今天小編分享的财經經驗：“女子存10萬元需說明錢來源”上熱搜，多家銀行回應！律師解讀，歡迎閱讀。
1 月 8 日，" 女子到銀行存 10 萬現金被問錢來源 " 一事，衝上了熱搜第一的位置。據悉，江西一女子在某社交平台上發文稱，10 萬元現金去銀行辦個定期，沒想到銀行工作人員問她，要存多少錢？這錢是從哪裡來的？
女子稱，" 我當時愣了一下，心想你管我錢哪裡來的，直接按我說的辦理了不就完了嗎？搞得這錢是我偷來搶來的一樣。但我頓時整理了情緒，問工作人員，你問這個幹嘛？之前存現金也沒有工作人員問過啊。" 工作人員回應稱，這是銀行的規定。對此，評論區的網友們一致表示，這是正常的流程，保護你的資金安全。
據海報新聞 1 月 8 日報道，記者針對相關情況，咨詢了位于北京的招商銀行、中國農業銀行、中國工商銀行等多家銀行支行。招商銀行等多家銀行回應稱直接辦理存款業務即可。
招商銀行等銀行回應
據海報新聞報道，1 月 8 日，記者針對相關情況，咨詢了位于北京的招商銀行、中國農業銀行、中國工商銀行等多家銀行支行。其中，招商銀行工作人員告訴記者，若存 10 萬元及以上現金，直接到銀行櫃台辦理存款業務即可；若存 20 萬元以上現金，則會詢問現金來源，但暫時無需提供相關證明。
中國工商銀行工作人員稱，目前在該銀行北京地區存 10 萬元及以上現金，暫時沒有詢問現金來源、出具相關證明等要求。" 沒有任何要求，帶身份證、銀行卡和錢來就行。"
" 沒有（規定）一個具體金額，只是簡單了解一下。" 針對存現金是否需要詢問資金來源或提供其他相關證明等問題，中國農業銀行工作人員告訴記者，" 不用出具什麼證明，能說清楚（現金來源）就行，有些人可能說不清楚，根本不知道這錢怎麼來的，這種我們就會再詳細去問。"
櫃員行為屬侵犯隐私嗎？
據央視網 1 月 8 日報道，北京中銀律師事務所高級合夥人劉曉宇表示，在 2022 年 2 月以後，已暫緩施行 " 客戶存款金額達到一定額度，就要提供資金來源等信息 " 的規定。目前，客戶的風險等級是衡量銀行櫃員是否需要了解客戶信息的标準，風險等級越高，銀行需要向客戶了解的信息就越多，反之則需要了解的信息可能越少。
圖片來源：視頻截圖
記者：關于 " 客戶存款金額達到一定額度，需要提供資金來源等信息 " 的規定，是否有法律依據？
劉曉宇：詢問客戶這些資金信息，最主要的目的是對客戶的身份進行識别，進行客戶的盡職調查，并按照風險等級采取相應的反洗錢措施，這樣有助于提高反洗錢的效率，滿足反洗錢的需要，維護金融安全。
對于銀行櫃員可以核實客戶的信息範圍，可以溯源至 2022 年 1 月份央行、銀保監會和證監會聯合發布的《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。該《辦法》原定于 2022 年 3 月 1 日實施，其中第十條有明确規定，商業銀行、農村合作銀行、農村信用合作社、村鎮銀行等金融機構為自然人客戶辦理人民币單筆 5 萬元以上或者外币等值 1 萬美元以上現金存取業務的，應當識别并核實客戶身份，了解并登記資金的來源或者用途。
但在 2022 年 2 月 21 号時，央行、銀保監會和證監會再次發布公告，稱因技術原因暫緩實施該《辦法》，相關業務按原規定辦理。
圖片來源：視頻截圖
原規定是指 2007 年出台的《金融機構客戶身份識别和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，這其中并沒有對此類客戶資金來源及用途的規定。
記者：目前，銀行櫃員對于客戶個人信息的核實标準是什麼？
劉曉宇：目前，我們遵循原規定的内容。原規定要求核實自然人客戶的姓名、性别、國籍、職業、住所地、工作部門、地址、聯系方法、身份證件或者是身份證明檔案等。對于法人或者其他組織、個體工商戶也是作簡單要求，比如名稱、住所、經營範圍、組織機構代碼、稅務登記号碼、營業執照等。
此外，它還有一個規定，對于高風險客戶或者高風險賬戶的持有人，金融機構應當了解資金來源、資金用途、經濟狀況或者經營狀況等信息，以加強對金融交易活動的監測分析。
每日經濟新聞綜合海報新聞、央視網
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