今天小編分享的社會經驗：“水房”團夥半年轉移贓款超2000萬元，平均年齡僅20歲，歡迎閱讀。
現代快報訊（通訊員 王璐 記者 莊劍翔）揚州的 00 後馬某某接到境外表哥的電話，讓他幫忙 " 跑分 "。經不住誘惑的他招募了十多人，建立了 " 水房 "。短短半年時間，該團夥累計涉案資金流水就達到了兩千多萬元。天網恢恢疏而不漏，馬某某等人最終被警方抓獲歸案。
近日，揚州儀征檢察院對馬某某等 13 人涉嫌掩飾隐瞞犯罪所得、幫助信息網絡犯罪活動罪、盜竊罪依法提起公訴。據悉，13 名被告人平均年齡僅 20 歲，其中 10 名為 "00 後 "。
2022 年，馬某某的表哥與其聯系，稱自己在境外需要銀行卡進行轉賬，事後可以給好處費。由于手頭緊張，馬某某答應了表哥。之後，表哥與他聯系，以一張銀行卡一天 200 元好處費為誘餌，請托他召集團隊與自己合作，建立所謂的 " 水房 "，為其在境外的敲詐勒索等犯罪集團在中國境内非法所得的資金進行拆分和轉移，通過 " 洗白 " 獲利。
馬某某随即與有過相關經驗的周某某聯系，開始招募成員。他們所招募的成員大部分是無業的 00 後，與境外的詐騙團夥構成金主、" 卡農 "" 水房 " 等結構。不過，這裡說的 " 卡農 " 不是鋼琴曲，" 水房 " 更不是打水的地方，這都是詐騙團夥的黑話：" 水房 " 是專門為境外網絡詐騙犯罪 " 洗錢 " 的犯罪團夥，因負責将贓款 " 洗白 " 故而得名 " 水房 "；" 卡農 " 則是提供、收購銀行卡的人。為逃避打擊，他們還不定期更換 " 窩點 "，從青海格爾木、德令哈到甘肅金昌，都有他們建立 " 水房 " 的足迹。
該團夥從 " 卡農 " 處收購來的銀行卡，也被分為多個層級。一級卡收到贓款最多，為了不被凍結，到賬第一時間，" 水房 " 通過轉賬、支付、網購等方式，将資金拆分流向多個二級卡，再通過類似方式拆分更多的三級卡。如此一來，一筆贓款會被稀釋成無數筆 " 正常的資金 "，最後轉到犯罪分子賬戶下。這整個 " 讓錢流動起來 " 的過程就叫 " 跑分 "。一旦上線将錢騙到手，馬某某等人就會立即開始 " 跑分 " 的流程。
據悉，該團夥 6 個多月時間累計涉案資金流水已達兩千多萬元，所涉及的資金均為境外網絡裸聊敲詐勒索、網絡詐騙等違法所得，其中網絡裸聊敲詐勒索 130 餘起，網絡詐騙 90 餘起。
根據刑法第三百一十二條規定：" 明知是犯罪所得及其產生的收益而予以窩藏、轉移、收購、代為銷售或者以其他方法掩飾、隐瞞的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；情節嚴重的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。" 本案中，馬某某等人明知對方讓其轉移的資金是犯罪所得還幫助轉移，因此檢察機關以掩飾、隐瞞犯罪所得罪對馬某某等人追究其刑事責任。
而對于馬某某等人招募到的 " 卡農 "，為犯罪團夥提供支付結算等幫助的行為，觸犯了刑法第二百八十七條之二第一款：" 明知他人利用信息網絡實施犯罪，為其犯罪提供互聯網接入、伺服器托管、網絡存儲、通訊傳輸等技術支持，或者提供廣告推廣、支付結算等幫助，情節嚴重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。" 的規定，因此檢察院機關以幫助信息網絡犯罪活動罪追究其刑事責任。
目前，該案正在進一步辦理中。
（校對 張靜超）
