今天小編分享的财經經驗：英國最大比特币洗錢案主犯落網，牽出天津430億非法吸存案，歡迎閱讀。
圖片由 AI 生成
英國當地時間 2024 年 4 月 24 日，錢志敏以張亞迪（Yadi Zhang）的身份在英國威斯敏斯特地方法院首次出庭，她被指控從 2017 年 10 月 1 日至本周二在倫敦和英國境内其它地方獲取、使用或擁有加密貨币這一犯罪财產。目前，錢志敏被指控兩項非法持有加密貨币的罪名。
該案是英國迄今為止最大比特币洗錢案，而案犯錢志敏的落網牽扯出 7 年前發生在中國的一樁舊案。據悉，錢志敏是中國警方在 2017 年查處的藍天格銳非法吸收公眾存款案的主犯，2017 年 12 月 27 日，天津警方對藍天格銳涉嫌非法吸收公眾存款案立案偵查。據官方消息，該案涉案資金達 430 億元，近 13 萬投資者卷入其中，遍及 31 個省、市、自治區。案發後，錢志敏已借助假護照逃出了國外，并在國外持有巨額比特币。
天津非法吸存案與英國最大比特币洗錢案
身負天津非法吸存案與英國最大比特币洗錢案的錢志敏到底是何許人也？這兩個案子又有何關系呢？
據悉，錢志敏，外号 " 花花 "，1978 年生人，2014 年 3 月，35 歲的她成立天津藍天格銳電子科技有限公司，天眼查顯示，藍天格銳經營範圍包括電子電路設計、開發，電子產品研發、安裝、銷售等等，然而公司實際卻以環保開發、智能養老、比特币挖礦等產業為名，以零風險、高利息為餌，推出多款所謂 " 短期投資理财 " 產品，這些產品投資期限從半年到兩年不等，最低收益率高達 100%，最高達到 300%。
即便收益率達到了如此離譜的程度，依然有很多人選擇相信并把錢交給藍天格銳，短時間内，該公司在全國成立了幾十家分支機構，與公眾籤訂投資協定，非法吸收公眾存款和社會資金。
圖片來源 @天眼查
天眼查顯示，藍天格銳的法定代表人和控股股東叫任江濤，然而此人并無實權，據任江濤的法庭供述，自己通過玩網絡遊戲認識了錢志敏，因他在遊戲中完全服從錢志敏的指揮，錢志敏讓他擔任藍天格銳的法定代表人，還讓他開了一個火币的賬号，專門用于購買比特币，并約定幹滿三年就給他 100 萬元，另外每個月給他開 3 萬元工資，一旦公司出了事需要他來扛，但錢志敏會想辦法把他撈出來。
任江濤稱，他在公司内部參與理财產品宣傳、吸攬銀行卡、管理 " 礦場 " 等工作，但實際上只是挂名，具體工作要聽錢志敏的安排。為了提高知名度，藍天格銳在北京釣魚台國賓館召開過會議，還給任江濤 " 買 " 了一個中國商界誠信領袖的稱号。
從錢志敏的這一系列操作來看，這家公司出事是遲早的事。果然，2017 年 7 月，藍天格銳以财務系統更新為由，停止了返利，随後又發公告稱，因為金融整頓暫停業務。7 月下旬，藍天格銳徹底 " 暴雷 "。7 月 27 日，天津警方查封藍天格銳。
2017 年 12 月，天津警方發布通報，對藍天格銳涉嫌非法吸收公眾存款案立案偵查。該案涉案金額超過 430 億，遍及全國 31 個省市自治區。
作為非法吸存案的主犯，錢志敏對于如何脫罪早有規劃，她在日記裡寫到，先買下一個私人國家利伯蘭，然後修建一座歐洲最大的佛教寺廟，再請大喇嘛冊封她為轉世女神和利伯蘭女王，成為一個國家首腦後，便可獲得外交豁免權。
因此，在 " 暴雷 " 前夕，錢志敏把價值幾百億人民币的比特币從任江濤的貨币賬号提現到自己筆記本冷錢包中，帶着筆記本跑路了。英國警方披露的信息顯示，2017 年 9 月，錢志敏抵達倫敦，使用的是張雅迪的名字以及聖基茨和尼維斯護照。
到了英國之後，錢志敏需要将手中的比特币兌換成英鎊和珠寶等實物，但由于她曾遭遇過車禍，呼吸和行走都有困難，外加語言不通，迫切需要一位當地的華人助理。錢志敏發布了招聘信息表示從事珠寶和房地產生意遊走至英國的張雅迪女士希望招聘一名會講普通話和英語的華人住家生活助理，費用不菲。
這則招聘啟事引出了英國最大比特币洗錢案的另一位主角溫簡（Jian Wen）。
據英國皇家檢控署、倫敦警察廳以及多家英國媒體的調查報告披露，42 歲的華裔英籍女子溫簡出生于一個普通家庭，擁有大學法學專業文憑，認識了丈夫 Marcus Barraclough，并于 2007 年，随丈夫來到英國西約克郡的哈利法克斯鎮，此時她已懷孕 7 個月，後因丈夫有暴力傾向，兩人于 2010 年離婚，她帶着兒子搬到了利茲，獨在異鄉和離異的溫簡為了生存和撫養兒子，同時打着數份工。與此同時，本就用于大學文憑的溫簡為了更好的生活在辛苦打工之餘攻讀了法律文憑和經濟學學士學位，2017 年帶着兒子遷往倫敦，在倫敦一家中餐館擔任外賣員，賺取微博的收入；為了增加收入，還會兼職處理加密貨币。
2017 年，錢志敏逃往倫敦，2017 年，溫簡帶兒子遷往倫敦，好似一切都是命運的安排。
本就生活窘迫的溫簡看到招聘啟事自是欣喜不已，簡直就是為自己量身打造，于是錢志敏、溫簡兩人在異國聯手了。
溫簡被捕後表示，比自己大 4 歲的錢志敏每天約有 20 個小時待在床上，通過筆記型電腦打遊戲、購物以及從事比特币交易，其日常工作是把錢志敏的比特币換成的現金，再進行大宗消費，包括購置奔馳轎車和豪宅等奢侈的消費。而搭上錢志敏的溫簡的生活也發生了翻天覆地的變化，還把兒子安排進入貴族學校赫思費特，每學期學費高達 6,000 英鎊，這筆錢由錢志敏承擔。
2018 年 3 月，英國政府成立專門工作組，對加密資產開展調研。此時，因未能将比特币兌換成英鎊，錢志敏和溫簡試圖用比特币購買一幢價值進 2500 萬英鎊的漢普斯特德豪宅，由于溫簡原本的收入和如今的消費水平存在嚴重的偏差，最終因資金來歷不明，兩人不僅購買房子失敗，還引起了警方的關注。
圖片來源 @币安交易所
2018 年 10 月 31 日，資深反洗錢專家 Joe Ryan 帶着團隊突襲了兩人在漢普斯特德的住所，查收了筆記型電腦、平板電腦和 U 盤，兩人未被拘留，警察也沒有意識到這些設備中藏有 6.1 萬枚比特币，并在半年後将扣押的假護照還給了錢志敏。此後，兩人繼續進行比特币兌現并消費的活動，具體操作為錢志敏在網上尋找買家，溫簡在線下接頭收取現金，期間累計兌換 40 萬英鎊。
2020 年的 8 月，兩人的豪宅被第二次搜查，按警方說法，在兩次抽查中，有 1.1 億英鎊的比特币被轉走。2020 年 9 月，在警察傳喚錢志敏的前一天，錢志敏從英國消失了。
2021 年 5 月，溫簡被捕歸案時，錢志敏則下落不明，警方也在破獲了設備中發現 6.1 萬枚比特币。截至 2021 年 5 月 30 日凌晨，其中有近 500 枚被挖走。警察在溫簡的新住所裡搜出一張手寫的便條，上面寫着，" 如果他們破解了比特币代碼，我就完蛋了。"
圖片來源 @倫敦警察廳
三年後，2024 年 3 月 18 日，英國法院判決華裔英籍女性溫簡參與洗錢犯罪成立，并将于 5 月 10 日宣判具體刑期。
英國時間 2024 年 4 月 24 日，錢志敏在英國威斯敏斯特地方法院首次出庭，潛逃 7 年的她也最終被抓獲，她被指控從 2017 年 10 月 1 日以來在倫敦和英國境内其它地方獲取、使用或擁有加密貨币這一犯罪财產。根據英國媒體現有報道，暫時不确定英警方抓捕錢志敏的具體時間和地點。
據目前調查尚不清楚錢志敏轉移了多少資金出境，但英國警方扣押的 6.1 萬枚比特币以 2017 年 7 月 2800 美元 / 枚左右的價格估算，至少以此方式轉移了 12.3 億元人民币，現今比特币報價近 6.5 萬美元，約近 400 億元人民币。
最新消息表示，錢志敏否認了英國皇家檢察署的指控，她表示自己不會認罪，也不會申請保釋。有學者分析，從錢志敏不要求保釋這點可以看出，她有可能是最近被抓的，而且她覺得在外面不安全。
錢志敏雖被抓獲，但是如何定罪，被她卷走的錢能否回來呢？
對于中國受害者來說，錢志敏落網只是維權的開始
據英國《金融時報》 ( Financial Times）消息，本案中扣押的 6.1 萬枚比特币由英國皇家檢察署向法院提起了追償程式，一旦這些資產沒有權利人主張權利，則可能會被英國沒收，即如果錢志敏說被扣押的 6.1 萬枚比特币跟自己沒關系，那麼英國方面可能繼續走民事追償程式并沒收該筆資產；如果錢志敏表示這筆比特币是自己合法持有的資產，在英國警方查證後判定她有罪，這筆錢也會被英國警方刑事沒收。一旦被英國沒收，按照英國的相關規定，将一半歸英國内政部，一半歸英國警方。這就意味着進這意味着近 13 萬名中國受害者很有可能拿不回錢。
從法律層面上看，在國際司法合作中，中國和英國同屬 " 反洗錢金融行動特别工作組 " ( 簡稱 FATF :Financial Action Task Force on MoneyLaundering ) 成員，在 FATF 的 " 反洗錢金融行動特别工作組《40 條建議》 ( 2003 ) " 的規定 : 在反洗錢的國際司法協助、引渡中，建議一方不以犯罪行為涉及财政事務、金融機構保密等為理由拒絕執行司法協助。在國内司法實務中，中國的《國際刑事司法協助法》中明确規定了辦案機關向外國請求刑事司法協助時，應當依照刑事司法協助條約的規定，經其主管機關審核同意後通過外交部向目标國提交司法協助請求書。
這種背景下，中國警方可以跟英國警方展開刑事合作并提供證據，證明這筆資產是錢志敏在中國境内的犯罪所得，英國警方應該會根據中國警方在該案中的貢獻，考慮跟中國警方分享這筆資產，但分享比例沒有明确的規定。但根據英國官方的說法，中國目前尚未就此案和英國警方進行聯系，因此中國從國家層面為天津藍天格銳公司非法集資案的受害者發聲很重要。目前已有進 2500 名藍天格銳投資者向中國公安部提交聯名信，希望中方與英國政府展開談判并追償他們的資金。
復旦大學金融學教授、中國反洗錢研究中心執行主任嚴立新表示，中國政府、司法機關和警方不會坐視不管，有權利就此案進行追逃追贓。他認為，英方投入了司法執法資源，理應獲得一定的補償，但也理應配合和支持中方的追贓工作，這個案子需要中英雙方的外交協調，才能将所有受害者的損失降到最低。
盡管跨國洗錢追回的贓款進行分割是國際的通行做法，但在本案中就算中英雙方進入外交協調，可退回的資產也不容樂觀，畢竟近 400 億的資產，對于國家層面而言，也算得上一筆 " 意外之财 "，不會輕易回吐。據钛媒體 APP 了解，從目前藍天格瑞案退賠進度來看，預計國内資金能退回的部分将不及 5%。
在本案中，作為主犯的錢志敏雖然享受了金錢上的快樂，但她始終無法站在陽光下享受這些不義之财，而車禍給她帶來對身體的傷害讓她一輩子備受身體的折磨；作為 " 白手套 " 的溫簡享受了幾年以往不敢想象的揮霍日子，但是餘生恐怕要在監獄中度過；至于留在國内的從犯任江濤等人也受到法律的制裁。
對藍天格銳投資受害者來說，他們長達 8 年的維權和 " 讨債 " 之路才剛剛有了盼頭，但由于虛拟貨币權屬認定困難，價值評估标準缺失，各國監管條件不同等多種原因，後續能否拿回屬于他們的錢仍是未知數。
在為藍天格銳投資受害者發聲的同時，很多币圈人士感嘆，2017 年能将賺到的錢換成那麼多比特币是有很大的魄力。這就不得不提到加密貨币的性質，2009 年比特币正式誕生，其 " 去中心化 "、" 加密安全性 "、" 匿名性 "、" 價格波動大 " 等特點是其被追捧的原因，但其也确實使其成為洗錢的溫床，如何打擊利用比特币洗錢仍需要各國加強合作，共同探讨可行方案。（本文首發于钛媒體 APP，作者｜李婧滢，編輯｜劉洋雪）
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