今天小編分享的财經經驗：違法放貸近3億，這家大行分行原行長判了！，歡迎閱讀。
近日，裁判文書網公布了 " 楊某違法發放貸款罪刑事二審刑事裁定書 "，揭開了一大行分行原行長違法放貸、收受賄賂的案件原委。
來源丨行長男朋友（ID：yatoujing007）
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近日，裁判文書網公布了 " 楊某違法發放貸款罪刑事二審刑事裁定書 "，揭開了一大行分行原行長違法放貸、收受賄賂的案件原委。
/ 向兩公司違法放貸近 3 億 /
裁判文書顯示，2014 年至 2017 年，被告人楊某作為時任中國建設銀行慶陽分行黨委副書記、副行長（主持工作）、黨委書記、行長，違反《中華人民共和國商業銀行法》多條規定，為百合公司和大洋公司違法發放貸款共計 2.8598 億元。
一張久遠的罰單也揭示該案被告身份。2021 年 1 月，原慶陽銀保監分局發布的處罰表顯示，中國建設銀行楊統林、路某、張某峰三人因貸前調查不盡職、貸時審查不嚴格、貸後檢查不到位被給予警告。楊統林系本案被告楊某。
簡歷顯示，2019 年，楊統林調離從業近 20 年的慶陽建行，出任建行甘肅省分行公司業務部總經理。2020 年 3 月，楊統林調職平涼建行，出任黨委書記、行長。2021 年 9 月，慶陽市監察委員會對楊統林采取留置措施。
裁判文書披露了更多細節。2011 年 7 月，百合公司與建行慶陽分行建立信貸業務。2014 年 3 月，楊統林任該行黨委副書記、副行長并主持工作。通過私刻長慶油田資金結算中心印章、安排他人冒充長慶油田資金結算中心工作人員等違規操作，楊統林向百合公司發放國内保理貸款 1 億元。
随後，在前期貸款到期尚未歸還的情況下，百合公司仍向建行慶陽分行提出貸款需求。通過違規操作，楊統林在 2015 年、2016 年向百合公司違規分别發放國内保理貸款 5000 萬元、再融資貸款 3898 萬元，期限均為一年。
除了前述違規操作，楊統林以職務之便掩蓋百合公司逾期、票據貼現業務偽造、變造匯票等風險。2016 年，楊統林将百合公司從保理業務黑名單中剔除，以便其申請再融資貸款；2017 年，慶陽分行副行長張某實地進行逾期貸款的催收工作，并向楊統林反映與百合公司合作的相關公司存在工作人員身份造假的情況，但楊統林選擇瞞天過海，既未啟動調查處置程式，也未作為重大風險事項匯報。
在給百合公司違規放貸後，楊統林并未收手。2015 年，通過指使信貸工作人員在大洋公司準入、評級、授信中違規操作，楊統林為大洋公司發放貸款 9700 萬元。
截至 2021 年末，大洋公司尚欠建行慶陽分行本金 2632.88 萬元及利息 816.52 萬元。由于該公司提供了虛假的工程合同、擔保押品等資料，且該公司處于停業狀态，貸款下剩本金及利息難以追回。
百合公司後續則分 4 筆将剩下的 2110.07 萬元本金全部還清。但截至 2021 年末，百合公司尚欠建行慶陽分行 906.12 萬元利息。
/ 靠 " 茅台酒 " 打掩護，受賄 440 萬 /
除了違規放貸，楊統林還私下收受賄賂。
西峰區人民法院審理查明，2015 年至 2017 年，楊統林在擔任建行慶陽分行行長期間，先後 6 次收受大洋公司的法定代表人顧某現金 440 萬元。據悉，顧某是将 440 萬的賄賂款分六次裝在了 " 茅台 "" 西鳳酒 " 等白酒紙箱中送給楊統林的。
一審法院認為，楊統林作為國家工作人員，利用職務上的便利，非法收受他人财物 440 萬元，構成受賄罪。同時，楊統林違反國家規定違法發放貸款共計 2.8598 億元，構成違法發放貸款罪。法院決定對楊統林執行有期徒刑十五年，并處罰金 60 萬元。同時，追繳楊統林違法所得 440 萬元。
但對于受賄事實，楊統林卻和法院不斷 " 拉扯 "。根據楊統林翻供，在 2015 年至 2017 年大洋公司辦理貸款期間，他在自家樓下 6 次收受顧某所送現金共 440 萬元，他 4 次将其中 420 萬元借給嫂子趙某使用，沒有履行手續及約定利息，自己僅花銷剩餘 20 萬元，之前做的有罪供述，是按照辦案人員指示作出的虛假供述，以争取寬大處理。
楊統林認為，一審認定其構成受賄罪有誤：顧某也曾供述沒有向他行賄過 440 萬元；另存在關于收受賄賂的地點存在雙方供述并不一致、行賄款來源沒有證據證實、其本人收受賄賂款的去向也未查清等。楊統林辯護人意見也提及，該案審理時 " 對裝西鳳酒的酒箱也沒有做能否裝下百萬現金的偵查實驗 "。
慶陽市人民檢察院出庭二審則認為，原審判決認定楊統林犯違法發放貸款罪、受賄罪的事實清楚，證據确實、充分，審判程式合法，量刑适當。上訴人楊某的上訴理由不能成立，建議二審法院駁回上訴，維持原判。
二審法院最終未采信楊統林的翻供及其辯護人意見，維持原判。等待楊統林的将是十五年的牢獄生活。
