今天小編分享的财經經驗：事關水貝珠寶商家！派出所發布黃金交易風險告知書，謹防涉詐受騙，歡迎閱讀。
" 賬戶怎麼被凍結了？"
這估計是所有珠寶老板害怕的事！一旦賬戶凍結，資金周轉不流通，會帶來很大的損失。而 " 賬戶被凍結 " 的罪魁禍首就是 " 洗錢詐騙 "！近年來，随着警方對電信詐騙違法犯罪及相關黑灰產的打擊力度不斷增大，犯罪分子轉移不法資金愈發困難，因為黃金具有 " 價格高、易出手 " 的特點，一些詐騙分子便打起了 " 黃金洗錢 " 主意，形成一條 " 購買黃金、将黃金迅速轉手賣出、錢款通過虛拟貨币打給境外上線 " 的犯罪鏈條。
水貝是全國乃至全球知名的珠寶交易中心之一，市場集中了大量的生產和批發資源，價格具有競争力，吸引着全國各地以及海外的采購商和消費者前來選購，自然也會吸引到犯罪團夥，他們将目光聚焦于此，通過購買黃金來達到 " 洗錢 " 的目的。為了防範此事件發生，深圳市公安局羅湖分局翠竹派出所發布關于防範涉詐資金流入黃金交易市場的風險告知書：
黃金交易市場商戶：
近期，我市發生多起電信網絡詐騙團夥使用涉詐資金在黃金店鋪交易的行為，不少商戶收到貨款後出現了銀行賬戶被凍結的情況，為避免造成廣大商戶銀行賬戶無法正常使用甚至經濟損失，現将防範交易風險的注意事項告知如下 :
一、守法遵規不涉詐，誠信經營保平安。黃金交易店鋪工作人員須懂法守法，根據《中華人民共和國刑法》等法律規定，參與電信網絡詐騙活動或者明知是犯罪所得及其產生的收益仍與對方進行交易的，是違法犯罪行為，依法将被追究法律責任。
二、核對身份最重要，安裝監控可追溯。鑑于當前電詐違法犯罪的形勢十分嚴峻，黃金交易應嚴格落實實名登記制度，對于當日交易總額在人民币貳萬元以上的買賣黃金等貴金屬人員應實名登記，需核實并确保購買人使用的銀行卡戶名和本人身份證一致。根據《廣東省公共安全視頻影像信息系統管理辦法》規定，應當在店鋪内安裝高清攝像頭，确保視頻監控範圍覆蓋收銀台且能清晰看到交易對象上半身正面像，視頻錄像保存時間不少于 30 日，讓不法分子無處遁形。
三、行迹異常情況疑，中止交易速報警。遇到遮擋面貌，盲目掃貨不議價，特别是發現其使用本人或他人的網銀、銀行卡、微信、支付寶等支付方式進行大額或多次購買黃金等貴金屬的異常情況，應立即中止交易并向公安機關報警 ( 撥打 110 或翠竹派出所報警電話 25502110 ) 。
圖片源于網絡
年前，水貝一商家就遭遇了同樣的麻煩，詐騙洗錢分子來到該商家購買了 87 公斤黃金，涉及金額 4000 多萬。比起金店老板，水貝商家更是防不勝防，詐騙洗錢分子不但注冊了營業執照、對公賬戶等相關手續，且證件上面全都蓋有公章，手續齊全。看到這些，商家也放下了戒備心理，可沒想到卻被警方盯上，該商家的銀行卡同樣被凍結。好在警方快速瞄準犯罪嫌疑人并抓獲歸案，對商家來說也是個好消息，不過案件還在進一步偵辦當中。随後又陸續爆出其他商家涉及 " 洗錢 " 交易而被凍結賬戶。
受影響的商家所面臨的不僅是經濟損失，更是對未來信心的嚴重挫傷。他們熱切期盼警方能迅速解決問題，讓他們回歸正常的生活和工作。同時，他們深刻地認識到，堅守商業誠信的重要性。他們以此警示同行，勿因短期利益而背棄誠信原則，否則必将自食其果。
由于黃金的高價值、易于匿名交易和便捷流通的特性，它成為了犯罪分子進行洗錢的首選。犯罪分子之所以将目标對準金店，作為電信詐騙得來的非法資金的洗錢渠道，主要是因為銀行對電信詐騙交易的監控越來越嚴，能夠迅速發現并凍結相關銀行賬戶的資金。因此，犯罪分子采取購買黃金的方式來規避監管，以此來切斷資金的追蹤線索。黃金的匿名性和可随時轉讓的特性，讓他們可以在未來随時将其兌換成現金，以此來隐藏他們的非法所得。
