今天小編分享的财經經驗：涉案金額上百億！多部門“圍剿”洗錢違法犯罪，歡迎閱讀。
北京商報訊（記者 劉四紅）針對洗錢違法犯罪行為，各地各部門正在加大力度圍剿打擊。12 月 7 日，北京商報記者注意到，" 平安固原 " 發布消息稱，近期，原州區公安分局經缜密偵查、整體作戰、攻堅克難、循線深挖，成功打掉一 " 跑分 " 洗錢犯罪團夥，抓獲犯罪嫌疑人 20 人，涉案金額 1350 餘萬元，扣押手機 11 部，凍結銀行卡 27 張。
就在幾日前，漳州公安也披露，随着 " 收網 " 一聲令下，一舉抓獲多個特大跨境洗錢團夥，現場抓獲犯罪嫌疑人 28 人，搗毀特大跨境洗錢窩點 2 個，查扣作案電腦 16 台、手機 59 部、汽車 5 部，涉案銀行卡 100 餘張，破獲關聯電詐案件數十起，涉案金額高達 1 億餘元。
北京商報記者梳理發現，針對洗錢違法犯罪行為，近期各地警方已進行多輪打擊。例如武昌警方也成功打掉一個利用虛拟币洗錢作案的團夥，經查，27 名落網人員被依法刑事拘留，他們控制的賬戶資金流水數量高達 10 億元。
值得注意的是，在這些犯罪行為中，不乏有支付機構涉及其中。根據公安部網安局，山東濟寧微山警方破獲國内首例第三方支付公司特大網絡犯罪案件，打掉 5 個犯罪團夥，審查 230 餘人，抓獲犯罪嫌疑人 41 人，涉案銀行賬戶 120 餘萬個，涉案資金流水達 95 億元。深挖細查後，第三方支付機構信匯支付因洗錢被端，據介紹，受非法資金結算暴利的驅使，2020 年至 2022 年間，該公司發生過的資金轉移業務中，有多次因涉嫌轉移非法資金被各地警方協查的情況發生。
事實上，不僅僅是警方，目前人民銀行也在部署加碼對第三方支付機構反洗錢不力的懲罰，據北京商報記者不完全統計，近一個月來頻現支付機構被罰，其中大多被采取 " 雙罰 " 制，不少為數百萬級以上的巨額罰單，還有機構被罰數千萬元。從處罰形式和違規行為來看，機構踩到的紅線主要就包括反洗錢不力，在業内看來，支付機構若頻頻出現違反特約商戶管理規定、與身份不明的客戶進行交易等違法行為，很容易會淪為不法分子洗錢的通道。
對此，人民銀行上海總部在近日召開的上海市反洗錢工作聯席會議暨打擊治理洗錢違法犯罪三年行動推進會上也強調，成員部門要進一步提高站位，強化擔當，共同推動上海市反洗錢工作高質量發展。
具體舉措方面，人民銀行上海總部指出，切實增強政治性和人民性，深化各司其職、緊密協作、齊力攻堅的反洗錢工作格局，進一步凝聚反洗錢工作合力；堅持以問題和風險為導向，進一步加大打擊治理洗錢違法犯罪工作力度，從總量和結構兩個方面提升專項行動工作成效；以順暢、高效的行刑銜接進一步推進反洗錢國際互評估應對準備工作。
" 洗錢一直是監管關注的焦點，也會產生諸如為詐騙和黃賭毒開路等方面的問題，但同時也存在隐蔽性和巨大的破壞性，所以需要持續嚴打，各個部門形成合力才能有更好的效果。" 博通咨詢首席分析師王蓬博評價，隐蔽性、破壞性、模式多樣都是洗錢的典型特征，對于支付機構來說，最主要的是要嚴格遵守人民銀行發布的反洗錢條例以及反洗錢法的各項規定，要把控賬戶、通道以及資金等各種風險，從交易源頭和流程出發，為各個業務部門制定相關 KPI，才能更好地完成反洗錢的規範。
