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2 月 29 日，中國人民銀行官網發布消息，近日，中國人民銀行發布《關于銀行間債券市場櫃台業務有關事項的通知》（以下簡稱《通知》），自 2024 年 5 月 1 日施行。中國人民銀行有關負責人就相關問題回答了記者提問。
央行表示，債券屬于固定收益產品，政府債券兼具資產安全性和流動性，投資收益較存款有一定的優勢。2002 年起，為增加個人和企業購買國債渠道，中國人民銀行會同相關部門出台櫃台債券業務管理規則，并逐步擴大券種範圍，櫃台債券成為拓寬居民投資渠道的重要機制安排和我國多層次債券市場的重要組成部分。中央金融工作會議提出做好普惠金融和促進債券市場高質量發展，為落實會議精神，中國人民銀行出台了《通知》，進一步擴大櫃台債券投資品種，優化相關機制安排，以便利居民和其他機構投資者債券投資，增加居民财產性收入，加快多層次債券市場發展。
與 2016 年第 2 号公告相比，《通知》主要明确了以下方面：一是明确櫃台業務品種和交易方式。已在銀行間債券市場交易流通的各類債券品種，在遵守投資者适當性要求的前提下，可通過櫃台投資交易。二是優化對投資者開戶的管理規則。已在銀行間債券市場開立賬戶的投資者，可在櫃台業務開辦機構開立債券賬戶。三是境外投資者可通過櫃台渠道投資。獲準進入銀行間債券市場的境外投資者，可通過櫃台業務開辦機構和境内托管銀行開立債券賬戶。
針對投資者如何通過櫃台投資交易國債、地方政府債，央行表示，目前，全國有 30 家商業銀行開辦了櫃台債券業務，投資者可通過櫃台業務開辦機構的營業網點或電子渠道申請開立櫃台債券賬戶，櫃台業務開辦機構提供債券報價交易、登記托管、結算清算和債券查詢等服務。櫃台業務開辦機構為個人和企業提供櫃台債券業務服務的，主要以國債、地方政府債和政策性金融債為主。
關于櫃台債券業務對促進債券市場高質量發展的意義，主要有以下幾個方面：一是有利于拓寬居民投資渠道。目前，我國居民直接持有的政府債券規模較小，與成熟債券市場相比，還有很大提升空間。通過櫃台渠道投資債券市場，可以将儲蓄高效轉化為債券投資，增加居民财產性收入。二是有利于優化融資結構。截至 2023 年末，我國債券市場餘額 158 萬億元，是全球第二大債券市場。加快發展櫃台債券業務，有利于促進直接融資發展，優化金融體系結構。三是有利于多層次債券市場發展。櫃台債券業務是銀行間債券市場向零售金融和普惠金融的延伸。與集中統一的金融基礎設施相比，櫃台開辦機構可為各類投資者提供債券托管、做市、擔保品管理、清算結算一體化等各種靈活多元的綜合性服務，提升市場活躍性，促進市場分層。
針對櫃台業務投資者适當性管理和風險防範措施，櫃台業務開辦機構應當做好四個方面工作：一是建立投資者适當性管理制度，了解投資者風險識别及承受能力，向具備相應能力的投資者提供适當債券品種的銷售和交易服務。二是充分揭示產品或者服務的風險，不得誘導投資者投資與其風險承受能力不相适應的債券品種和交易品種。三是加強櫃台業務内控管理和系統建設，嚴格規範櫃台債券交易流轉、托管結算、信息安全等相關操作流程。四是明确與投資者之間的風險權責關系，完善糾紛處理機制。
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來源：央視财經（ID：cctvyscj）
監制：柯成韻
記者：吳哲钰
