今天小編分享的财經經驗：銀行理财公司又迎大批罰單，歡迎閱讀。
作 者丨李願
編 輯丨方海平
圖 源丨圖蟲
銀行理财公司又迎大批罰單。
6 月 28 日，金融監管總局披露六張罰單信息顯示，招銀理财、信銀理财、平安理财、建信理财、中銀理财以及招商銀行被罰，金額分别為 850 萬、750 萬、650 萬、400 萬、250 萬、350 萬，合計 3250 萬。
對于此次 5 家理财公司的罰單，具體來看被罰緣由——
招銀理财因未能有效穿透識别底層資產、信息披露不規範兩項違法違規行為被罰；
信銀理财因信息披露不規範、理财業務投後管理勤勉盡職義務履行不到位、單只公募理财產品持有單只債券超過淨資產的 10%、未以公允價值計量相關理财產品投資的金融資產四項違法違規行為被罰；
平安理财因未能有效穿透識别底層資產、信息披露不規範、非标底層資產到期日晚于封閉式理财產品到期日三項違法違規行為被罰；
建信理财因未能有效穿透識别底層資產、信息披露不規範兩項違法違規行為被罰；
中銀理财因未能有效穿透識别底層資產、非标底層資產到期日晚于封閉式理财產品到期日兩項違法違規行為被罰。
其中，" 信息披露不規範 " 同時出現在 4 家理财公司的罰單中，而招商銀行處罰理由中也有相關内容，這凸顯了金融監管總局對理财公司信息披露的重視。據了解，日前金融監管總局對部分機構下發了《資產管理產品信息披露管理辦法（征求意見稿）》，拟建立規範化、健全化、标準化、透明化的信息披露機制。
" 加強信息披露管理，產品銷售時全面、完整、準确揭示風險，產品存續中及時披露重大信息。" 去年底，金融監管總局資管司撰文時也表示。
" 此次處罰所涉問題均發生在 2022 年及以前年度，恰逢公司成立初期體制機制建設有待完善，監管指出問題已全部完成整改。" 對于此次處罰，信銀理财相關人士對 21 世紀經濟報道記者表示，公司将認真落實中央金融工作會議精神，堅定踐行金融工作的政治性、人民性，始終堅持依法合規、誠實守信、穩健審慎、守正創新的經營理念，堅守風險底線，築牢内控防線，為理财行業安全與發展做出貢獻。
" 相關事項源于 2022 年的監管檢查，公司本着‘壓實責任、立查立改、舉一反三’的原則，已逐項落實整改要求，并全面完成整改事項。" 針對該次處罰，平安理财相關人士對 21 世紀經濟報道記者表示，公司将不斷完善常态化合規檢視與排查機制，持續強化風險管控和内控管理，加強合規文化理念和制度的體系建設。
據 21 世紀經報道記者梳理，自 2022 年 5 月開出首張理财公司罰單以來，金融監管總局已對理财公司開出了14 張罰單，覆蓋大行、股份行、城商行、農商行理财公司，金額合計7015 萬元。其中，建信理财、中銀理财受到兩次處罰。
2023 年 2 月，原銀保監會相關部門負責人曾表示，2018 年 " 資管新規 " 發布後，原銀保監會堅決貫徹 " 穩定大局、統籌協調、分類施策、精準拆彈 " 基本方針，堅持穩中求進總基調，抓主要矛盾，找準切入點，扎實推進理财業務整改轉型：一是下大力氣整治各類資管亂象，直擊根源糾正資金脫實向虛與監管套利；二是組合出拳嚴懲違規，強化理财業務非現場監測和現場檢查，發揮監管威懾作用；三是多措并舉指導銀行嚴格制定落實存量業務整改計劃，穩妥有序加快個案處置。
截至目前，監管部門已批復 31 家銀行理财公司開業，包括大行理财公司 6 家，股份行理财公司 11 家，城商行理财公司 8 家，農商行理财公司 1 家，合資理财公司 5 家。《中國銀行業理财市場年度報告（2023 年）》顯示，截至 2023 年末，銀行理财市場存續規模 26.80 萬億元，理财公司存續規模 22.47 萬億元，占全市場的比例達到 83.85%。
