今天小編分享的财經經驗：北京警方破獲涉虛拟貨币連環案，一年内洗錢超20億元，歡迎閱讀。
北京警方接到線索稱，有人利用 " 暗網 " 和虛拟貨币傳遞信息并進行虛拟貨币交易，特别是非法售賣我國公民的各類隐私信息。
警方與賣方接觸了解到，其在境外聊天軟體上組成多個群組，并在群組内公然售賣公民個人信息，包括身份證号、手機号、家庭住址等。群組成員數量高達數百人，累計販賣公民個人信息高達上億條。
北京市公安局經偵總隊辦案人員梁飛表示，境外的詐騙團夥就能利用這些真實的公民個人信息對普通老百姓進行 " 精準 " 詐騙，甚至有一些網絡賭博網站，它們篩選到了一些高淨值人員的群體，它們會向這些人員群體的手機發送這種網站的鏈接，從而實施犯罪行為。
值得注意的是，賣方要求信息販賣的交易方式為虛拟貨币結算。通過技術分析，警方發現，這個地址是一名越南籍人員實名注冊的。但是警方發現其符合境内人員的特征，懷疑其利用越南身份掩飾境内人員的身份。
于是警方調查賣方虛拟貨币的流動方向，發現通過販賣消息獲得的虛拟貨币，在多個境外虛拟貨币交易平台、以不同人名義開立的虛拟貨币錢包之間騰挪，最終進入到闫某某的虛拟貨币錢包中。至此，販賣公民個人信息的賣主身份被揭曉，闫某某進入警方視線中。
據警方介紹，闫某某所收的折合人民币 1000 餘萬虛拟币，是通過了多個虛拟币賬戶進行不斷轉移，經過多輪拆分和整合，一小時内就從三個交易所之間完成了切換，他背後存在一個專業洗錢的團隊，為闫某某的非法販賣公民信息的贓款進行洗白。
随後，警方對幫助闫某某的虛拟貨币進行拆分整合的涉案銀行賬戶進行調查，發現這些賬戶交易十分異常，平均每日的交易金額動辄上千萬元，交易筆數動辄上百筆，這些大額的交易與戶主從事的職業完全不符。并且由此警方推定，賬戶的背後是一個以虛拟貨币作為媒介，從事非法買賣外匯、洗錢活動的犯罪團夥。
這個地下錢莊犯罪團夥如何繞開警方的視線，逃避監管的呢？
地下錢莊犯罪團夥利用境内人民币資金，向境内的炒币人員和币商收購虛拟貨币，然後再通過境外的不同虛拟貨币平台，将虛拟貨币出售給境外賣家來獲取外匯，這就實現了非法買賣外匯的作案過程，所以也增加了案件調查取證的難度。
闫某某的虛拟貨币賣給這個地下錢莊，地下錢莊兌換資金給闫某某，雙方達成交易，從而将闫某某的虛拟貨币和地下錢莊控制的虛拟貨币實現了一種置換，實現贓款洗白的目的。
警方調查發現，這個地下錢莊犯罪團夥主使為林某某，但是深入調查發現，林某某并不是這個犯罪團夥的真正 " 幕後黑手 "，背後還另有 " 上線 "，而且林某某和 " 上線 " 在此前，并不認識。
林某某供述中的 " 上線 "，一直身處境外進行遙控。" 上線 " 從一開始就以高額回報作為誘餌，誘惑林某某幫助其在境内從事不法行為，更惡劣的是，" 上線 " 還慫恿林某某主動充當 " 犯罪幫兇 " 繼續招募同夥。林某某在半個多月内就在當地組織了 5 名好友，共同參與其中。
為了更快轉移贓款，更多拿到酬金，林某某和同夥共同注冊了十多個虛拟貨币的錢包賬戶，還開設了超過 30 個專門用于洗錢的銀行賬戶瘋狂作案。據統計，在短短一年時間内，經林某某和同夥處理的資金流水，就超過了 20 億元，林某某和同夥獲利 200 餘萬元。
2023 年 12 月，警方兵分四路，在溫州、南京、北京、哈爾濱同時行動，将涉案犯罪嫌疑人全部抓獲。警方現場繳獲從事非法活動的手機等電子設備 20 餘部、銀行卡 30 餘張。經過清點，該案件共涉及資金超過 20 億元，用于非法交易的虛拟貨币錢包達到十餘個。
北京市公安局經濟犯罪偵查總隊辦案人員劉嘉表示，我們在日常辦案中發現，境外的地下錢莊和洗錢團夥常以買賣外匯在部分國家合法作為幌子，來淡化這種法律責任，誘導我國民眾在國内開立銀行賬戶和虛拟币賬戶，幫助其實現地下錢莊的資金轉移交易，這種行為在我國是違法犯罪行為，涉嫌刑法的非法經營罪或者洗錢犯罪，是要承擔法律責任的。
早在 2021 年 9 月 24 日，中國人民銀行和國家外匯局等十個部門聯合發布通知稱，虛拟貨币相關業務活動屬于非法金融活動。以虛拟貨币為跨境交易媒介，實現外匯與人民币的非法兌換行為，均屬于非法買賣外匯行為。
中國人民銀行北京市分行副行長姚力表示，廣大人民群眾在辦理外匯業務時，一定要通過銀行等正規金融機構辦理業務，（大家要）遠離地下錢莊等非法渠道，以免遭受資金财產損失，也避免因違反外匯管理相關法規而受到處罰。
