作人員須懂法守法，根據《中華人民共和國刑法》等法律規定，參與電信網絡詐騙活動或者明知是犯罪所得及其產生的收益仍與對方進行交易的，是違法犯罪行為，将被依法追究法律責任；使用涉詐資金在黃金店鋪進行交易的，商戶收款賬戶可能被司法機關凍結，造成賬戶無法正常使用甚至經濟損失。
二、鑑于當前電詐違法犯罪的形勢十分嚴峻，黃金交易應嚴格落實實名登記制度，對于當日交易總額在人民币貳萬元以上的買賣黃金等貴金屬人員應實名登記，需核實并确保購買人使用的網銀、銀行卡、微信、支付寶等賬戶戶名和本人身份證一致，如發現不一致，應該取消交易。根據相關規定，應當在店鋪内安裝高清攝像頭，确保視頻監控範圍覆蓋收銀台且能清晰看到交易對象上半身正面像，視頻錄像保存時間不少于 30 日。
三、遇到遮擋面貌，盲目掃貨不議價，特别是發現其使用本人或他人的網銀、銀行卡、微信、支付寶等支付方式進行大額或多次購買黃金等貴金屬的異常情況，應立即中止交易并向公安機關報警；此外，對于一次購買人民币貳萬元以上黃金等貴金屬人員，特别是不論款式只論價格或重量購買的，告知其凡是郵寄或網約車托運黃金至指定地點或派人上門來取的，都是詐騙 ( 撥打 110 或 96110 ) 。
近期多地提示黃金交易風險 京東金融昨開通 " 搶金 1111" 活動
今日，記者注意到，除了馬鞍山之外，近期已有湖北随州、浙江寧波等多地警方發布類似公告，提醒消費者警惕實物黃金詐騙。
而 9 月 2 日，寧波金融監管局也發文稱，近期，公安部門查獲多起利用黃金交易實施詐騙、洗錢等犯罪的案例，提醒廣大市民朋友加強防範，防範利用黃金交易實施犯罪。
寧波金融監管局還給出了三大具體的黃金類騙局。一是涉嫌詐騙并拟利用購買黃金進行贓款 " 洗白 "。二是詐騙分子假冒軍人網戀忽悠女性購買黃金參與虛拟網絡投資。三是冒稱公檢法工作人員要求受害者購買黃金以解凍賬戶資金。
寧波金融監管局提醒稱，廣大市民朋友強化風險防範意識，防範各類詐騙行為，也切勿因貪圖小利而在無形中幫助犯罪分子實施犯罪。
此外，值得注意的是，除了銀行之外，近期也有網絡巨頭瞄準了黃金大熱的風口，試圖以此招攬客戶。10 月 28 日，京東金融發文稱，為滿足消費者的買金訴求，推出 " 搶金 1111" 活動——用裸金價搶金條，宣稱去除品牌溢價、手工費等其他附加費用，讓消費者能夠以最純粹的黃金價值購買到金條。從 10 月 28 日至 11 月 11 日，用戶上京東金融 App 搜索 " 搶金條 "，按照頁面提示完成相應操作，即可參與抽獎。
京東金融還稱，其不僅涵蓋了積存金、實物黃金兌換、黃金回收、黃金基金等多元化服務，還長期致力于通過技術創新，為用戶提供簡單、快捷、安全的黃金投資體驗。
